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商品支持穩(wěn)定幣有哪些？2025年排名前五的商品掛鉤穩(wěn)定幣

2025-07-09 09:37:34 | 來源： | 作者：佚名

商品支持的穩(wěn)定幣是與實物資產(chǎn)（如黃金和白銀）掛鉤的數(shù)位代幣,在2025年，其市值達到19億美元，比2024年增長了67.8%,然而，它們在法幣支持的穩(wěn)定幣市場中仍僅占0.8%,這些代幣在經(jīng)濟不確定性期間提供穩(wěn)定的區(qū)塊鏈基礎(chǔ)對沖,下文將為大家詳細(xì)介紹

商品支持穩(wěn)定幣有哪些？2025年排名前五的商品掛鉤穩(wěn)定幣

商品支持的穩(wěn)定幣是與實物資產(chǎn)（如黃金和白銀）掛鉤的數(shù)位代幣。在2025年，其市值達到19億美元，比2024年增長了67.8%。然而，它們在法幣支持的穩(wěn)定幣市場中仍僅占0.8%。這些代幣在經(jīng)濟不確定性期間提供穩(wěn)定的區(qū)塊鏈基礎(chǔ)對沖。

商品支持代幣的總價值鎖倉(TVL) | 來源：RWA.xyz

探索2025年排名前五的商品支持穩(wěn)定幣，包括PAXG和XAUT，并了解這些黃金和白銀代幣如何將實物資產(chǎn)帶入?yún)^(qū)塊鏈，以實現(xiàn)安全且具成本效益的投資。

什么是商品支持穩(wěn)定幣？

商品支持穩(wěn)定幣是與黃金、白銀或其他原材料等實物資產(chǎn)價值掛鉤的數(shù)位代幣。每個代幣代表對儲存在保險庫中的實物商品的1:1索賠。您可以在區(qū)塊鏈平臺上交易這些代幣，或在許多情況下，將其兌換為基礎(chǔ)資產(chǎn)。這種設(shè)置允許您在不直接處理金條或銀條的情況下，訪問現(xiàn)實世界的商品。

截至2025年7月，CoinMarketCap列出了近40種商品支持的穩(wěn)定幣，總市值超過18億美元，日交易量超過1.02億美元。根據(jù)CoinGecko 2025年RWA報告，商品支持代幣的市值同比增長67.8%，增加了7.739億美元，達到了19億美元的歷史新高。這一增長主要是受到黃金價格上漲的推動，因為投資者在地緣政治緊張和經(jīng)濟不確定性期間尋求避險資產(chǎn)。

商品支持代幣市值增長| 來源：CoinGecko

然而，這些代幣仍然是穩(wěn)定幣市場中的一個小部分，僅占法幣支持穩(wěn)定幣總市值的0.8%。盡管增長顯著，商品支持代幣仍落后于法幣支持的代幣（分別為67.8%和76.4%的增長），這反映了它們的利基吸引力。Tether Gold (XAUT)和Paxos Gold (PAXG)主導(dǎo)了這一領(lǐng)域，占據(jù)了商品化貴金屬市場市值的84%。

雖然這些穩(wěn)定幣通過定期審計和數(shù)位化的DeFi平臺提供透明度，但也存在一些限制。存儲費用、托管風(fēng)險和與法幣支持穩(wěn)定幣相比較低的流動性，可能會影響您有效交易或兌換的能力。對于初學(xué)者來說，了解這些因素對于將商品支持代幣納入加密貨幣投資組合至關(guān)重要。

2025年排名前五的商品掛鉤穩(wěn)定幣

以下是2025年五大商品掛鉤穩(wěn)定幣，提供一種安全的方式，使您能夠接觸貴金屬，而無需實際持有。

代幣	資產(chǎn)	儲備地點	市值（美元）	日交易量	區(qū)塊鏈	可贖回性
PAXG	黃金	倫敦金庫	9.33 億美元	4500 萬美元	以太坊、幣安智能鏈、索拉納等	是（金條）
XAUT	黃金	瑞士金庫	8.21 億美元	2500 萬美元	以太坊、波場、TON	是
KAU	黃金	保險金庫	1.56 億美元	中等	ERC-20	是
KAG	白銀	保險金庫	1.53 億美元	低	ERC-20	是
XAUM	黃金	亞洲（倫敦金銀市場協(xié)會金庫）	4500 萬美元	低	ERC-20、BEP-20	可能

