幣安現(xiàn)貨DCA是什么？跟定投又有什么差別？操作設(shè)定教學(xué)
幣安現(xiàn)貨DCA 讓你利用市場(chǎng)波動(dòng)來獲利，下跌越多就買越多，上漲越多就賣越多，
一旦達(dá)到預(yù)期的止盈目標(biāo)，立刻出場(chǎng)，最終目標(biāo)是讓你獲得更多USDT 或囤到更多幣種數(shù)量。
本文將手把手教你幣安現(xiàn)貨DCA 的運(yùn)作邏輯以及操作設(shè)定，并分析幣安現(xiàn)貨DCA與幣安定投功能有什么不同！
DCA 是什么？
平均成本法（Dollar-Cost Averaging, 簡(jiǎn)稱DCA）是一種常見的投資策略，也就是我們經(jīng)常聽到的「定期定額」投資法。
這種方法的核心概念是：
- 在固定的時(shí)間點(diǎn)
- 以固定的方式（可以是固定單位數(shù)量或固定金額）
- 買入特定的投資資產(chǎn)
更廣義地說，DCA 是指按照特定的頻率（如每天、每周或每月）或根據(jù)特定的模式（例如當(dāng)資產(chǎn)價(jià)格發(fā)生特定變化時(shí)），持續(xù)買入投資標(biāo)的。
這個(gè)策略的主要目的是：通過分批買入來平均購買成本，從而減少市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)整體投資成本的影響。
幣安現(xiàn)貨DCA 是什么？它跟幣安定投有什么不同？
幣安提供多種交易機(jī)器人，幫助用戶依據(jù)設(shè)定的條件自動(dòng)執(zhí)行買入或賣出操作。
每種機(jī)器人都有其適用的情境，「幣安現(xiàn)貨DCA」就是其中一種。
它和我們之前介紹過的「幣安定投」機(jī)器人一樣，都是DCA 的概念。
你可能會(huì)想知道：既然兩者都是DCA 策略，它們之間有什么區(qū)別呢？
主要的差別在于它們的下單和出場(chǎng)機(jī)制，現(xiàn)貨DCA 是更進(jìn)階的DCA 策略，設(shè)置也比較有彈性。
為了更清楚地說明這些差異，我們透過以下比較表格來了解：
| 特性 | 幣安定投 | 幣安現(xiàn)貨DCA 特性 |
|---|---|---|
| 主要目的 | 定期自動(dòng)投資加密貨幣，增加幣種持有量 | 利用市場(chǎng)波動(dòng)，低價(jià)時(shí)買入更多，高價(jià)時(shí)賣出更多。 一旦達(dá)到預(yù)期的止盈目標(biāo)，立刻出場(chǎng)， 最終目標(biāo)是讓你獲得更多USDT 或囤到更多幣種數(shù)量。 |
| 策略 | 依照設(shè)定的「固定金額」及「頻率」，定期自動(dòng)買入選定幣種。 | 依照設(shè)定的「價(jià)格偏差」及「下單次數(shù)」等參數(shù)，自動(dòng)買賣選定數(shù)量的幣種 |
| 交易方式 | 只有進(jìn)場(chǎng)機(jī)制，需手動(dòng)自行出場(chǎng) | 多次進(jìn)場(chǎng)，一次出場(chǎng) |
| 交易頻率 | 依設(shè)定的「時(shí)間」與「頻率」下單。 例如：每天下午三點(diǎn)，或每周日早上八點(diǎn)買入。 | 依設(shè)定的「價(jià)格偏差」下單。 以首單價(jià)格為基準(zhǔn)，只要幣價(jià)每波動(dòng)（首單x 價(jià)格變動(dòng)率）的幅度就下單 例如：首單價(jià)格30,000 美金，價(jià)格變動(dòng)設(shè)1%， 表示價(jià)格每下跌或上漲300（30,000 x 1%） 點(diǎn)，就下單。 |
| 機(jī)器人參數(shù) | 較單純，僅需選好幣種，設(shè)定每次的交易金額與執(zhí)行頻率。 | 較復(fù)雜，需決定下單價(jià)格變動(dòng)率、金額、次數(shù)、止盈百分比等參數(shù)。 |
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人參數(shù)介紹
幣安現(xiàn)貨DCA 的交易機(jī)器人提供多種參數(shù)設(shè)定選項(xiàng)，使用起來會(huì)比較復(fù)雜。
在開始設(shè)置機(jī)器人之前，我們先來了解這些可調(diào)整的參數(shù)分別的功能是什么。
看完參數(shù)如果還不太懂，別擔(dān)心，下個(gè)段落我們會(huì)舉例來說明機(jī)器人的運(yùn)作。
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人｜運(yùn)作模式
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人共有兩種運(yùn)作模式－「買入」、「賣出」。
1. 買入模式
- 目標(biāo)：隨著價(jià)格下跌，持續(xù)買入，降低平均買入價(jià)格
- 運(yùn)作方式：
- 當(dāng)價(jià)格越跌，機(jī)器人會(huì)執(zhí)行越多買單
- 當(dāng)價(jià)格上漲到你設(shè)定的止盈百分比，機(jī)器人就會(huì)賣出
- 適合：初始投資是「報(bào)價(jià)幣（Quote Currency）」，以BTC/USDT 為例就是指投入U(xiǎn)SDT 。
