加密貨幣質(zhì)押全指南：原理、收益、風險與平臺詳解
加密貨幣投資者現(xiàn)在經(jīng)常使用抵押來增加他們的持有量，而不必出售他們的數(shù)字資產(chǎn)。質(zhì)押可以被認為是等同于將錢存入銀行儲蓄賬戶的加密貨幣。
不同的是銀行把你的錢給別人，跟你分攤利息。當您抵押您的加密貨幣時，您對您的數(shù)字資產(chǎn)進行了加密，以參與維護區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的安全并因您的貢獻而獲得獎勵。
它也可以與采礦相比，但需要更少的資源。支持區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的安全性和功能性需要以這種方式將錢保存在加密貨幣錢包中。然而，即使您所追求的只是獲得一些質(zhì)押收益，您仍然需要知道系統(tǒng)如何以及為何以這種方式運行。
質(zhì)押如何運作？
你可以“質(zhì)押”你持有的一些加密貨幣，以隨著時間的推移獲得一定比例的獎勵，前提是你擁有的加密貨幣允許這樣做（目前的選擇包括以太坊、Tezos、Cosmos、Solana 和 Cardano）。在質(zhì)押期間，您的加密貨幣將在指定的時間段內(nèi)由區(qū)塊鏈投入使用，您將獲得獎勵。
Proof of Stake 是加密貨幣使用的一種“共識機制”，支持抵押以保證所有交易都是安全和確認的，無需第三方或支付處理商的參與。您可以通過選擇抵押您的加密貨幣來參與該過程。
通過股權(quán)證明 (PoS)，區(qū)塊鏈可以更節(jié)能地運行，同時保持相當程度的去中心化，至少在理論上是這樣。
權(quán)益質(zhì)押有什么好處？
1。創(chuàng)造額外收入和豐厚回報
權(quán)益質(zhì)押 可以實現(xiàn)資產(chǎn)多樣化并降低區(qū)塊鏈上的交易成本。如果您考慮您的選擇，這是賺取額外收入的最有效方式。許多人通過投資和兌現(xiàn)加密貨幣來增加他們的凈資產(chǎn)。他們還通過購買額外的加密貨幣來增加利潤，從而對資金進行再投資。
2.在交易所進行
加密貨幣質(zhì)押很容易通過交易所進行。提供加密貨幣質(zhì)押的三個最可靠的交易所是 KuCoin、Binance 和 Coinbase。與他們不同的是，其他交易所也允許你質(zhì)押。
3。消耗更少的能量
質(zhì)押比挖礦消耗更少的能源，因為它只需要更少的處理能力。毫無疑問，當引入權(quán)益證明機制時，加密貨幣領(lǐng)域獲得了發(fā)展。減少與采礦相關(guān)的大量能源消耗已經(jīng)防止了環(huán)境破壞。
4。冷抵押簡單且安全
在未連接到互聯(lián)網(wǎng)的錢包上進行質(zhì)押的行為稱為“冷質(zhì)押”。為此可以使用硬件錢包；但是，也可以使用氣隙軟件錢包。
用戶可以在支持冷抵押的網(wǎng)絡(luò)上抵押，同時讓他們的錢安全地離線。重要的是要注意，如果股東從冷庫中取出資金，他們將停止獲得獎勵。
希望在協(xié)助網(wǎng)絡(luò)的同時盡可能確保資金安全的大型利益相關(guān)者會發(fā)現(xiàn)冷抵押特別有價值。
如何抵押你的加密貨幣
抵押您的加密貨幣最初可能看起來很困難，但一旦您掌握了它，這就是一個簡單的過程。請按照以下步驟來抵押加密貨幣：
1。購買 PoS 加密貨幣
為了讓您下注，需要一種使用股權(quán)證明來驗證交易的加密貨幣。 Polkadot (DOT)、ethereum (ETH)、solana (SOL) 和 cardano (ADA) 是您可以為此目的購買的一些流行的 PoS 硬幣。
