俄羅斯加密合法化：怎么運作能讓它避開西方制裁嗎
愛與恨之間只有一線之隔，尤其是當談到俄羅斯政府對加密貨幣的態(tài)度時。
俄羅斯央行行長納比烏琳娜 (Elvira Nabiullina) 在 2021 年 12 月表示：“我們不能歡迎對此類資產(chǎn)的投資。我們認為俄羅斯的金融基礎設施不應該用于加密貨幣交易。”
2024 年 7 月，她說了完全相反的話：“我們預計第一筆加密貨幣支付將在今年年底前完成。”
克里姆林宮最初將加密貨幣視為一種威脅。它們最初是為了替代傳統(tǒng)金融體系而創(chuàng)建的，因此對于政權(quán)來說，它們看起來像是一種無法控制的工具。
然而，如今西方世界已將俄羅斯指定為支持恐怖主義的國家，加密貨幣已成為確保出口和進口合同付款的最后幾種方式之一。
2024年夏天，俄羅斯國家杜馬（俄羅斯議會下院）將加密貨幣和加密挖礦合法化?？死锬妨謱m毫不掩飾這一事實，這是自 2023 年底以來制裁導致的后果，制裁使得俄羅斯與友好國家的貿(mào)易變得困難。加密貨幣能拯救俄羅斯經(jīng)濟嗎？
被逼尋找變通方法
2024年，由于在出口和進口合同下進行國際結(jié)算出現(xiàn)問題，俄羅斯的對外貿(mào)易開始下滑。外國銀行因擔心受到美國的二級制裁，紛紛拒絕接受來自俄羅斯的付款。
參與制定對俄制裁政策的烏克蘭國家銀行表示：“通過 SWIFT 以美元和歐元付款很容易受到制裁。幾乎每天都有報道稱，中國、土耳其和阿聯(lián)酋的銀行正在推遲或退回某些類別的產(chǎn)品和服務的付款，這證實了俄羅斯在傳統(tǒng)支付渠道方面遇到的困難。”
這個問題已經(jīng)變得如此普遍，以至于俄羅斯總統(tǒng)弗拉基米爾·普京今年 5 月專門致力于解決這個問題，“確保雙方貿(mào)易不受第三國的負面影響”。
然而，自此之后俄羅斯企業(yè)的處境并未改善，或許普京訪華帶來的唯一積極經(jīng)濟影響就是簡化了俄羅斯小牛軟骨和洋姜對華出口。
結(jié)果，2024年上半年俄羅斯的進口量比俄羅斯分析師預期的低了三分之一。根據(jù)他們的計算，進口量本應增長13%，但實際上與2023年同期相比下降了14%。
支付問題促使俄羅斯公司尋找變通方法。其中一些公司開始通過在塞爾維亞、白俄羅斯和哈薩克斯坦等“友好”國家注冊的中介機構(gòu)進行貿(mào)易支付。但這也無濟于事，因為貿(mào)易方在與涉嫌逃避制裁的司法管轄區(qū)達成和解時變得更加謹慎。
另一種選擇是通過俄羅斯外貿(mào)銀行上海分行付款。然而，由于該銀行無法應對大量希望通過其進行交易的客戶，在外貿(mào)銀行上海分行開戶的等待名單已經(jīng)長達數(shù)月。
除了不方便之外，變通方法還需要額外的金錢和時間，而且不能保證成功。許多公司對傳統(tǒng)金融體系感到失望，正在尋找非常規(guī)的支付方式。例如，商人正在使用易貨貿(mào)易與印度進行貿(mào)易，用石油產(chǎn)品換取鋁。
加密貨幣支付也變得流行起來。俄羅斯當局已決定在全國范圍內(nèi)擴大和發(fā)展這一方式。
使用加密進行交易
俄羅斯央行副主席弗拉基米爾·奇斯秋欣2024年7月表示：“如果在制裁下不發(fā)展不受歡迎的支付機制，出口導向型經(jīng)濟可能會滅亡。”
加密貨幣——兩年半前俄羅斯央行想要禁止它——現(xiàn)在已成為這些機制之一。2024 年夏天，國家杜馬通過了兩項法律，使加密貨幣在俄羅斯合法化。
其中第一部法律將加密貨幣挖礦合法化，事實上，在新法律通過之前，俄羅斯并未禁止加密貨幣挖礦。自 11 月 1 日起，加密貨幣挖礦將正式納入俄羅斯的監(jiān)管框架。該法律規(guī)定了參與挖礦的人員的要求，要求他們向數(shù)字轉(zhuǎn)型部登記，并向俄羅斯聯(lián)邦金融監(jiān)控局 (Rosfinmonitoring) 提供有關(guān)他們開采的加密貨幣的信息。
第二項法律將加密資產(chǎn)的流通合法化，使俄羅斯成為世界上少數(shù)幾個在國家層面承認加密貨幣的司法管轄區(qū)之一。然而，與薩爾瓦多等已將比特幣作為官方貨幣的國家不同，俄羅斯不會接受加密貨幣作為支付手段。
克里姆林宮只允許使用加密貨幣進行跨境交易的結(jié)算。
