包裝比特幣(WBTC)是什么？WBTC安全嗎？怎么買？
加密貨幣愛好者可能聽說過包裝比特幣或包裝加密代幣。包裝代幣允許加密貨幣在其他區(qū)塊鏈上使用比特幣等加密資產，它的互操作性功能允許加密資產持有者參與去中心化金融應用程式，從而促進智能合約平臺流動性的增加。
Wrapped Bitcoin（WBTC）是比特幣的轉換版本，可在以太坊不斷增長的去中心化應用程式網(wǎng)路上使用。 wBTC 協(xié)議為去中心化金融（DeFi）生態(tài)系統(tǒng)帶來了更多的流動性，并使比特幣持有者能夠獲得以前無法獲得的各種金融服務。
下面，我們將詳細介紹什么是包裝比特幣（WBTC），其中包括WBTC工作原理、優(yōu)點和風險。
wBTC 幣最新新聞和動態(tài)
加密托管公司BitGo 于8 月10 日宣布，將透過與BiT Global 建立的獨特合作伙伴關系，以實現(xiàn)將WBTC 業(yè)務轉移至全球首個多司法管轄區(qū)和多機構托管服務。
由于BiT Global 與Tron 創(chuàng)辦人孫宇晨關系緊密，因此，社群猜測孫宇晨可能在管理WBTC 的合資企業(yè)中擁有重大影響力，恐帶來不可預期的風險，從而引發(fā)熱議。
對此，孫宇晨發(fā)推表示，自己對「WBTC 的參與完全是戰(zhàn)略性的。我無法控制WBTC 儲備的私鑰，也無法轉移任何BTC 儲備?！共贿^，仍有不少人對其背后的運作存疑。
那么，wBTC 究竟是什么？為何如此重要呢？下文將詳細進行介紹。
了解包裝加密代幣
包裝加密代幣是與另一種原始加密貨幣或黃金、股票和房地產等資產的價值掛鉤的加密貨幣，并在DeFi 平臺上使用。
原始資產被「包裝」到數(shù)位金庫中，并創(chuàng)建新鑄造的代幣以在其他平臺上進行交易。包裝代幣允許在任何區(qū)塊鏈上使用非原生資產，在網(wǎng)路之間建立橋梁并在加密貨幣空間中實現(xiàn)互通性。
它們可以代表從藝術品和收藏品、商品、加密資產、股權和股票到法定貨幣和房地產的任何東西。由于打包的代幣與另一種資產掛鉤，因此它們必然需要由將打包和解包資產的托管實體進行處理和管理。我們將會看到為什么這也是去中心化加密貨幣世界的限制。
名為wBTC 的包裝比特幣是第一個透過智能合約在以太坊區(qū)塊鏈中使用的包裝比特幣代幣，讓投資者獲得固定收益。除比特幣外，包裝代幣清單還包括主要符合以太坊ERC-20和幣安智能鏈BEP-20 的其他資產。
聽起來很奇怪，雖然ERC-20 代幣是在以太坊平臺上發(fā)行的，但ETH 并不符合它們，因為它是在它們之前開發(fā)的。因此，就像比特幣一樣，以太幣也需要包裝以符合其他ERC-20 代幣標準。以太坊平臺上的以太幣代幣化版本由此創(chuàng)建。
Cardano、Polkadot 和Solana等其他區(qū)塊鏈已經(jīng)開始嘗試使用包裝代幣來促進DeFi 應用程式的存取。
延伸閱讀：什么是ERC-20 代幣？
ERC-20 代幣標準是一種用于擴展與更廣泛的以太坊網(wǎng)路相關的可交換代幣的技術，現(xiàn)已在加密生態(tài)系統(tǒng)中可用，如穩(wěn)定幣Tether和領先的甲骨文服務Chainlink都是ERC -20 代幣。
更多詳細介紹請看：區(qū)塊鏈丨什么是ERC-20？還有哪些以太坊標準？
包裝比特幣（wBTC）是什么？
Wrapped Bitcoin（wBTC）中文名為包裝比特幣，是已轉換為在以太坊生態(tài)系統(tǒng)上使用的比特幣。
wBTC 由Kyber、Ren 和BitGo 于2019 年1 月聯(lián)合推出，是由比特幣(BTC) 1:1 支援的以太坊代幣，這意味著1 個wBTC 始終等于1 個比特幣。 wBTC 代幣允許用戶與各種以太坊的去中心化應用程式（dApp）進行交互，特別是以太坊的去中心化金融（DeFi）生態(tài)系統(tǒng)。
wBTC 代幣是使用以太坊的ERC-20 代幣標準構建的，旨在為DeFi 生態(tài)系統(tǒng)提供比特幣流動性。先前只擁有比特幣的加密貨幣用戶無法存取和使用基于以太坊協(xié)議構建的DeFi dApp，而DeFi 專案發(fā)現(xiàn)了透過wBTC 以太坊代幣進軍比特幣社區(qū)更大市值和更高交易量的機會。
wBTC 的標準用途是在DeFi 平臺上申請加密貨幣貸款時作為抵押品或償還貸款的質押。償還借入的加密貨幣后，wBTC 形式的抵押品將被退還。如果抵押品被清算，wBTC 將由平臺收回。