2。將您的加密貨幣轉(zhuǎn)移到區(qū)塊鏈上的錢包
您的加密貨幣將可以在您購買它的交易所訪問。大多數(shù)交易所都有不同的質(zhì)押套餐，您可以選擇最方便的。
您還可以將您的加密貨幣存儲在最方便的區(qū)塊鏈錢包中；您可以通過下載或購買硬件錢包來獲得軟件錢包。
在您的錢包打開后選擇存入加密貨幣的選項，然后選擇您想要的加密貨幣類型。錢包地址將由此產(chǎn)生。轉(zhuǎn)到您的交易帳戶并選擇“提取加密貨幣”選項。要將您的加密貨幣從您的交易賬戶轉(zhuǎn)移到您的錢包，請復制并粘貼該地址并驗證提款流程。
3。加入質(zhì)押池
質(zhì)押池是大多數(shù)交易所的另一種質(zhì)押機制，盡管它的工作原理取決于您添加到池中的加密貨幣類型。
質(zhì)押池由不同投資者添加的組合加密資本組成，希望獲得回報。
同時，在決定合適的質(zhì)押池時，一定要注意以下幾點：
- 最低費用
大多數(shù)質(zhì)押池收取適度比例的質(zhì)押獎勵，從 2% 到 5% 不等；但是，這些費用因加密貨幣而異。
- 可靠性
始終使用具有良好服務(wù)器的質(zhì)押池，以避免停機、挑戰(zhàn)和投資損失。
- 尺寸
較小的礦池不太可能被選中來驗證區(qū)塊，但當它們被選中時，它們可以支付更高的獎勵，因為它們不必如此廣泛地分配獎勵。
您想要一個易于管理且可能會崩潰的池。最大的礦池可能會過度飽和，因為某些加密貨幣對礦池可以獲得的獎勵有上限。中型資金池是大多數(shù)投資者的理想選擇。
質(zhì)押獎勵是如何計算的？
計算質(zhì)押獎勵時沒有通用模板，因為它因每個區(qū)塊鏈而異。
有些是逐塊更新的，同時考慮了各種因素，例如：
- 通貨膨脹率
- 驗證者質(zhì)押的代幣數(shù)量
- 驗證者質(zhì)押的時間
- 網(wǎng)絡(luò)上抵押的加密貨幣數(shù)量
- 其他因素
在其他幾個網(wǎng)絡(luò)上的投注支出是按預定百分比計算的。這些激勵措施作為通貨膨脹補償?shù)囊环N形式提供給驗證者。由于通貨膨脹，硬幣作為一種貨幣形式的使用可能會增加，從而鼓勵消費者花費他們的硬幣而不是持有它們。
然而，使用這種方法，驗證者可以確定他們將獲得的精確質(zhì)押激勵。
對于某些人來說，定期支付時間表可能比獲得塊獎勵的隨機概率更可取。此外，此信息公開這一事實可能會鼓勵更多人參與質(zhì)押。
加密質(zhì)押涉及的風險
加密貨幣質(zhì)押在被動創(chuàng)收方面具有多項優(yōu)勢，但也存在您應注意的多項風險。以下是重要的：
- 加密貨幣價值非常不穩(wěn)定。結(jié)果他們很快就失去了價值。當您的資產(chǎn)大幅縮水時，您只能獲得很少的利息，這可能會導致巨大的損失。
- 您應該知道，一些最好的質(zhì)押代幣只會在您考慮使用它們時被短暫鎖定。在此期間，您將無法以任何方式使用這些資產(chǎn)。
- 盡管您可以取消質(zhì)押您的加密貨幣，但某些服務(wù)至少需要 7 天。如果你馬上需要錢，你是拿不到的。因此，建議選擇一個允許快速提款和可調(diào)質(zhì)押的平臺。
什么是適當?shù)墓蓹?quán)證明（PoS）？
如果您了解比特幣的運作方式，您可能熟悉工作量證明 (PoW)。在這個系統(tǒng)中，礦工跟蹤區(qū)塊中的交易并競爭解決具有挑戰(zhàn)性的數(shù)學難題，增加計算能力和將下一個區(qū)塊添加到鏈中的可能性。
隨著時間的推移，工作證明已證明自己是促進去中心化共識的非?？煽康墓ぞ摺Ｋ鼜V泛使用任意計算是一個問題。礦工們試圖解決的問題的唯一目標是保護網(wǎng)絡(luò)，這證明了額外的計算是合理的。
