DAI幣是什么?與其他穩(wěn)定幣有何區(qū)別?一文詳解DAI幣用途,購買和未來前景分析
DAI 幣是個(gè)比較不一樣的穩(wěn)定幣，最初純粹由加密貨幣資產(chǎn)「產(chǎn)出」，主打最純粹的鏈上資產(chǎn)。
這篇文章就來介紹DAI 幣是什么、如何運(yùn)作及有哪些用途，并比較DAI 與其他穩(wěn)定幣的差異、怎么買DAI 幣，最后也會分享富哥對DAI 幣未來的觀點(diǎn)。
DAI幣是什么
DAI 是個(gè)2017 年由MakerDAO（今Sky Protocol）發(fā)行、主要在以太坊上運(yùn)行的算法穩(wěn)定幣，其目標(biāo)是價(jià)格與美元一致，并作為區(qū)塊鏈上獨(dú)立的通用資產(chǎn)。
DAI 采用超額抵押的方式來確保價(jià)值與美元接近，用戶需抵押過量的ETH、WBTC、RWA、穩(wěn)定幣等資產(chǎn)，才能取得DAI 幣，其價(jià)值僅占抵押品50% 左右。
如此一來，就算幣價(jià)在抵押過程有些微波動(dòng)，也不會影響到DAI 應(yīng)有的價(jià)值。
在此同時(shí)，抵押的用戶也要支付Stability Fee 穩(wěn)定費(fèi)，來確保DAI 的正常運(yùn)作。
DAI幣怎么運(yùn)作
DAI 穩(wěn)定幣的運(yùn)作是靠加密貨幣超額抵押的方式，來維持其穩(wěn)定幣價(jià)值。
你可以透過DAI 的智能合約，抵押手上的ETH、WBTC、穩(wěn)定幣等資產(chǎn)，并取得對應(yīng)的DAI 來使用，反之也能歸還DAI 并取回抵押品。
要注意的是，抵押的價(jià)值會遠(yuǎn)高于你取得的DAI，以抵押率150% 為例，代表你要抵押等值約150 USDT 的加密貨幣，才能取得100 DAI。
不僅如此，歸還DAI 時(shí)，還要支付Stability Fee 穩(wěn)定費(fèi)來作為利息。
同時(shí)，也要留意若抵押品的價(jià)格大幅下跌，會影響到抵押率，并導(dǎo)致智能合約直接沒收你的抵押品，并拿去償還DAI 的價(jià)值。
觀點(diǎn)：DAI 的運(yùn)作機(jī)制其實(shí)就是「質(zhì)押借幣」，只不過條件更嚴(yán)苛、操作流程更復(fù)雜，如果只是單純想借幣，用交易所的功能會比較方便。
DAI 常見用途
價(jià)值存儲
DAI 本身價(jià)格與美元接近，因此可用于存儲價(jià)值，等要用到錢時(shí)，再拿DAI 出來花。
舉例來說，你持有的某幣價(jià)格上漲50% 后，就能夠把它賣掉換成DAI，如此一來便能把50% 收益放進(jìn)口袋。
未來不管這個(gè)幣價(jià)格跌多慘都與你無關(guān)，因?yàn)槟阋呀?jīng)先賺50% 了！
短期資金運(yùn)用
透過抵押手上的加密貨幣、取得DAI 后，也能拿來做短期操作。
舉例來說，假設(shè)你現(xiàn)在已經(jīng)滿手加密貨幣，但看到某幣價(jià)格有飆漲的潛力，怎么辦？
此時(shí)你可以抵押手上的幣來取得DAI，再拿DAI 去買這個(gè)幣，等價(jià)格飆漲后再賣掉換成DAI，并歸還DAI、取回抵押的資產(chǎn)。
如此一來，你就能在不賣掉手上加密貨幣的同時(shí)，又參與到飆漲的收益！
參與DeFi
持有DAI 可參與鏈上的放貸協(xié)議、提供流動(dòng)性等，并獲得對應(yīng)的收益。
甚至，現(xiàn)在你還可以把DAI 換成USDS 并拿去質(zhì)押，來獲得更直覺的DeFi 收益。
富哥提醒：當(dāng)然，鏈上項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)，投入前務(wù)必謹(jǐn)慎評估安全性！
自由轉(zhuǎn)帳
你可以把DAI 自由轉(zhuǎn)帳給世界上的任何一個(gè)人，只要對方也有加密貨幣錢包或交易所帳號，就能在幾分鐘內(nèi)快速完成，不受機(jī)構(gòu)的營業(yè)時(shí)間、地點(diǎn)限制。
DAI與其他穩(wěn)定幣比較
| 穩(wěn)定幣 | 發(fā)行機(jī)構(gòu) | 類型 | 抵押方式 | 去中心化 |
|---|---|---|---|---|
| USDT | Tether | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| USDC | Circle | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| USDe | Ethena | 合成穩(wěn)定幣 | 加密資產(chǎn)+ 對沖 | 中 |
| DAI | MakerDAO | 去中心化穩(wěn)定幣 | 超額抵押 | 高 |