除了wBTC，也有其他類型的打包比特幣。不過，，WBTC 主導包裹式比特幣市場，流通中有超過17 萬個WBTC，相當于比特幣流通供應量的0.8%。歷史上，其他包裝的比特幣代幣只獲得了WBTC 市場份額的一小部分；最引人注目的是renBTC，其流通量在2021 年達到了13,698 枚比特幣的峰值。
從本質上講，包裝代幣都支持不同區(qū)塊鏈之間的互操作性，以簡化價值交換。隨著以太坊DeFi 運動的興起，對互操作性的需求變得更加迫切。
Wrapped Bitcoin的工作原理
Wrapped Bitcoin 協(xié)議由去中心化自治組織（即WBTC DAO ）維護的，該組織由DeFi 空間內的16 個利益相關者組成。 wBTC 生態(tài)系統(tǒng)有40 多個參與者，包括DAO 成員、商家、錢包和交易所。
那么，如何準確地「包裝」這些BTC 呢？
首先，共有三種類型的實體參與BTC 的包裝，以在以太坊上創(chuàng)建等量的WBTC：
- 商家：鎖定BTC 在以太坊上鑄造新WBTC 的實體，或相反，銷毀WBTC 以釋放鎖定的BTC。
- 托管人：負責保護比特幣網(wǎng)路上的BTC 儲備的組織。
- Wrapped Tokens DAO：一組構成去中心化自治組織（DAO）的組織，共同決定在WBTC 網(wǎng)路中新增或刪除哪些托管人和商家。 DAO 中的組織使用多重簽章錢包來做出這些決策。
現(xiàn)在您已經(jīng)了解了WBTC 的三個關鍵角色，讓我們來看看代幣包裝的簡單逐步過程：
- 步驟1：商家收到包裝比特幣的請求，執(zhí)行KYC和反洗錢（ALM）流程來驗證您的身份
- 步驟2：商家向托管人發(fā)送比特幣(BTC)。 （BitGo 目前是wBTC 的唯一托管人）
- 步驟3：托管人將其添加到儲備金（加密錢包）中，其證明在鏈上發(fā)布。
- 步驟4：在以太坊上鑄造等量的ERC-20 相容于WBTC，并將其發(fā)送到商家的以太幣地址。
商家可以按照類似的流程請求在以太坊區(qū)塊鏈上銷毀WBTC，并在比特幣網(wǎng)路上釋放同等數(shù)量的BTC。
接下來，您和商家要么透過中心化交易所（CEX）進行交易，要么在去中心化交易所進行點對點交易，讓商家擁有比特幣，而您則擁有您的wBTC。交易完成后，您將可以選擇在各種DeFi 平臺（例如，Compound和MakerDAO）上使用您的wBTC 代幣。當您想要將wBTC 兌換回比特幣時，您再次向商家發(fā)出請求，wBTC 就會被交易回來。然后，商家會在所謂的銷毀交易中銷毀wBTC。
雖然WBTC 依靠DAO 模型來確保安全性和去中心化，但包裝代幣要么由中心化實體發(fā)行，要么由智能合約發(fā)行。
然而，大多數(shù)DeFi 支持者建議不要使用由中心化實體管理的包裝代幣。這是因為中央實體可能在任何時候透過篡改資產儲備來欺騙其使用者。這些儲備決定了包裝代幣的價值。因此，在此類情況下，包裝的代幣可能會在短時間內失去重大價值。
除了WBTC 之外，還有其他幾種包裝代幣，例如WETH、WMATIC、renBTC、WFTM。在DeFi 領域，有多個發(fā)行此類代幣的包裝平臺。
現(xiàn)在我們已經(jīng)了解了包裝代幣的工作原理，讓我們看看它們提供了哪些好處。
為什么需要有包裝比特幣？
比特幣是當前市值最高的加密貨幣，也是當前持有人數(shù)最多的數(shù)位資產之一。
然而，比特幣網(wǎng)路上缺乏去中心化的應用程式和智能合約，，構成DeFi 的DApp 生態(tài)系統(tǒng)也沒有一個好的方法來獲取比特幣的所有價值。
這意味著你可以用你寶貴的比特幣做些什么是有限的。然而，現(xiàn)在您可以讓他們使用打包的比特幣在以太坊上的DeFi 協(xié)議上工作， 而不是僅僅保存它們。
你可以在以太坊上使用原生代幣，但現(xiàn)在你也可以選擇投資你的比特幣，而不是用它們交換或出售其他價值較低的代幣。
此外，使用wBTC 等不同的加密貨幣代幣將增加DeFi 協(xié)議中的流動性并促進其增長。
包裝比特幣wBTC 的好處
打包的比特幣為去中心化交易所（DEX）和在以太坊區(qū)塊鏈上運行的其他DeFi 應用程式帶來了更多的流動性。隨著接受wBTC 的商家、交易所和錢包數(shù)量的增加，轉換為wBTC 以太坊代幣的比特幣數(shù)量也在增加。