權(quán)益證明 (PoS) 最終誕生于在不產(chǎn)生高計算成本的情況下維持分散共識的需求和可能性。
股權(quán)證明 (PoS) 是一種共識算法，用戶可以在其中鎖定代幣（他們的“股權(quán)”），協(xié)議會在預定的時間間隔內(nèi)隨機選擇其中一個來驗證下一個區(qū)塊。被選中的可能性通常與硬幣數(shù)量成反比；鎖定的硬幣越多，機會就越大。
與根據(jù)參與者解決數(shù)學難題的能力來選擇參與者的工作證明相反，權(quán)益證明并不依賴于此。相反，它基于他們下注的代幣數(shù)量。
然而，有些人會反駁說，通過抵押生產(chǎn)區(qū)塊可以讓區(qū)塊鏈更容易擴展（可擴展性）。這是以太坊網(wǎng)絡(luò)在稱為 ETH 2.0 的一系列技術(shù)更新中從 PoW 切換到 PoS 背后的因素之一。
什么是委托權(quán)益證明 (DPoS)？
Daniel Larimer 于 2014 年創(chuàng)建了委托權(quán)益證明 (DPoS)，這是該機制的替代版本。最初用作 BitShares 區(qū)塊鏈的一個組件，其他網(wǎng)絡(luò)很快采用了它。其中包括 Larimer 制造的 Steem 和 EOS 等。
通過 DPoS，用戶可以將他們的幣余額作為投票，持有幣的數(shù)量將決定每一票的強弱。
代表選民操作區(qū)塊鏈的代表將始終確保使用這些選票選擇安全和共識。
權(quán)益質(zhì)押獎勵通常會發(fā)放給這些當選的代表，隨后他們會按照各自支持者（委托人）所作貢獻的比例，將獎勵的一部分分配給其成員。
使用較少驗證節(jié)點的 DPoS 模型可以達成共識。結(jié)果，它經(jīng)常提高網(wǎng)絡(luò)性能。由于網(wǎng)絡(luò)依賴于選定數(shù)量的少量驗證節(jié)點，因此它可能導致較低程度的去中心化。
這些驗證節(jié)點處理區(qū)塊鏈的操作和整體管理。他們參與定義重要的治理特征并達成共識。
PoS、PoW 和 DPoS 之間的區(qū)別
工作量證明和權(quán)益證明之間的主要區(qū)別在于，工作量證明依賴于加密挖掘過程，而權(quán)益證明依賴于加密質(zhì)押。
不同區(qū)塊鏈系統(tǒng)使用的共識機制包括權(quán)益證明和委托權(quán)益證明。它們都在以下方面有所不同。
DPoS 通常被認為是一種更民主、更有效的 PoS，因為代表和見證人被投票選出創(chuàng)建區(qū)塊。權(quán)益證明 (PoS) 用戶根據(jù)其精確的貨幣權(quán)益和對區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的參與來創(chuàng)建區(qū)塊。
使用 PoW/PoS 的區(qū)塊鏈
一百多個區(qū)塊鏈項目使用工作量證明 (PoW)，但比特幣是最著名的。其他 PoW 區(qū)塊鏈平臺包括比特幣現(xiàn)金、狗狗幣、門羅幣、萊特幣、以太坊經(jīng)典、達世幣等。
另一方面，權(quán)益證明區(qū)塊鏈項目因其眾多的技術(shù)和經(jīng)濟效益而被更多人接受。一些主要的股權(quán)證明區(qū)塊鏈項目是 ETH 2.0、BNB、Flow 代幣、Akash 網(wǎng)絡(luò)（AKT 代幣）、Tezos、Now 和去中心化游戲。
使用委托權(quán)益證明 (DPoS) 的區(qū)塊鏈
