鏈上交易是什么？一文搞懂鏈上交易原理、應(yīng)用與方式
這篇文章我將深入解析鏈上交易是什么，我將介紹鏈上交易的原理、應(yīng)用、優(yōu)缺點(diǎn)及適合對(duì)象，并分享鏈上交易的工具與操作方式，希望能幫助你更了解加密貨幣的應(yīng)用。
鏈上交易是什么
鏈上交易（On-chain Transaction）是指無(wú)需中間機(jī)構(gòu)、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交易，由共識(shí)機(jī)制驗(yàn)證交易的正確性，并會(huì)將交易記錄公開在區(qū)塊鏈上。
鏈上交易的應(yīng)用包含：
- 加密貨幣轉(zhuǎn)帳：資金調(diào)度、收款、支付等。
- 簽署智能合約：與NFT、GameFi、項(xiàng)目方互動(dòng)。
- DeFi 互動(dòng)：存款、取款、換幣、質(zhì)押等。
也因?yàn)榻灰准o(jì)錄是公開透明的，因此放在區(qū)塊鏈上后，理論上就無(wú)法修改或刪除，任何人也能自由查詢每筆記錄。
補(bǔ)充：雖然鏈上交易看起來(lái)很赤 裸，不過(guò)公開的紀(jì)錄都是「地址」間的互動(dòng)，因此只要避開「地址」跟「你本人」的連結(jié)，就能達(dá)到匿名效果，就像是只用學(xué)校學(xué)號(hào)記錄互動(dòng)，具體是誰(shuí)只有認(rèn)識(shí)的人才知道。
鏈上交易原理與運(yùn)作流程
鏈上交易是透過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)運(yùn)作的，流程如下：
- 發(fā)送交易請(qǐng)求：例如在錢包輸入收款地址、申請(qǐng)發(fā)送加密貨幣到其他平臺(tái)。
- 簽名驗(yàn)證：由你確認(rèn)授權(quán)這筆交易。
- 廣播至網(wǎng)路：交易請(qǐng)求被傳送到區(qū)塊鏈上。
- 驗(yàn)證與打包：不特定的交易驗(yàn)證者（節(jié)點(diǎn)）檢查交易的正確性，并放在區(qū)塊鏈上。
- 完成上鏈與交易：加密貨幣正式被發(fā)送到對(duì)應(yīng)平臺(tái)，記錄則公開在區(qū)塊鏈上。
鏈上交易與鏈下交易的差異
有鏈上交易，當(dāng)然就有鏈下交易，兩者差異如下表：
| 鏈上鏈下比較 | 鏈上交易 | 鏈下交易 |
|---|---|---|
| 定義 | 記錄在區(qū)塊鏈上的互動(dòng) | 不紀(jì)錄在區(qū)塊鏈的互動(dòng) |
| 驗(yàn)證交易方式 | 不特定節(jié)點(diǎn)驗(yàn)證 | 中心化平臺(tái)處理 |
| 透明度 | 任何人皆可查 | 不公開 |
| 速度 | 慢 | 快 |
| 手續(xù)費(fèi)成本 | 高 | 低 |
| 安全性 | 高 | 依賴平臺(tái) |
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)金融上的任何交易，舉凡轉(zhuǎn)帳、支付等都是「鏈下交易」，雖然快速且手續(xù)費(fèi)低，但相對(duì)地只要銀行或平臺(tái)阻擋操作，帳戶內(nèi)就算有再多錢也不能用。
而「鏈上交易」則由不特定的人協(xié)助驗(yàn)證，驗(yàn)證紀(jì)錄也公開在區(qū)塊鏈上，沒有任何單一人可以阻擋或竄改，但因?yàn)橐o驗(yàn)證者獎(jiǎng)勵(lì)，也需要驗(yàn)證時(shí)間，因此成本、等待時(shí)間通常都較多。
至于哪個(gè)好？坦白說(shuō)各有優(yōu)勢(shì)，現(xiàn)今也有很多項(xiàng)目會(huì)「結(jié)合兩者」，把重要的資訊放在鏈上處理，細(xì)節(jié)部分則采鏈下交易，如此一來(lái)便能兼顧交易安全性、速度與成本。
鏈上交易的優(yōu)勢(shì)
安全性高
由于鏈上交易由不特定驗(yàn)證者處理，因此不會(huì)受單一平臺(tái)的把持，交易成功后理論上也無(wú)法竄改，因此安全性更高。
公開透明
所有鏈上交易紀(jì)錄都公開在網(wǎng)路上，因此你可以自己確認(rèn)交易進(jìn)度，不會(huì)有黑箱、隱匿不報(bào)的情形。
可快速追溯
透過(guò)將資料放在鏈上，即可快速追溯來(lái)源與金流，只須辨別互動(dòng)的地址、時(shí)間前后關(guān)系，即可了解資料的前因后果。
可參與完整區(qū)塊鏈生態(tài)
