穩(wěn)定幣USDT是什么？關(guān)于USDT你必須知道的9件事
USDT（Tether）是一種穩(wěn)定幣，其價(jià)格與美元1:1掛鉤。它為用戶(hù)提供了一個(gè)穩(wěn)定的加密貨幣選項(xiàng)，尤其適合交易和存儲(chǔ)價(jià)值。Tether公司聲稱(chēng)其發(fā)行的USDT是由等值的資產(chǎn)儲(chǔ)備支持的，盡管通常為美元。存在另一個(gè)問(wèn)題，USDT在加密貨幣市場(chǎng)中起著重要作用。
在國(guó)內(nèi)，玩幣的大概無(wú)人不知USDT是什么，但小編今天還是要給大家聊一聊USDT是什么，以及關(guān)于USDT必須知道的9件事。
一、穩(wěn)定幣USDT是什么？
“Tether”貨幣代號(hào)USDT，中文名叫泰達(dá)幣。它是目前全球第一大的穩(wěn)定幣，穩(wěn)定幣就是加密貨幣中的錨定貨幣。很顯然泰達(dá)幣的錨定單位就是美元，官方聲稱(chēng)會(huì)用等值的美元作為發(fā)行的擔(dān)保，并且提供1個(gè)USDT就可以?xún)稉Q到1美元的服務(wù)。
這么做的用意是什么？在還沒(méi)有穩(wěn)定幣出現(xiàn)之前，早期所有的貨幣對(duì)在進(jìn)行交易的時(shí)候，都會(huì)受到雙邊匯率的影響。譬如當(dāng)時(shí)的瑞波幣，報(bào)價(jià)就是以比特幣作為錨定單位的。而當(dāng)時(shí)最大的市場(chǎng)也就是比特幣，但是比特幣會(huì)波動(dòng)，不適合作為錨定的貨幣，于是穩(wěn)定幣的出現(xiàn)就解決了雙邊匯率的問(wèn)題。只要換成穩(wěn)定幣就可以不受市場(chǎng)漲跌的影響，在避險(xiǎn)市場(chǎng)是非常大的剛性需求。
二、發(fā)行規(guī)則
當(dāng)你用法幣去購(gòu)買(mǎi)官方的泰達(dá)幣時(shí)，你的法幣就會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)換成美元，存入官方的銀行賬戶(hù)中。而這個(gè)賬戶(hù)里面存有多少美元，就表示著市場(chǎng)上流通著多少USDT，也就是用1:1的方式進(jìn)行儲(chǔ)備。相反來(lái)說(shuō)，當(dāng)用戶(hù)將USDT兌換成美元時(shí)，官方就會(huì)同步銷(xiāo)毀等值的USDT。來(lái)確保儲(chǔ)存量和流亭量維持一致。
為了提高透明度，在泰達(dá)幣的官網(wǎng)里你可以查到最新的美元儲(chǔ)備量有多少。也因?yàn)橛忻涝膿?dān)保，絕大多數(shù)的交易所都會(huì)支援USDT的貨幣對(duì)市場(chǎng)作為買(mǎi)賣(mài)的媒介。
三、創(chuàng)始人布洛克·波爾斯介紹
布洛克·波爾斯就是泰達(dá)幣的創(chuàng)始人，早在2009年他就進(jìn)入幣圈開(kāi)始挖礦。后來(lái)比特幣的上漲，讓他快速積累了不少財(cái)富。到了2013年，他創(chuàng)立了區(qū)塊鏈資本這間風(fēng)投公司，是以太坊ICO最大的投資人之一，也曾經(jīng)擔(dān)任過(guò)比特幣基金會(huì)的懂事，同時(shí)也是美國(guó)最大交易所Coinbase的早期投資人。
并在2014年初，由皮爾斯發(fā)起，聯(lián)合軟體工程師塞拉斯和企業(yè)家克林斯，三人共同創(chuàng)立了Tether這家公司，也就是泰達(dá)幣的發(fā)行公司。而皮爾斯最知名的事件，就是透過(guò)旗下的Block one平臺(tái)，在2018年為柚子幣募集了超過(guò)40億美元的ICO神話(huà)，至今仍然是幣市有史以來(lái)最大筆的募資項(xiàng)目。光他個(gè)人的凈資產(chǎn)估值就是10億美元，甚至在2018年被富比士雜志評(píng)選為加密產(chǎn)業(yè)里最富有的前20人。
四、Tether與Bitfinex的關(guān)系
2012年，ifinex公司在香港成立，后來(lái)成為了Bitfinex和Tether的母公司。有趣的是這三家公司都登記在香港，Bitfinex則是同年的12月成立，曾經(jīng)是全球市占最大的交易所，后來(lái)被幣安彎道超車(chē)，但現(xiàn)在仍然是全球前十大交易所之一。