| USD1 | World Liberty Financial | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| PYUSD | PayPal | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
穩(wěn)定幣比較表
穩(wěn)定幣類型
同為穩(wěn)定幣，也同樣與美金價(jià)值相似，所屬類型卻不一定相同，差異在「背后儲備資產(chǎn)是什么」。
例如本文主角DAI，是以其他加密貨幣超額抵押的方式，來支撐DAI 的價(jià)值。
與DAI 較為類似的是USDe，同樣以其他加密貨幣來支撐價(jià)值，不過并不是以超額抵押的方式來避開幣價(jià)波動(dòng)，而是以「期現(xiàn)套利」的方式來對沖價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
至于USDT、USDC、USD1、PYUSD，則單純以美元或較低風(fēng)險(xiǎn)的美債來支撐，稱為「法幣穩(wěn)定幣」，這種運(yùn)作模式比較好理解，你丟一美元進(jìn)去，就拿到等值一美元的穩(wěn)定幣。
抵押方式
不同的抵押方式，會影響到對應(yīng)穩(wěn)定幣的風(fēng)險(xiǎn)。
例如法幣穩(wěn)定幣最大的風(fēng)險(xiǎn)是如果保管法幣的機(jī)構(gòu)出事，穩(wěn)定幣價(jià)值也會跟著受影響，像過往USDC 就曾因?yàn)槠渲幸患覂溷y行倒閉，使得價(jià)格一度脫勾到0.75。
而以加密貨幣為儲備的穩(wěn)定幣，則會受加密貨幣劇烈的價(jià)格波動(dòng)影響。
要注意的是，就算抵押方式相同，也不代表穩(wěn)定幣的風(fēng)險(xiǎn)都一模一樣，因?yàn)榈盅号浔?、抵押品保管方式、穩(wěn)定幣發(fā)行商的作風(fēng)等，都可能影響風(fēng)險(xiǎn)高低。
DAI幣價(jià)格走勢
從DAI 過往的價(jià)格走勢可以看到，其與目前市值最大的美元穩(wěn)定幣USDT 幾乎1：1 等值，就算有價(jià)格偏差，也大多只是短期供需波動(dòng)。
倘若DAI 的價(jià)格偏離美元價(jià)值，MakerDAO 也有對應(yīng)的市場機(jī)制，來讓DAI 回歸正常價(jià)值：
- DAI 價(jià)格過高：增加供給，降低加密貨幣換成DAI 的穩(wěn)定費(fèi)（Stability Fee），來增加換成DAI 的需求。
- DAI 價(jià)格過低：減少供給，增加加密貨幣換成DAI 的穩(wěn)定費(fèi)（Stability Fee），來促使DAI 持有者換成其他加密貨幣。
換句話說，只要市場還信任DAI、加密貨幣價(jià)格也在合理的范圍內(nèi)，DAI 的價(jià)格就不容易長期偏離美元價(jià)值。
DAI幣的風(fēng)險(xiǎn)
抵押品性質(zhì)
由于DAI 背后的抵押品是ETH、USDC 等其他加密貨幣，因此這些幣種的性質(zhì)也會影響到DAI 的風(fēng)險(xiǎn)。
例如USDC 的本質(zhì)是中心化的穩(wěn)定幣，因此某種程度來說，DAI 也有間接的中心化風(fēng)險(xiǎn)疑慮。
關(guān)于這點(diǎn)，MakerDAO（Sky Protocol）重新定位了DAI 的性質(zhì)，提出PureDAI 及USDS 兩種穩(wěn)定幣。
PureDAI 純粹由ETH 等加密貨幣做抵押，標(biāo)榜更為去中心化，但相對地不會有任何額外收益。
USDS 則向合規(guī)監(jiān)管靠攏，抵押品也多了RWA 等中心化資產(chǎn)，相對地質(zhì)押USDS 能夠獲得這些資產(chǎn)產(chǎn)生的部分收益。
智能合約漏洞
DAI 的運(yùn)作仰賴智能合約，因此如果智能合約出現(xiàn)漏洞，可能導(dǎo)致抵押品被意外釋放、過量鑄造DAI，進(jìn)而影響到DAI 的價(jià)值。
所幸，DAI 的智能合約是公開透明的，因此任何人都能共同監(jiān)督其安全性，目前為止也沒有發(fā)生重大安全事件。
治理方向
DAI 的發(fā)展方向仰賴MKR 幣（今SKY 幣）持有者的決策，因此如果你持有不夠多的MKR 幣，便可能被其他人牽著鼻子走，就算發(fā)展方向不是你期望的也無能為力，只能摸摸鼻子賣掉DAI 棄坑。
DAI幣怎么買
購買DAI 最快的方式是通過加密貨幣交易所，舉凡幣安、OKX、Bybit、Bitget 等交易所都能買到DAI，而且只要線上操作就可以了。
| 交易所 | 邀請碼 | 官方下載方式 | 教程 |
|---|---|---|---|
| 幣安 Binance | JBZJ20 | 官方注冊 官方下載 | 注冊教程 |
| 歐易 OKX | JBZJ999 | 官方注冊 官方下載 | 注冊教程 |
| Bitget | good9999 | 官方注冊 官方下載 | 注冊教程 |