若只使用中心化加密貨幣交易所，會(huì)受限于平臺(tái)提供的幣種與功能，若會(huì)自己進(jìn)行鏈上交易，便可與各種智能合約互動(dòng)、參與DeFi 及投資更多元的加密貨幣。
以CoinMarketCap 顯示的資料為例，若使用幣安交易所，只能交易約600 種加密貨幣，但實(shí)際上加密貨幣數(shù)量接近上萬(wàn)種！
鏈上交易的缺點(diǎn)
交易速度慢
因?yàn)榻灰锥家沈?yàn)證者驗(yàn)證，因此當(dāng)同時(shí)有大量驗(yàn)證需求時(shí)，就會(huì)造成交易速度緩慢的情形，有時(shí)甚至要等待長(zhǎng)達(dá)數(shù)小時(shí)才能完成。
也因此，熱門的區(qū)塊鏈大多會(huì)發(fā)展出「Layer2」，透過(guò)將不重要的資料放在Layer2 處理，只在原本鏈處理重要資訊，來(lái)增加交易的效率。
交易成本高
因?yàn)殒溕辖灰滓Ц丁窯as Fee 燃料費(fèi)」給協(xié)助驗(yàn)證的人，因此這筆費(fèi)用很難被省下，有的幣甚至要付上百元作為成本，導(dǎo)致鏈上交易很難普及。
隱私性問(wèn)題
鏈上交易的透明性導(dǎo)致特定地址很容易被追蹤，例如常常賺錢的地址便會(huì)被其他人跟單，甚至被大機(jī)構(gòu)狙擊等。
交易不可逆
如果不小心用錯(cuò)地址、把加密貨幣轉(zhuǎn)到其他人的錢包，那么除非對(duì)方退還給你，否則錢拿不回來(lái)，操作時(shí)務(wù)必非常謹(jǐn)慎。
因?yàn)殒溕辖灰撞粫?huì)有中間機(jī)構(gòu)的介入，所以沒有任何一個(gè)人可以強(qiáng)制挪動(dòng)他人資金。
補(bǔ)充：少數(shù)較為中心化的加密貨幣，則可在重大 事件上進(jìn)行回溯，但如果是個(gè)人疏失，通常不會(huì)理你xD
需留意鏈種支援度
進(jìn)行鏈上交易時(shí)，不同「鏈」上的同名幣種通常無(wú)法互通，對(duì)新手來(lái)說(shuō)很容易錯(cuò)亂！
這就像是LINE Pay 上的臺(tái)幣，無(wú)法直接轉(zhuǎn)到街口支付一樣，挺不直覺的。
甚至如果拿不同鏈的地址去申請(qǐng)鏈上轉(zhuǎn)帳，還會(huì)出現(xiàn)「失敗」且「幣拿不回來(lái)」的情形。
因此如果你剛接觸鏈上交易，請(qǐng)務(wù)必把鏈種看清楚，以免要花更多步驟及成本去轉(zhuǎn)換。
誰(shuí)需要鏈上交易？
跨平臺(tái)使用者
當(dāng)你想要同時(shí)使用兩間以上加密貨幣交易所，并且自由調(diào)度加密貨幣的話，一定得碰鏈上交易。
雖然中間過(guò)程是由交易所協(xié)助操作，但鏈上交易資料等還是要自己準(zhǔn)備。
一級(jí)市場(chǎng)玩家
如果你想要追蹤有爆發(fā)潛力的小幣，或是嚕項(xiàng)目空投，一定要會(huì)鏈上交易，因?yàn)樵诮灰姿系膸欧N價(jià)格大多已經(jīng)漲一大段了，也沒辦法參與鏈上的空投。
想?yún)⑴c鏈上生態(tài)者
不管你是想使用DeFi 還是玩鏈上游戲，都得學(xué)會(huì)如何進(jìn)行鏈上交易，像是如果你有玩楓之谷N，一定要知道如何轉(zhuǎn)帳加密貨幣到錢包。
鏈上交易的工具與平臺(tái)有哪些？
| 鏈上交易工具 | 簡(jiǎn)介 | 舉例 |
|---|---|---|
| 熱錢包 | 存放或交換加密貨幣的地方 | 幣安錢包、OKX 錢包、MetaMask |
| 去中心化交易所 | 鏈上交易加密貨幣或合約的地方 | Hyperliquid、Uniswap |
| 區(qū)塊鏈瀏覽器 | 查詢鏈上交易紀(jì)錄 | Etherscan、Bscscan |
| 鏈上分析平臺(tái) | 分析鏈上數(shù)據(jù)、資金流向 | Glassnode、DeFiLama |
鏈上交易工具整理表
一般來(lái)說(shuō)，若要進(jìn)行鏈上交易，準(zhǔn)備「熱錢包」是必備的，他就像是通往幣圈國(guó)度的鑰匙，有了它才能盡情體驗(yàn)鏈上的各種功能。
至于其他鏈上交易工具，則可依照需求來(lái)使用，例如若要追蹤鏈上數(shù)據(jù)及大戶動(dòng)向，可以至Glassnode 等資料平臺(tái)來(lái)查詢。
如何進(jìn)行鏈上交易？
這邊小編以幣安錢包來(lái)示范如何進(jìn)行鏈上交易。
首先介紹如何透過(guò)鏈上來(lái)交易加密貨幣，到「交易」頁(yè)面，選擇自己持有的加密貨幣。