許多知名的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)都使用 DPoS 共識，但主要的三個是 EOS、TRON 和 Cosmos。
1. EOS
所有代表都被稱為 EOS 網(wǎng)絡(luò)上的區(qū)塊生產(chǎn)者。兩分六秒后，舉行選舉。在投入一些 EOS 代幣后，用戶最多可以投票給 30 名候選人。然后選舉恰好選出 21 名候選人。每個區(qū)塊制造商都必須擁有滿足至少 8gig ram 的最低標準的硬件。
2. TRON 波場
超級代表是賦予該網(wǎng)絡(luò)代表的名稱。通過抵押 TRON 代幣，可以在每次選舉中為五名 SR 候選人投票。每 24 小時舉行一次選舉。證人是從前 27 名申請者中選出的。
3. COSMOS
Cosmos 網(wǎng)絡(luò)上的代表被稱為驗證者。一百個這樣的驗證器可以確認發(fā)生的交易。最終，Cosmos 試圖通過將驗證者的數(shù)量增加到 300 個來進一步去中心化其區(qū)塊鏈。
最佳 6 大質(zhì)押平臺
Haven 涵蓋了基本的質(zhì)押細節(jié)；我將討論一些最好的質(zhì)押平臺，并解釋為什么要選擇它們。最后，您可以選擇自己喜歡的加密貨幣平臺。
1. 幣安
官網(wǎng)注冊 APP下載
Binance（官網(wǎng)注冊 APP下載）是交易量最大的加密貨幣交易所。它也是加密貨幣質(zhì)押的頂級平臺之一，以零費用支持 100 多種質(zhì)押代幣。
Binance 的 權(quán)益質(zhì)押 可以是鎖定的，也可以是靈活的。顧名思義，鎖定質(zhì)押專注于預定的債券期限，而靈活質(zhì)押以較低的質(zhì)押收益為代價提供更大的自由度。通過鎖定質(zhì)押，可以靈活提款，但您將失去您的收益。
雖然大多數(shù)代幣允許 10 天或 15 天的質(zhì)押期，但幣安的鎖定質(zhì)押通常會保留我們的資產(chǎn)至少 30 天。除了更安全之外，他們還經(jīng)常要求更高的年化百分比收益率 (APY)。
靈活的鎖定期還伴隨著 Binance Defi 質(zhì)押； Defi 質(zhì)押的主要好處是你不需要為你質(zhì)押的每個項目更新鏈上錢包。還有一些債券的期限非常短——大多數(shù)是 24 小時。
不過，Binance 對某些人來說可能更清楚。在這種情況下，您可以使用官方支持的 Trust Wallet 進行質(zhì)押。
2. OKX
OKX（官網(wǎng)注冊 APP下載） 在全球擁有超過 2000 萬客戶，提供 340 多種硬幣，是主要的加密貨幣交易所。該交易所是購買許多最受歡迎的加密貨幣進行質(zhì)押的絕佳場所，因為它的交易費用最低且最低提款額為零。
可以通過 OKX 以高達 70% 的年利率進行加密貨幣質(zhì)押。流行的代幣，包括 Ripple、Shiba Inu、Litecoin、Dogecoin、Polygon、Avalanche、Polkadot 等，可供用戶質(zhì)押。
大多數(shù)加密貨幣的可能抵押期為 ??15 至 120 天。某些硬幣上更靈活的質(zhì)押功能允許用戶在不鎖定代幣的情況下質(zhì)押他們的代幣。抵押以太坊 2.0 的年利率為 4.09%。
3. Kraken
CoinMarketCap 目前將 Kraken 列為第四大加密貨幣交易所。通過對大多數(shù)加密貨幣的非質(zhì)押支持，Kraken 允許質(zhì)押 12 種加密資產(chǎn)。取消質(zhì)押是指將您質(zhì)押的資金取出進行交易或提現(xiàn)。