1. PAX Gold (PAXG)

PAXG/黃金支持的金融合約| 來源: RWA.xyz

PAX Gold (PAXG) 是一種受監(jiān)管的投資級數(shù)位資產(chǎn)，能讓您擁有實體黃金，并享有區(qū)塊鏈技術(shù)的速度和靈活性。每個PAXG代幣代表一盎司精細(xì)金衡盎司的黃金，該黃金安全地存儲在倫敦的LBMA認(rèn)證金庫中。由Paxos信托公司發(fā)行，并受紐約金融服務(wù)部（NYDFS）監(jiān)管，PAXG完全由黃金支持，每月由KPMG進行審計，并提供零儲存費用、無結(jié)算風(fēng)險的黃金投資方式。

與傳統(tǒng)的黃金ETF或期貨不同，PAXG允許從0.01金衡盎司（約$20）起進行分割所有權(quán)，并在以太坊區(qū)塊鏈上實現(xiàn)近乎即時結(jié)算。投資者可以將代幣兌換為LBMA良好交割黃金條、非指定倫敦黃金或按市場價格兌換為美元，使其成為少數(shù)具備實物兌換選項的黃金代幣之一。 PAXG的市值約為9.33億美元，每日交易量為4500萬美元，流動性強，并支持多條區(qū)塊鏈（以太坊、BSC、Solana和Arbitrum）。然而，請注意，實物黃金的兌換會產(chǎn)生處理費，并且托管由Paxos集中管理。

2. Tether Gold (XAUT)

XAUT/黃金支持的金融合約| 來源: RWA.xyz

Tether Gold (XAUt) 是一種數(shù)位代幣，讓您直接擁有安全儲存在瑞士金庫中的實體黃金。每個XAUt代幣代表一盎司精細(xì)金衡盎司的LBMA認(rèn)證黃金，截至2025年7月，總共支持約644根金條（7,667公斤）。由Tether Ltd.發(fā)行，XAUt結(jié)合了黃金的穩(wěn)定性和區(qū)塊鏈的靈活性，讓您可以像其他加密資產(chǎn)一樣輕松地交易、轉(zhuǎn)移和儲存黃金。它支持多條區(qū)塊鏈，包括以太坊、TRON和TON，對零售和機構(gòu)投資者都非常友好。

XAUt的市值約為8.21億美元，流通中有超過246,000個代幣，提供強大的流動性，并已整合到多個DeFi平臺中。投資者可以享受無托管費用、輕松分割（最低到0.000001盎司）和全天候全球交易的優(yōu)勢。您甚至可以將代幣兌換為實物黃金條，盡管這僅限于在瑞士境內(nèi)交付，并需額外支付費用及最小兌換額。與Paxos Gold（PAXG）不同，Tether的審計較少，且其集中化的托管模式意味著用戶必須依賴Tether的運營完整性。

3. Kinesis Gold (KAU)

Kinesis Gold (KAU) 是一種黃金支持的數(shù)位貨幣，讓您完全擁有儲存在全球保險金庫中的實體黃金，每個KAU代幣代表一克精細(xì)黃金（999.9純度），完全分配在您的名下，并可兌換為LBMA認(rèn)證的黃金條（最低100克）。 KAU的市值約為1.56億美元，提供穩(wěn)定性與實用性，讓您能夠透過Kinesis虛擬卡進行全球支付、交易和轉(zhuǎn)移黃金，并可在任何接受MasterCard的地方使用。

用戶持有、交易或鑄造KAU可以每月獲得實體黃金的收益，社群已經(jīng)分配超過2000萬美元。由于與Allocated Bullion Exchange (ABX) 的合作，平臺不收取儲存費用，并進行每年兩次的獨立審計以驗證黃金儲備。雖然KAU提供了一種使用黃金作為貨幣的高效成本方式，但它仍然由Kinesis集中管理，并且有有限的兌換中心，需要最小數(shù)量才能交付。

4. Kinesis Silver (KAG)

Kinesis Silver (KAG) 是一種完全由每盎司1 troy（盎司）999純度的精銀支持的數(shù)位貨幣，這些精銀儲存在全球各地的保險、獨立審計的金庫中。由Kinesis Money發(fā)行并通過其戰(zhàn)略合作伙伴Allocated Bullion Exchange (ABX) 管理，KAG為持有者提供對實體銀的完全合法所有權(quán)，這些實體銀可在六大洲的本地化中心以最低200盎司的數(shù)量進行兌換。 KAG旨在讓銀再次成為可用的貨幣形式，允許您使用Kinesis虛擬卡在全球范圍內(nèi)消費、交易、發(fā)送和賺取銀幣，該卡可在購買時即時將您的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換。

投資者還能受益于一種費用分成模式，該模式根據(jù)持有、花費或鑄造KAG來支付每月的實體銀收益。雖然它提供了一種高效且易于進入的方式，將銀納入投資組合，尤其適合那些尋求除黃金之外的多元化的投資者，但由于KAG的流動性較低，且銀的價格波動性歷史較大，它對于初學(xué)者來說略顯風(fēng)險。