為什么提到bitfinex？
因?yàn)門(mén)ether和bitfinex的公司高層完全重疊，從執(zhí)行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)長(zhǎng)、策略長(zhǎng)再到法尊長(zhǎng)，甚至連顧問(wèn)都是一模一樣的。這不免讓人起疑，這個(gè)集團(tuán)是不是在一手印鈔票，一手又在操控市場(chǎng)呢？會(huì)有這個(gè)質(zhì)疑也不是空穴來(lái)風(fēng)。
在2019年10月8號(hào)，多名投資人對(duì)泰達(dá)幣的發(fā)行商tether發(fā)起了集體訴訟，控訴他們發(fā)行這些無(wú)抵押無(wú)儲(chǔ)備的美元代幣，造成了幣市繁榮的假象，并痛斥這將會(huì)導(dǎo)致人類(lèi)歷史上最大的泡沫。
五、關(guān)鍵指控
一直以來(lái)備受外界質(zhì)疑的1:1的儲(chǔ)備金，到底有沒(méi)有按規(guī)定來(lái)儲(chǔ)備。在2019年5月1號(hào)的訴訟法庭上，Tether的公司總法律顧問(wèn)親自承認(rèn)了，泰達(dá)幣實(shí)際上只有74%的資產(chǎn)在支撐發(fā)行量，這證實(shí)了先前在4月26號(hào)，紐約檢察長(zhǎng)提出的調(diào)查報(bào)告，其中就指控bitfinex法幣兌換公司，Crypto capital在損失了高達(dá)8.5億美元之后，從Tether借了超過(guò)6億美元的資金來(lái)填補(bǔ)缺口，但是這件事卻始終沒(méi)有向投資方透露。這份報(bào)告中還提到這個(gè)計(jì)劃是由兩家公司共同完成的，也就是指Bitfinex和Tether這兩家企業(yè)，將儲(chǔ)備金和客戶(hù)的資金混合在一起，同時(shí)對(duì)外隱匿他們雙方的合作，使得可以利用前所未有的效率來(lái)操縱加密貨幣市場(chǎng)。
六、8.5億事件
這整體的事件是怎么發(fā)生的，我們來(lái)捋一下時(shí)間軸。這起調(diào)查最早發(fā)生在2017年5月，美國(guó)司法部和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)，開(kāi)始在研究誰(shuí)在非法操縱比特幣的價(jià)格。到了12月份就傳喚了Tether和bitfinex，在2018年11月30號(hào)彭博社報(bào)道，聯(lián)邦檢查官宣稱(chēng)，bitfinex和tether他們的相關(guān)利益網(wǎng)，在涉嫌操縱比特幣的價(jià)格。
2019年4月24日8.5億美元事件就曝光了，紐約總檢察長(zhǎng)辦公室就正式起訴了，bitfinex和 tether的母公司ifinex，表示bitfinex一直在挪用客戶(hù)和公司的資金，然后透過(guò)旗下的Tether來(lái)發(fā)行USDT去彌補(bǔ)這個(gè)損失，企圖來(lái)掩蓋8.5億美元的虧空。bitfinex后來(lái)就立刻發(fā)布聲明反擊，這8.5億美元是司法部先凍結(jié)的，才導(dǎo)致他們的資金無(wú)法周轉(zhuǎn)。
但詭異的是在事發(fā)的前兩個(gè)月2月26號(hào)，tether就偷偷修改了原先的發(fā)行規(guī)則，由美元100%儲(chǔ)備修改成了相應(yīng)的資產(chǎn)儲(chǔ)備，不再是1:1的錨定關(guān)系，這也引發(fā)了不少的質(zhì)疑，表示USDT已經(jīng)與美元正式脫鉤了。
七、操縱價(jià)格
就在事件爆發(fā)的同一天，2019年4月24日晚上11點(diǎn)開(kāi)始，在短短的12個(gè)小時(shí)內(nèi)，tether就在omni、eth和波場(chǎng)三大公鏈上增發(fā)了將近4.2億個(gè)USDT，也就相當(dāng)于4.2億美元。同年的11月4日，華爾街日?qǐng)?bào)就指出，由德州大學(xué)和愛(ài)荷華州大學(xué)的兩位財(cái)經(jīng)系教授，共同分析了2017年至2018年間，比特幣和泰達(dá)幣的歷史成交記錄。發(fā)現(xiàn)2017年的比特幣飆漲，幾乎都來(lái)自于一位大型玩家的操控。