要注意的是，自己持有的幣「鏈種」通常要跟打算換的一樣，例如你持有BNB Chain 上的USDT，通常只能換BNB Chain 上的其他幣，除非使用跨鏈橋。
在此同時(shí)，錢包內(nèi)也要準(zhǔn)備對(duì)應(yīng)鏈種的Gas Fee 手續(xù)費(fèi)，例如BNB Chain 上的幣就要準(zhǔn)備BNB 才能交易。
為求方便，我通常會(huì)用Gas Fee 幣種直接拿來(lái)交易其他幣，例如用BNB 在BNB Chain 上換其他幣，因?yàn)檫@樣就不用準(zhǔn)備兩種幣。
鏈上交易的兌換比例會(huì)根據(jù)當(dāng)下行情，直接顯示妳可以拿到多少顆，接受就「確認(rèn)」，不接受就等！
若想把加密貨幣發(fā)送到其他地方，則要到「資產(chǎn)」頁(yè)面選擇「發(fā)送」。
此時(shí)便可選你錢包內(nèi)有的加密貨幣，圖示右下角則是對(duì)應(yīng)的鏈種。
例如我要發(fā)送BNB Chain 上的BNB，點(diǎn)選后就能輸入要收款的地址了。
至于收款地址哪里找？要到收款平臺(tái)上的「收款」頁(yè)面，選擇要收款的幣種（BNB）及對(duì)應(yīng)鏈種（BNB Chain），即可獲得對(duì)應(yīng)地址。
輸入地址后，就能申請(qǐng)鏈上交易并轉(zhuǎn)帳啰！
如何查詢鏈上交易紀(jì)錄？
只要取得交易序號(hào)，再到各鏈的數(shù)據(jù)平臺(tái)搜尋，即可查看交易狀態(tài)，包括是否已經(jīng)完成轉(zhuǎn)帳。
舉例來(lái)說(shuō)，在MAX 交易所申請(qǐng)轉(zhuǎn)帳USDT 到幣安時(shí)，可以到提領(lǐng)紀(jì)錄取得「交易序號(hào)」。
由于這筆交易我用的鏈?zhǔn)荰RON-TRC20，因此要拿著交易序號(hào)到「TRONSCAN」網(wǎng)站查詢，不同鏈的查詢平臺(tái)都不一樣。
輸入后即可查看「Status」，若顯示Confirmed 代表鏈上交易已完成。
透過(guò)查詢鏈上交易記錄，也可了解若申請(qǐng)轉(zhuǎn)帳后還沒收到款項(xiàng)，究竟是誰(shuí)的問(wèn)題：
- 沒有交易序號(hào)：資金還沒發(fā)送到鏈上，要找持有資金的平臺(tái)詢問(wèn)，通常是遇到隨機(jī)審核，
- 有交易序號(hào)但還沒成功：正在進(jìn)行鏈上交易，此時(shí)只能耐心等候。
- 有交易序號(hào)且已成功：鏈上交易已完成，要找收款平臺(tái)詢問(wèn)。
鏈上交易的衍生產(chǎn)品
隨著加密貨幣的應(yīng)用日益廣泛，許多傳統(tǒng)金融商品也逐漸搬到鏈上來(lái)，讓投資人可以更快速地交易各種商品。
舉例來(lái)說(shuō)，以往投資人只能用券商買賣股票，而且還要準(zhǔn)備對(duì)應(yīng)的美金或法幣，現(xiàn)在則可透過(guò)代幣化股票，用USDT 直接交易相關(guān)產(chǎn)品。
雖然目前流通性還不太夠，但有這樣的產(chǎn)品足見鏈上交易有其優(yōu)勢(shì)在，相信隨著時(shí)間，鏈上交易也會(huì)日益興盛及普及。
鏈上交易常見問(wèn)題解答
MAX 鏈上轉(zhuǎn)帳為什么要審核？
因?yàn)橥高^(guò)加密貨幣交易所轉(zhuǎn)帳時(shí)，都會(huì)先經(jīng)過(guò)平臺(tái)內(nèi)部的確認(rèn)，確認(rèn)沒問(wèn)題后才會(huì)協(xié)助進(jìn)行鏈上交易，因此若轉(zhuǎn)帳情形觸發(fā)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，便須等待審核通過(guò)。
鏈上轉(zhuǎn)帳交易時(shí)間要多久？
鏈上轉(zhuǎn)帳時(shí)間會(huì)根據(jù)使用的鏈種、當(dāng)下的活躍程度而定，部分較快的鏈種能夠在5 分鐘內(nèi)完成鏈上轉(zhuǎn)帳。
以上就是鏈上交易是什么？一文搞懂鏈上交易原理、應(yīng)用與方式的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于鏈上交易原理、應(yīng)用與方式的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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