將比特幣包裝成可以在以太坊互通的加密貨幣打破了技術和概念的界限。在wBTC 等創(chuàng)新出現(xiàn)之前，比特幣的價值和用戶基礎都受到限制，無法參與去中心化金融。此外，多年來BTC 和ETH 之間的市場投機促成了所謂的「鏈最大化」觀點，這種觀點傾向于偏愛某一區(qū)塊鏈，而犧牲其他區(qū)塊鏈。像wBTC 這樣的技術為比特幣作為一種技術及其持有者提供了一種接觸以太坊DeFi 生態(tài)系統(tǒng)，甚至賺取持有利息的方式——所有這些都不會減少他們持有的BTC 總量。這在以太坊和比特幣之間創(chuàng)造了共享激勵，從而回滾極端主義觀念并增加網(wǎng)路效應，同時減少在比特幣網(wǎng)路之外交易代幣的麻煩和感知風險。
wBTC 的另一個好處是速度。打包的比特幣交易比比特幣交易清算更快，因為wBTC 在以太坊區(qū)塊鏈上結算，每15 秒添加一個新區(qū)塊，而BTC 在比特幣區(qū)塊鏈上結算，每10 分鐘添加一個新區(qū)塊。由于此功能，wBTC 可以比BTC 更快地在以太坊錢包、交易所和服務之間移動。
你可以用包裝好的比特幣做什么？
作為一名投資者，您可以使用wBTC 進行質押，也可以在去中心化金融（DeFi）平臺上借入、出借您的wBTC。
- 質押：一般來說，像比特幣這樣的工作量證明加密貨幣不支持質押，這是投資者透過幫助保護權益證明網(wǎng)路來獲得獎勵的一種方式。 2022 年9 月，以太坊在一次名為「合并」的事件中從工作量證明協(xié)議遷移到權益證明。持有BTC 并正在尋找在加密貨幣市場賺取被動收入的方法的投資者現(xiàn)在可以將他們的wBTC 質押在以太坊網(wǎng)路上。
- 使用去中心化金融（DeFi）產品。您也可以使用以太坊網(wǎng)路上的DeFi平臺（例如Uniswap或MakerDAO）借入、出借您的wBTC 以及將其兌換為其他ERC-20 相容代幣。
wBTC 安全嗎？風險有哪些？
從技術角度來看，打包的比特幣代幣是安全的。它可能會被托管在以太坊或幣安智慧鏈等安全平臺中，一旦轉換為ERC-20 或BEP-20 代幣，它將保持相關網(wǎng)路的安全。
打包BTC 代幣的重大缺陷之一是需要信任持有基礎資產的托管人。如果托管人解鎖并將真正的比特幣釋放給其他人，則ERC-20 相容包裝 BTC 的代幣持有者將留下毫無價值的資產。
比特幣的持有方式?jīng)Q定了所提供的安全等級。例如，持有比特幣的集中式托管橋是一個承諾在以太坊上鑄造ERC-20 代幣的組織。必須相信中心化實體將持有BTC 而不會帶走它。使用者必須確保這些組織至少得到擔保和保險的支持，以防出現(xiàn)問題。
去中心化智能合約管理的橋梁將是去中心化加密世界中的最佳選擇。無需信任任何第三方，只信任不可變的帶有時間戳記的智能合約程式碼。
長期以來，打包的BTC 橋（跨鏈連接）的安全性一直是DeFi 社區(qū)的激烈爭論，因為必須依靠托管人來鎖定真正的BTC。
如何購買Wrapped Bitcoin（WBTC）？
有幾種不同的方式可以獲得包裝比特幣，最直接的方式就是在加密貨幣交易所購買。不過，您需要確保您使用的交易所支援打包的比特幣，然后您需要建立帳戶。建立帳戶后，您可以透過電匯、金融卡使用銀行帳戶等進行入金并進行購買。
如果您已經(jīng)擁有某種加密貨幣，請檢查它是否相容于ERC-20。如果是，您應該能夠將現(xiàn)有的加密貨幣換成wBTC 代幣，前提是您使用的交易所支援wBTC。
最后，如果您已經(jīng)擁有比特幣，您可以將其兌換為wBTC。通常，您需要向交易所支付少量費用才能完成BTC 的打包或拆包過程。
wBTC 的未來前景分析
未來不再是關于個人如何使用WBTC，而是更多關于開發(fā)人員使用它來建構什么。作為一種無需許可的ERC-20 代幣，WBTC 成為不斷發(fā)展的「貨幣樂高」生態(tài)系統(tǒng)中DeFi 應用的另一個構建模組。隨著DeFi 本身的發(fā)展，WBTC 的用例和應用程式也會隨之發(fā)展。
總結
包裝代幣越來越被認為是加密貨幣世界中的良好投資，其中去中心化金融無疑將發(fā)揮重要作用。在短短一年多的時間里，價值約8 億美元的比特幣被轉換為wBTC，這讓我們可以了解該行業(yè)當前的資本規(guī)模。
然而，Wrapped Bitcoin（WBTC）是否是一項好的投資，則要取決于投資者個人的實際情況。但任何加密貨幣投資都是有風險的，一定要做好風險管理，選擇合適自己的交易所開始交易。
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