但是區(qū)塊鏈上的匿名性讓他們無(wú)法知道這是誰(shuí)，于是他們給他取了一個(gè)研究性的代號(hào)1LSG，經(jīng)過(guò)大數(shù)據(jù)追蹤，他們最終被導(dǎo)到bitfinex交易所上面的一名大型賬戶(hù)。研究的最后他們下了一個(gè)結(jié)論，泰達(dá)幣是可以隨意印制的，也可以隨意透過(guò)人為來(lái)制造假性需求，進(jìn)而推升比特幣的價(jià)格。換句話(huà)說(shuō)，這就跟央行透過(guò)印鈔來(lái)刺激經(jīng)濟(jì)的玩法是一樣的。
八、左手倒右手
前面提到Tether和bitfinex高層團(tuán)隊(duì)完全重疊，但實(shí)際上掌控權(quán)還是在皮爾斯的手上。不僅如此，bitfinex的儲(chǔ)備銀行Noble bank創(chuàng)始人也是他。這表示印鈔廠(chǎng)交易所和銀行三方都在同一張利益網(wǎng)上。
到這里真相就已經(jīng)浮出水面了，在共同利益的驅(qū)使下，對(duì)于一家中心化交易所來(lái)說(shuō)，始終要面對(duì)兩個(gè)生死考驗(yàn)：
- 資產(chǎn)被盜后能否有起死回生的能力。
- 你如何保證法幣的兌換能力。
你必須要有傳統(tǒng)銀行愿意跟你合作，還要能挺過(guò)監(jiān)管單位的稽查。怎么做我用白話(huà)來(lái)講。當(dāng)交易所被駭我就印鈔買(mǎi)幣，當(dāng)市場(chǎng)要兌現(xiàn)，剛好銀行也是我開(kāi)的，就是這么簡(jiǎn)單。這就是bitfinex的慣用手法，左手倒右手。
九、穩(wěn)定幣霸
Bitfinex歷史上出現(xiàn)過(guò)三次重大的比特幣被盜事件，總計(jì)損失高達(dá)1億美金以上。被盜了三次就已經(jīng)夠神奇了，更神奇的是它居然還沒(méi)倒，還能繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。怎么做到的呢？他們想出了一個(gè)新玩法，直接拿走每一位用戶(hù)36%的存款，來(lái)共同分擔(dān)這一次的損失。這個(gè)就厲害了，完全不管用戶(hù)受不受得了，這當(dāng)然引起了用戶(hù)強(qiáng)烈的反彈。
不過(guò)bitfinex一意孤行，他還發(fā)行了債權(quán)幣BFX，用一個(gè)BFX代表一美元的方式來(lái)償還給用戶(hù)。所以當(dāng)你一家印鈔廠(chǎng)被凍結(jié)，解決的方法就是再開(kāi)另外一家印鈔廠(chǎng)。不過(guò)所幸比特幣當(dāng)時(shí)正處于大漲行情，交易量也大增，bitfinex就靠著手續(xù)費(fèi)的利潤(rùn)，不斷回購(gòu)這些債券幣。剩下沒(méi)有被回購(gòu)?fù)甑腂FX也都轉(zhuǎn)換成了USDT，也就是說(shuō)用戶(hù)損失的資產(chǎn)最后都被換成了USDT。
泰達(dá)幣的影響力究竟有多大，在市值前十的加密貨幣中，最大的交易對(duì)市場(chǎng)全部來(lái)自于USDT，但是它的濫發(fā)風(fēng)險(xiǎn)始終都存在。有沒(méi)有更好的選擇？當(dāng)然有，現(xiàn)在世界各國(guó)的交易所，都在陸續(xù)發(fā)行當(dāng)?shù)氐姆€(wěn)定幣，就連中國(guó)臺(tái)灣都有以臺(tái)幣作為錨定的穩(wěn)定幣，不過(guò)這些市場(chǎng)深度都不夠。
最主流的仍然是以美元作為錨定的穩(wěn)定幣。我們就拿全球最大的現(xiàn)貨交易所幣安來(lái)說(shuō)，它目前支持6種美元錨定1:1的穩(wěn)定幣。市場(chǎng)我們根據(jù)市值來(lái)排名，大家不妨研究一下哪一種更適合你。
以上就是穩(wěn)定幣USDT是什么？關(guān)于USDT你必須知道的9件事的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于穩(wěn)定幣USDT新手指南的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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