5. Matrixdock Gold (XAUM)

Matrixdock Gold (XAUM) 是一種代幣化的黃金資產(chǎn)，將99.99%的純度LBMA認(rèn)證黃金引入?yún)^(qū)塊鏈，提供分段所有權(quán)，并且能輕松地在亞洲各地的信任金庫（包括新加坡和香港）進行鏈上存取。每個XAUM代幣代表1盎司黃金，總供應(yīng)量為13,534個代幣，這些代幣由421根黃金條形支撐，并存放在安全、LBMA批準(zhǔn)的托管設(shè)施中。

XAUM的市值大約為4530萬美元，24小時交易量為181,900美元，吸引那些尋求靈活的、以亞洲為中心的黃金投資替代方案的投資者。它支持ERC-20和BEP-20標(biāo)準(zhǔn)，這使得它具有高度的可接入性并能無縫與DeFi平臺進行集成，同時還提供了一個獨特的功能：能夠?qū)AUM代幣“打包”成NFTs，代表特定黃金條形以進行固定分配。兌換選項包括實體交付符合條件的金額以及動態(tài)分配審計以確保透明。然而，作為一個較新的平臺，XAUM面臨著相對較小的流動性和全球認(rèn)知度挑戰(zhàn)，這與像PAXG和XAUT等更大型的黃金代幣相比較為劣勢。

商品支持的穩(wěn)定幣的優(yōu)勢

商品支持的穩(wěn)定幣為希望接觸貴金屬而不必面對實物擁有麻煩的加密用戶提供了獨特的優(yōu)勢。以下是商品支持代幣的一些關(guān)鍵優(yōu)勢，您需要了解：

•與黃金和白銀掛鉤的穩(wěn)定價值：這些代幣反映黃金或白銀的價格，提供對抗通脹和貨幣波動的對沖。

• 數(shù)字化接觸實物資產(chǎn)：您可以在鏈上交易或持有黃金支持的資產(chǎn)，而不需要金庫儲存或交付物流。

• DeFi 相容性：許多代幣如PAXG 和XAUT 可以作為抵押品，加入流動性池，或在DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中質(zhì)押以獲得回報。

• 全球可接觸性：您可以全天候、無需依賴傳統(tǒng)銀行或經(jīng)紀(jì)人，跨境買賣和轉(zhuǎn)移這些資產(chǎn)。

•分割所有權(quán)：從小額開始—擁有黃金條塊或銀盎司的一部分，使其對初學(xué)者投資者更具可接觸性。

投資前的主要考量因素

雖然商品支持的穩(wěn)定幣為貴金屬提供了簡便的進入途徑，但它們也帶來了風(fēng)險。集中化的保管意味著您將信任發(fā)行商和金庫運營商來保護儲備。智能合約的漏洞可能會讓您的持有面臨技術(shù)性風(fēng)險。流動性差異很大；如PAXG 和XAUT 的流動性很高，但像XAUM 或KAG 等小型代幣的交易量可能較低。最后，實物贖回可能涉及高額的最小數(shù)量、處理延遲和額外費用，這可能會限制小型投資者的靈活性。

您應(yīng)該將商品穩(wěn)定幣加入投資組合嗎？

商品支持的穩(wěn)定幣將黃金和白銀等實物資產(chǎn)的價值與區(qū)塊鏈技術(shù)的靈活性結(jié)合在一起。它們提供了一種對抗通脹和市場波動的方式，同時保持在加密生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)。像PAXG 和XAUT 等領(lǐng)先選擇主導(dǎo)交易量并提供強大的流動性，使其成為初學(xué)者的理想選擇。與此同時，XAUM、KAU 和KAG 吸引那些尋求獨特接觸或多樣化投資區(qū)域性及替代性資產(chǎn)的投資者。

然而，這些代幣并非沒有風(fēng)險。保管的集中化、智能合約的漏洞以及流動性的差異都可能影響您進行交易或贖回的能力。隨著機構(gòu)興趣的增長和更多商品如鉑金或石油的代幣化，透明度和監(jiān)管監(jiān)督也可能會增加。在將它們加入您的投資組合之前，請始終檢查保管條款、贖回條件和平臺支持。保持資訊更新，謹(jǐn)慎平衡您的曝險，以避免意外的驚喜。

到此這篇關(guān)于商品支持穩(wěn)定幣有哪些？2025年排名前五的商品掛鉤穩(wěn)定幣的文章就介紹到這了,更多相關(guān)商品穩(wěn)定幣匯總內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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Tag：穩(wěn)定幣商品

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