一文詳細(xì)了解渣打銀行托管的AlloyX在Polygon上推出代幣化基金
AlloyX在Polygon首次推出代幣化貨幣市場基金，將銀行托管資產(chǎn)與DeFi策略結(jié)合，滿足對現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)需求的增長。
代幣化基礎(chǔ)設(shè)施公司AlloyX在Polygon推出了一只代幣化貨幣市場基金。該舉措旨在將銀行托管資產(chǎn)與DeFi原生策略相結(jié)合，凸顯了區(qū)塊鏈上現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）加速增長的趨勢。
據(jù)公司公告稱，該基金名為Real Yield Token（RYT），代表傳統(tǒng)貨幣市場基金的份額，其底層資產(chǎn)由渣打銀行香港分行托管，并遵守監(jiān)管要求和審計。
與傳統(tǒng)貨幣市場基金類似，RYT投資于美國國債和商業(yè)票據(jù)等短期低風(fēng)險工具。通過代幣化，這些基金份額可以在鏈上交易，持有者還能夠在去中心化金融生態(tài)系統(tǒng)中使用。
值得注意的是，RYT可作為DeFi協(xié)議中的抵押品，用戶可通過其持倉進(jìn)行借貸，并將所得再投資以提升收益，這一策略在DeFi領(lǐng)域被稱為循環(huán)操作。
該產(chǎn)品部署在Polygon以太坊擴(kuò)容網(wǎng)絡(luò)，因其手續(xù)費(fèi)低、交易速度快且擁有強(qiáng)大的DeFi生態(tài)系統(tǒng)，因此被選為上線平臺。
來源： Sandeep Nailwal
AlloyX的上線正值代幣化貨幣市場基金激增之際，機(jī)構(gòu)正積極探索基于區(qū)塊鏈的現(xiàn)金管理方案。其中最為知名的包括貝萊德推出的“美元機(jī)構(gòu)數(shù)字流動性基金”（USD Institutional Digital Liquidity Fund，簡稱BUIDL），該基金通過國債和回購協(xié)議為機(jī)構(gòu)投資者提供美元收益的代幣化投資渠道。
高盛和BNY Mellon也宣布將推出支持全天候結(jié)算的代幣化貨幣市場基金，但這些產(chǎn)品通常不具備如循環(huán)操作和跨去中心化協(xié)議可組合性等DeFi特有功能——這是RYT的重要差異化特征。
代幣化貨幣市場基金需求上升
貨幣市場基金已成為代幣化的重點(diǎn)方向。資產(chǎn)管理人希望在傳統(tǒng)金融與數(shù)字市場之間搭建橋梁，為投資者提供鏈上獲取熟悉工具的渠道。
代幣化國債市場已達(dá)到80億美元的價值，截至周四，平均到期收益率為3.93%。來源： RWA.xyz
據(jù)穆迪6月的報告，代幣化短期流動性基金被描述為“體量較小但增長迅速的產(chǎn)品”，并指出自2021年以來相關(guān)產(chǎn)品數(shù)量大幅增加。該信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)時估算，代幣化貨幣市場基金市場規(guī)模為57億美元。
在美國，代幣化貨幣市場基金正作為保持類現(xiàn)金資產(chǎn)吸引力的手段逐步獲得關(guān)注，尤其是在GENIUS法案通過及穩(wěn)定幣采用率上升的背景下。
據(jù)彭博報道，摩根大通策略師Teresa Ho表示：“與其交存現(xiàn)金或國債，不如交存貨幣市場基金份額，這樣不會損失利息。這體現(xiàn)了貨幣市場基金的多樣性。”
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