加密貨幣此前已用于這些交易，但只是非正式的。“現(xiàn)在海關(guān)將能夠識別這些付款：公司將能夠證明貨物是用加密貨幣支付的，”烏克蘭制裁政策專員 Vladyslav Vlasiuk 表示。
俄羅斯的加密貨幣支付目前是由代理商介導的：俄羅斯進口商將盧布轉(zhuǎn)給代理商，代理商從交易所運營商處購買加密資產(chǎn)并向收貨人付款。
俄羅斯人通常使用穩(wěn)定幣（價值與美元等傳統(tǒng)貨幣掛鉤的代幣）進行此類交易。USDT 和 USDC 是最受歡迎的穩(wěn)定幣。Vlasiuk 表示，它們是克里姆林宮使加密貨幣合法化的核心。
使用中間商會增加俄羅斯進口商的加密貨幣交易成本。這也是為什么加密貨幣支付尚未為俄羅斯人提供傳統(tǒng)支付方式的可行替代方案的原因之一，盡管使用銀行系統(tǒng)以美元或歐元付款存在困難。加密貨幣合法化應該會使加密貨幣支付更便宜、更容易——至少在理論上是這樣。
它如何運作？
關(guān)于加密貨幣支付在俄羅斯如何運作的信息非常少：新法律沒有為那些希望使用加密貨幣進行支付的人設定要求。俄羅斯國家杜馬已責成俄羅斯中央銀行起草監(jiān)管加密貨幣交易的規(guī)則。該銀行實際上被全權(quán)委托設計加密貨幣交易系統(tǒng)并起草管理支付過程和交易各方的規(guī)則。
早在 2021 年，俄羅斯央行行長埃爾維拉·納比烏琳娜 (Elvira Nabiullina) 就對加密貨幣合法化持懷疑態(tài)度，但過去三年來，俄羅斯發(fā)生了很大變化。
俄羅斯中央銀行將能夠在經(jīng)濟的各個領(lǐng)域建立實驗性法律制度 (ELR)，并挑選參與者并明確其角色。ELR 參與者將不受某些俄羅斯聯(lián)邦法律的約束。
預計跨境交易將在金融市場的 ELR 內(nèi)進行。央行還將為有組織的加密貨幣交易創(chuàng)建 ELR。俄羅斯可能會建立一個官方加密貨幣交易所，或?qū)⒓用茇泿沤灰讬?quán)授予現(xiàn)有交易所。俄羅斯最大的交易所莫斯科證券交易所拒絕參與這項實驗。
俄羅斯中央銀行還必須將加密貨幣支付與國家支付系統(tǒng)整合，該系統(tǒng)由國家支付卡系統(tǒng)、快速支付系統(tǒng)、中央銀行支付系統(tǒng)、存款系統(tǒng)和金融信息系統(tǒng)組成。
俄羅斯央行可能在 2024 年底前實現(xiàn)首筆跨境加密貨幣支付。但要實現(xiàn)這一目標，俄羅斯不僅要設計適當?shù)募夹g(shù)系統(tǒng)，還要弄清楚從哪里以及如何獲得足夠的加密貨幣來服務數(shù)十億美元的外貿(mào)營業(yè)額。
這能避開制裁嗎
如果俄羅斯利用加密貨幣繞過西方金融體系的計劃要成功，那么僅在俄羅斯將加密支付合法化是不夠的。其貿(mào)易伙伴也必須接受此類支付，而這仍然可能很困難。
例如，在中國，加密貨幣自2021年起就被禁止。（該禁令不適用于香港。）為了在與俄羅斯最大的貿(mào)易伙伴的交易中使用加密貨幣，莫斯科將不得不使用一系列中介機構(gòu)，這將使交易成本更高。
俄羅斯的其他金磚國家合作伙伴——巴西、印度和南非——似乎也不急于將加密貨幣合法化，即使是用于國際支付。
加密貨幣市場不再是一個完全不受規(guī)則或政府監(jiān)管的領(lǐng)域。加密貨幣交易所按照金融監(jiān)控標準運營，必須遵守西方制裁，才能避免受到二次限制。
烏克蘭加密貨幣分析師認為，俄羅斯的新計劃本質(zhì)上是搬起石頭砸自己的腳。加密貨幣交易可能會讓西方政府更容易擴大制裁范圍。
“追蹤區(qū)塊鏈交易所的所有參與者很容易，因為他們被記錄在區(qū)塊中。世界各地有許多公司可以分析這些東西。一旦俄羅斯公司開始使用加密貨幣，找到他們的交易對手就會容易得多，”烏克蘭區(qū)塊鏈協(xié)會會長 Nataliia Drik 表示。
此外，在國際貿(mào)易中使用穩(wěn)定幣將使俄羅斯企業(yè)更容易受到進一步的限制，這似乎是不可避免的。
烏克蘭國家銀行表示：“對個人（特別是俄羅斯央行加密貨幣試點項目的參與者）和（俄羅斯經(jīng)濟的）新領(lǐng)域的制裁壓力將會增加，例如，制定額外措施限制俄羅斯客戶進入與美元掛鉤的穩(wěn)定幣市場，而根據(jù)幾項新聞調(diào)查，這是俄羅斯公司用于結(jié)算的加密貨幣。”
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