2025 全球加密貨幣監(jiān)管十大趨勢！
資誠聯(lián)合會計師事務(wù)所今日發(fā)布《2025 全球加密貨幣法規(guī)報告》，探討快速變化的數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管環(huán)境，并分析逾 50 個司法管轄區(qū)的政策變化與新興趨勢，并剖析美國對加密貨幣監(jiān)管態(tài)度的轉(zhuǎn)變、歐盟《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管法》的實施，以及全球各地逐漸成形的監(jiān)管框架。
2025 全球加密貨幣監(jiān)管十大趨勢
- 美國監(jiān)管清晰化：美國在 2025 年對加密貨幣的監(jiān)管政策將朝更友善的方向發(fā)展，并解決 SEC 及 CFTC 兩者對加密貨幣的管轄權(quán)爭議，為產(chǎn)業(yè)提供清晰的指引。
- 亞洲正積極制定監(jiān)管框架：亞洲金融中心正加強對加密貨幣的監(jiān)管，香港推出加密貨幣 OTC 及托管服務(wù)的發(fā)牌制度，而新加坡則發(fā)布穩(wěn)定幣的監(jiān)管框架。
- 歐盟 MiCAR 過渡期下的不確定性：盡管 MiCAR 已生效，然而加密貨幣業(yè)者仍可依循其國家的法規(guī)營運至 2026 年中，又因各成員國施行接軌的時間點不同，恐導(dǎo)致境內(nèi)監(jiān)管不一。
- 中東及新興市場的監(jiān)管框架逐漸成形：阿聯(lián)酋透過迪拜 VARA、阿布達 FSRA 等監(jiān)理機構(gòu)，建立全面性加密資產(chǎn)監(jiān)管框架，而其他地區(qū)如巴林、南非等國亦推出加密貨幣交易所和發(fā)行商的許可證制度。
- 英國推進加密資產(chǎn)監(jiān)管框架：隨著 2024 年底英國財政 部將加密資產(chǎn)和穩(wěn)定幣納入監(jiān)管范圍，F(xiàn)CA 已就相關(guān)監(jiān)管框架開放意見征詢，并預(yù)計將在 2026 年全面實施。
- 全球?qū)Ψ€(wěn)定幣的加強監(jiān)管：各司法管轄區(qū)開始推出相關(guān)專法，以確保穩(wěn)定幣的可靠性及其儲備支持，其中 MiCAR 已全面監(jiān)管穩(wěn)定幣，英國及亞洲則正在研議支付型穩(wěn)定幣的監(jiān)管制度。
- 強化資料治理：區(qū)塊鏈及代幣化的日益普及，使得資料的準(zhǔn)確性、存取控制等要求將更為嚴(yán)格，以減少舞弊、網(wǎng)絡(luò)威脅及作業(yè)疏失等風(fēng)險。
- 更嚴(yán)格的洗錢防制（AML）及透明度標(biāo)準(zhǔn)：大多數(shù)司法管轄區(qū)已經(jīng)或正在實施 FATF 的旅行規(guī)則（Travel Rule），要求加密貨幣交易所及服務(wù)提供商需遵循與銀行一致的轉(zhuǎn)帳標(biāo)準(zhǔn)。
- 加強對去中心化金融（DeFi）及加密貨幣創(chuàng)新的審查：IOSCO 及 FATF 已發(fā)布去中心化金融政策建議，而美國及歐盟等監(jiān)理機構(gòu)正在研議將證券、舞弊及洗錢防制法應(yīng)用于去中心化金融，顯示未來「相同風(fēng)險，相同規(guī)范」將適用于加密貨幣服務(wù)。
- 加密貨幣與金融體系的融合：全球多個司法管轄區(qū)已推出證券型虛擬通貨的金融監(jiān)理沙盒和業(yè)務(wù)試辦，歐盟和英國則正在試行在區(qū)塊鏈上發(fā)行政府公債，隨著加密貨幣相關(guān)的投資商品陸續(xù)獲得各地批準(zhǔn)，顯示其正逐步融入金融體系。
資誠聯(lián)合會計師事務(wù)所金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)營運長吳偉臺表示，從近期產(chǎn)業(yè)趨勢及市場反應(yīng)觀察，美國仍是主導(dǎo)數(shù)位資產(chǎn)未來發(fā)展的關(guān)鍵性角色。加密貨幣無國界特性所衍生的風(fēng)險，促使各國政府更加積極制定相關(guān)監(jiān)管措施，以保護投資人、維持市場穩(wěn)定，同時鼓勵金融創(chuàng)新。
吳偉臺指出，金管會自 2023 年起陸續(xù)公告開放專業(yè)投資人復(fù)委托投資虛擬資產(chǎn) ETF、推出虛擬資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)試辦，并在 2025 年 3 月底參酌外國法規(guī)，預(yù)告虛擬資產(chǎn)服務(wù)法草案，無疑為監(jiān)管上的一大躍 進，更與國際趨勢相呼應(yīng)。
資誠聯(lián)合會計師事務(wù)所金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)會計師吳尚燉表示，2025 全球監(jiān)理及立法推出，有助于虛擬通貨市場走出不確定性并邁向制度清晰化，促使金融科技及傳統(tǒng)金融更緊密結(jié)合，進而帶動部分應(yīng)用場景如穩(wěn)定幣及資產(chǎn)代幣化趨于成熟，而財務(wù)會計處理將是未來的觀察重點。
資誠聯(lián)合會計師事務(wù)所金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)會計師胡友貞表示，金融領(lǐng)域虛擬通貨特性有助于跨境支付及金融效率，國際標(biāo)準(zhǔn)制定機構(gòu)認(rèn)為虛擬資產(chǎn)交易衍生出風(fēng)險。
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