美國聯(lián)準(zhǔn)會(huì)調(diào)查德州聯(lián)合銀行加密業(yè)務(wù)！經(jīng)紀(jì)USDC結(jié)算有重大缺失
美國聯(lián)準(zhǔn)會(huì)近期對與加密產(chǎn)業(yè)有密切往來的美國德州聯(lián)合銀行(United Texas Bank)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)其公司董事會(huì)及高層團(tuán)隊(duì)在處理加密貨幣業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在「重大缺失」。
2021年，位于德州的國際支付公司Money Gram與Stellar區(qū)塊鏈公司合作，目的是讓用戶可以將加密貨幣中的穩(wěn)定幣(如：USDC)兌換成當(dāng)?shù)刎泿挪⑦M(jìn)行跨國支付。而德州聯(lián)合銀行擔(dān)任這個(gè)系統(tǒng)中的結(jié)算銀行，負(fù)責(zé)在Money Gram和Circle(USDC的發(fā)行方)之間的交易結(jié)算。
因此，德州聯(lián)合銀行在這項(xiàng)合作中扮演了重要的中介角色，幫助加密貨幣和傳統(tǒng)貨幣之間的轉(zhuǎn)換和結(jié)算。
聯(lián)準(zhǔn)會(huì)于9月4日的報(bào)告里對銀行發(fā)出的停止令提到：「經(jīng)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，有存在與外國代理銀行及加密貨幣客戶有關(guān)的重大缺失，特別是在風(fēng)險(xiǎn)管理和遵守有關(guān)防制洗錢(AML)條例、規(guī)則和法規(guī)方面出現(xiàn)問題。」聯(lián)準(zhǔn)會(huì)與德州聯(lián)合銀行都同意這項(xiàng)命令。
聯(lián)準(zhǔn)會(huì)表示，德州聯(lián)合銀行已經(jīng)采取補(bǔ)救措施，強(qiáng)化對銀行保密法(BSA)和反洗錢計(jì)劃。又補(bǔ)充道，該銀行董事會(huì)需要提交一份書面計(jì)劃，說明如何「加強(qiáng)董事會(huì)對該銀行符合BSA/AML法規(guī)的監(jiān)督」，以及「客戶審查計(jì)劃」的改進(jìn)方案。到目前德州聯(lián)合銀行仍尚未出面說明。
而在今年8月，聯(lián)準(zhǔn)會(huì)也將涉足于加密貨幣相關(guān)金融服務(wù)的控股公司Customers Bancorp,Inc.以風(fēng)險(xiǎn)管理和違反防制洗錢條例等類似理由起訴。這是聯(lián)準(zhǔn)會(huì)在一個(gè)月內(nèi)第二次對與加密產(chǎn)業(yè)相關(guān)的銀行采取執(zhí)法行動(dòng)。
持續(xù)打壓加密產(chǎn)業(yè)，業(yè)界戲稱聯(lián)準(zhǔn)會(huì)Chokepoint 2.0
加密產(chǎn)業(yè)中相關(guān)人士戲稱聯(lián)準(zhǔn)會(huì)實(shí)施所謂的「Chokepoint 2.0」來形容聯(lián)準(zhǔn)會(huì)將繼續(xù)針對加密產(chǎn)業(yè)打壓。在9月4日的停止令下達(dá)之后，Chokepoint 2.0再次被提出。區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)的產(chǎn)業(yè)事務(wù)主管Dan Spuller發(fā)文表示：「聯(lián)準(zhǔn)會(huì)的執(zhí)法行動(dòng)：United Texas Bank在德州被下令停止?fàn)I運(yùn)，#Chokepoint2.0持續(xù)進(jìn)行中?！?/p>
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