| Bybit | JBZJ999 | 官方注冊 官方下載 | 注冊教程 |
以下，小編將以幣安來示范買DAI 的流程。
以下是可以幫助你快速入門幣安的精選文章：
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要注意，本文僅示范介面操作，不代表推薦買DAI，加密貨幣投資風(fēng)險(xiǎn)高、價(jià)格波動(dòng)大，進(jìn)行任何投資前務(wù)必謹(jǐn)慎評估風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)投資盈虧。
步驟一：準(zhǔn)備好交易平臺
首先，你要準(zhǔn)備好一個(gè)買DAI 的交易帳戶，例如幣安。
根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，只要線上申請帳號、完成身份驗(yàn)證后，就能夠在10 分鐘準(zhǔn)備好帳戶，流程就跟注冊網(wǎng)購帳號一樣簡單。
唯一不同的是，你要提供身分證件來完成驗(yàn)證，這步驟的用意是確保平臺上所有用戶都是「真人」，而不是來亂的詐 騙。
驟二：準(zhǔn)備好USDT
接著，要在幣安帳戶內(nèi)準(zhǔn)備好USDT。
這個(gè)USDT 就像幣圈國度的通用資產(chǎn)，無論你是要買DAI 還是其他加密貨幣，幾乎都能用USDT 來買，而且各大平臺幾乎都支持。
詳細(xì)可以參考：如何在交易所購買USDT和比特幣?幣安買幣賣幣詳細(xì)教學(xué)
步驟三：下單買入DAI
在幣安帳戶內(nèi)有USDT 后，接著到「交易」頁面，找到「USDT/DAI」。
補(bǔ)充：像USDT/DAI 之類的叫做交易對，意思是你可以用后者（DAI）來買入前者（USDT），也可以把前者賣掉換成后者。
要注意，這邊要點(diǎn)「賣出」，因?yàn)槲覀兪且裊SDT 賣掉換成DAI。
點(diǎn)擊后，輸入你一顆USDT 要換成多少顆DAI、總共要賣掉幾顆USDT，就能完成下單。
只要市場價(jià)格達(dá)到你設(shè)定的價(jià)位，即可順利買到DAI 幣啰！
買DAI 幣教學(xué)
DAI幣未來前景分析
DAI 的未來端看是否能給持有者足夠的安全感及收益。
要讓一個(gè)人使用穩(wěn)定幣，要不就是它夠好用，要不就是它夠安全，再不然就是它給的收益多。
例如目前市值最大的穩(wěn)定幣USDT，便是因?yàn)樗糜茫茉诮灰姿鶅?nèi)買賣各大加密貨幣，甚至參與放貸收益等，因此至今仍穩(wěn)坐第一名寶座。
而USDe 雖然是后起之秀，但憑借著收益機(jī)制，讓許多投資人對它產(chǎn)生高度興趣，并迅速竄升到穩(wěn)定幣市值前三名。
盡管近年來DAI 也開始發(fā)展收益相關(guān)協(xié)議，不過收益的背后大多由傳統(tǒng)資產(chǎn)產(chǎn)生。
因此對投資人來說，若想要領(lǐng)到最原始、完整的收益，還不如自己去買傳統(tǒng)資產(chǎn)，如此一來還不用多承擔(dān)一個(gè)加密貨幣項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)于這點(diǎn)，DAI 要如何面對、讓投資人更愿意選擇DAI，便決定了DAI 的未來。
常見問題
有USDS 以后DAI 還能用嗎？
可以，盡管MakerDAO 已升級為Sky.money，DAI 依然能正常運(yùn)作，只不過你可以將DAI 與USDS 互換后，拿USDS 去參與鏈上收益而已。
DAI 可以買的加密貨幣多嗎？
以加密貨幣交易所支持的幣種來說并不多，例如在幣安交易所內(nèi)，你只能用DAI 交易BTC、ETH 或USDT，若想要用DAI 買更多加密貨幣，須以熱錢包等方式操作。
總結(jié)
最后，總結(jié)DAI 的重點(diǎn)如下：
- 由加密貨幣超額抵押的算法穩(wěn)定幣，主打較為去中心化，所屬智能合約都能隨時(shí)檢視。
- 可用于價(jià)值存儲、參與DeFi、短期資金運(yùn)用、自由轉(zhuǎn)帳，甚至可換成USDS 并參與鏈上收益。
- 抵押品仍暴露于中心化風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格不一定能隨時(shí)與美元1：1 等值，持有時(shí)仍須留意。
- 可透過加密貨幣交易所來快速買賣DAI 幣。
到此這篇關(guān)于DAI幣是什么?與其他穩(wěn)定幣有何區(qū)別?一文詳解DAI幣用途,購買和未來前景分析的文章就介紹到這了,更多相關(guān)DAI幣內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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