歐盟議會(huì)通過(guò)加強(qiáng)管理虛擬貨幣法案：限制隱私幣、自托管錢包加強(qiáng)KYC等
昨(24)日稍早，歐盟議會(huì)通過(guò)了加強(qiáng)反洗錢及打擊恐 怖 主 義融資(AML/CFT)的一系列法律，包含有：
第六項(xiàng)反洗錢(AML)指令：以513票贊成、25票反對(duì)和33票棄權(quán)通過(guò)
歐盟「單一法規(guī)手冊(cè)」規(guī)定：以479票贊成、61票反對(duì)和32票棄權(quán)通過(guò)
反洗錢管理局(AMLA)規(guī)定：以482票贊成、47票反對(duì)和38票棄權(quán)通過(guò)
目前這些法律還需由歐盟理事會(huì)正式通過(guò)，然后才能在歐盟官方公報(bào)中發(fā)布。不過(guò)，Circle的歐盟戰(zhàn)略和政策總監(jiān)Patrick Hansen發(fā)推預(yù)告，歐盟理事會(huì)也將會(huì)通過(guò)這一法案，并將于3年后(約2027年夏)正式生效。
強(qiáng)化盡職調(diào)查
根據(jù)歐盟議會(huì)發(fā)布的新聞稿，新法律加強(qiáng)了盡職調(diào)查措施和對(duì)客戶身分的檢查，之后所謂的義務(wù)實(shí)體，包含所有金融機(jī)構(gòu)以及受MiCA(加密資產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管)監(jiān)管的CASP(加密資產(chǎn)服務(wù)提供者)，必須向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FIUs)和其他主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑活動(dòng)。
此外，從2029年開始，參與高額金融交易的頂級(jí)職業(yè)足球俱樂(lè)部，包括廣告商和球員轉(zhuǎn)會(huì)，在與投資者或贊助商進(jìn)行交易時(shí)，也需要驗(yàn)證其客戶的身份，監(jiān)控交易，并向FIUs報(bào)告任何可疑交易。
該立法還包含對(duì)超級(jí)富豪(凈資產(chǎn)至少價(jià)值5,000萬(wàn)歐元，不包括其主要住所)的加強(qiáng)監(jiān)管條款，歐盟范圍內(nèi)的現(xiàn)金支付限額為1萬(wàn)歐元，私人間的非職業(yè)場(chǎng)合除外，并采取措施確保遵守針對(duì)性的財(cái)務(wù)制裁，避免制裁被規(guī)避。
這些法律同時(shí)賦予FIUs更大的權(quán)力來(lái)分析和偵測(cè)洗錢和恐怖融資案例，并中斷可疑交易。
成立中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)AMLA
為了監(jiān)督打擊洗錢的新規(guī)則，將在德國(guó)Frankfurt成立一個(gè)新機(jī)構(gòu)——反洗錢和打擊資助恐 怖 主 義管理局(AMLA)。
AMLA將負(fù)責(zé)直接監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)最高的金融實(shí)體，在監(jiān)管失敗的情況下進(jìn)行干預(yù)，作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的中心樞紐并調(diào)解它們之間的爭(zhēng)議。AMLA也將監(jiān)督針對(duì)性財(cái)務(wù)制裁的實(shí)施。
自托管錢包、隱私幣的限制
加強(qiáng)對(duì)客戶身分的檢查后，匿名加密錢包或自托管錢包是否會(huì)被禁止，Hansen對(duì)此表示，不會(huì)被禁止，但非KYC自托管錢包在支付給商家時(shí)可能會(huì)面臨限制，具體取決于商家的設(shè)定。
Hansen進(jìn)一步解釋說(shuō)，在處理從CASP(加密資產(chǎn)服務(wù)提供者)到自托管錢包的轉(zhuǎn)賬時(shí)，該法案要求采取風(fēng)險(xiǎn)降低措施，這包括進(jìn)行區(qū)塊鏈分析或收集有關(guān)交易起點(diǎn)和終點(diǎn)的額外信息；在商家交易方面，該法案將現(xiàn)金交易限制在10,000歐元(約10,830美元)。
在歐盟，使用自托管錢包購(gòu)買商品或服務(wù)不受限制，然而如果顧客希望通過(guò)CASP(如BitPay)使用加密貨幣支付，一旦交易金額(單次或合計(jì))超過(guò)1,000歐元(約1,083美元)，該服務(wù)提供者就必須對(duì)用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證并采取額外的KYC和AML措施。
此外，CASP將無(wú)法為隱私幣提供服務(wù)，這與MiCA禁止具有內(nèi)建匿名功能的加密資產(chǎn)一致。
以上就是歐盟議會(huì)通過(guò)加強(qiáng)管理虛擬貨幣法案：限制隱私幣、自托管錢包加強(qiáng)KYC等的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于AMLA將負(fù)責(zé)直接監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)最高的金融實(shí)體的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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