此外，您會立即收到來自 Kraken 的質(zhì)押獎勵，每周一次或更多次根據(jù)代幣支付一次。為了增加您的收入，您可以投入更多的獎勵。
鏈上質(zhì)押是 Kraken 對這種傳統(tǒng)方法的稱呼。但是，他們還提供鏈下質(zhì)押，這僅在少數(shù)幾個國家/地區(qū)可用。最后但并非最不重要的一點是，Kraken 不對質(zhì)押或取消質(zhì)押收取任何額外費用。
4. Defi 掉期
Defi 交換是一個新的去中心化平臺，用于加密交換和農(nóng)業(yè)。它的創(chuàng)建主要是為了使使用 Defi 硬幣更容易進行質(zhì)押 (DEFC)。該平臺提供四個質(zhì)押期：30、90、180 或 365 天。年收益從 30% 到 75% 不等，具體取決于您愿意將資金鎖定多長時間。
使用交易所 Defi Swap 是獲取 Defi Coin 最簡單的方式。大多數(shù)重要的加密貨幣，如比特幣、以太坊、BNB 等，都是可交換的。 Defi Swap 允許您使用穩(wěn)定幣購買 Defi 代幣，從而輕松獲得 USDC 和 USDT 等代幣的更高收益。
5. KuCoin 庫幣
Kucoin 提供一種靈活或軟質(zhì)押，通常沒有任何硬鎖定期。但是，如果你想賺更多的錢，你也可以參加他們的固定長度的質(zhì)押計劃。
KuCoin 軟質(zhì)押計劃的贖回期是從停止質(zhì)押到重新獲得質(zhì)押資金或獎勵之間的時間。
例如，Polkadot (DOT) 有 28 天的贖回期。振作起來。大多數(shù)其他值都在一周左右甚至更短的時間內(nèi)，這是最長的贖回期之一。
盡管質(zhì)押有最低要求，但 KuCoin 是一家信譽良好的交易所，適合那些尋求用戶友好的加密貨幣質(zhì)押平臺的人。
6. Bybit 比特
如果您擔心定期質(zhì)押，ByBit（官網(wǎng)注冊 APP下載） 提供額外的靈活質(zhì)押，以減輕您的后顧之憂。此外，由于有多種優(yōu)質(zhì)貨幣可供選擇，它是進行質(zhì)押的理想場所。
使用 ByBit 的儲蓄允許抵押 BTC、ETH、USDT、Bit、SOL、DOT 等加密貨幣。此外，還有一些定期債券抵押優(yōu)惠，例如 BUSD、ATOM、USDC、ADA、DAI 等。
靈活條款的每日收益自動存入客戶賬戶。沒有復合質(zhì)押；因此，如果您想持續(xù)賺錢，就必須手動進行再投資。
無論如何，ByBit 質(zhì)押是密碼世界中可用的最靈活的選項之一，提供市場領(lǐng)先的 APY。
結(jié)論
質(zhì)押加密貨幣擴大了所有想要參與區(qū)塊鏈維護和管理的人的選擇范圍。此外，存儲數(shù)字資產(chǎn)是一種簡單的賺錢方式。隨著質(zhì)押變得更容易獲得，進入?yún)^(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)的門檻正在降低。
但重要的是要記住，一些風險與質(zhì)押有關(guān)。始終使用 DYOR 并使用一流的錢包，例如 Trust Wallet，因為鎖定資金的智能合約很容易出現(xiàn)錯誤。
到此這篇關(guān)于加密貨幣質(zhì)押全指南：原理、收益、風險與平臺詳解的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣質(zhì)押詳細介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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