- 結(jié)果：當(dāng)機(jī)器人完整運(yùn)作一回合，并在預(yù)期止盈價(jià)位出場(chǎng)，最終你將獲得比原本更多的報(bào)價(jià)幣。
2. 賣出模式
- 目標(biāo)：隨著價(jià)格上漲，持續(xù)賣出，提高平均賣出價(jià)格
- 運(yùn)作方式：
- 當(dāng)價(jià)格越漲，機(jī)器人會(huì)執(zhí)行越多賣單
- 當(dāng)價(jià)格下跌到你設(shè)定的止盈百分比，機(jī)器人就會(huì)買入
- 適合：初始投資是「基準(zhǔn)幣（Base Currency）」，以BTC/USDT 為例就是指投入BTC。
- 結(jié)果：當(dāng)機(jī)器人完整運(yùn)作一回合，并在預(yù)期止盈價(jià)位出場(chǎng)，最終你將獲得比原本更多的基準(zhǔn)幣。
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人｜設(shè)定價(jià)格
1. 價(jià)格偏差：設(shè)置范圍為0.2 – 15%。
價(jià)格偏差是基于價(jià)格變化幅度，來觸發(fā)現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人下單的參數(shù)。
以首單為基準(zhǔn)，若設(shè)置為5%，表示價(jià)格每下跌或上漲（首單價(jià)格x 5%）的幅度，機(jī)器人就會(huì)根據(jù)運(yùn)作模式，執(zhí)行一個(gè)買單或賣單。
2. 止盈：分為「固定」與「跟蹤」兩種模式。
- 固定：設(shè)置范圍為0.5-200當(dāng)投資收益達(dá)到設(shè)定的止盈百分比時(shí)，機(jī)器人就會(huì)獲利出場(chǎng)。
例如，設(shè)定5% 止盈，當(dāng)倉位總獲利價(jià)值到達(dá)5% 時(shí)，機(jī)器人就會(huì)關(guān)單出場(chǎng)，結(jié)束這一輪交易。
- 跟蹤：根據(jù)止盈設(shè)定率，有不同的設(shè)置范圍（請(qǐng)注意，某些交易對(duì)可能不支持追蹤功能。）當(dāng)價(jià)格上漲并持續(xù)有利于你設(shè)定的方向時(shí)，機(jī)器人會(huì)保持開倉狀態(tài)，不斷獲利。
當(dāng)價(jià)格反向移動(dòng)達(dá)到設(shè)定的百分比時(shí)，機(jī)器人會(huì)自動(dòng)賣出并結(jié)束這次交易。
舉例：假設(shè)你設(shè)置設(shè)定了5% 的止盈和2% 的追蹤回調(diào)百分比。1.開始：你以100 美元買入一種加密貨幣。2.價(jià)格上漲：價(jià)格上漲至105 美元，達(dá)到你設(shè)定的5% 止盈點(diǎn)，但機(jī)器人不會(huì)立即賣出，而是繼續(xù)保持開倉狀態(tài)。3.繼續(xù)上漲：價(jià)格繼續(xù)上漲至110 美元，機(jī)器人仍保持開倉狀態(tài)，讓你的獲利增加。4.價(jià)格回調(diào)：價(jià)格從110 美元回落至107.8 美元（回調(diào)了2%）。5.自動(dòng)賣出：當(dāng)價(jià)格回調(diào)到設(shè)定的2% 時(shí)，機(jī)器人自動(dòng)賣出，結(jié)束交易。這樣，即使價(jià)格回調(diào)，你仍然鎖定了從100 美元到107.8 美元的利潤，而不是只獲得5% 的利潤。
這就是追蹤模式的運(yùn)作原理，可以幫助你在價(jià)格上漲時(shí)有機(jī)會(huì)鎖定更高的利潤。
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人｜設(shè)定投資額
1. 首單金額：最低投入7.5U 起
初始訂單的投入金額，可自行設(shè)定。
例如，設(shè)定1,000 USDT 作為投資金額，首單交易金額最多會(huì)是1,000 USDT（包括交易手續(xù)費(fèi)）。
如果沒有設(shè)定「觸發(fā)價(jià)格」參數(shù)，當(dāng)現(xiàn)貨DCA 開始執(zhí)行時(shí)，首單會(huì)立刻成交。
2. DCA 訂單金額：最低投入7.5U 起
首單后，后續(xù)每筆訂單的投入金額。
假設(shè)價(jià)格偏差設(shè)5%，DCA 訂單金額設(shè)100 USDT。
當(dāng)價(jià)格每下跌或上漲（首單價(jià)格ｘ 5%）的價(jià)格差，現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人就會(huì)根據(jù)運(yùn)作模式，完成一筆100 USDT 的進(jìn)場(chǎng)單（包含交易手續(xù)費(fèi)）
3. DCA 訂單數(shù)量上限：設(shè)置范圍為1-100
每回合最多可以下幾筆訂單。
（每回合或每輪指的是現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人完成一次完整進(jìn)出場(chǎng)的交易過程）
幣安現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人｜進(jìn)階設(shè)定
1. 觸發(fā)價(jià)格
首單要成交的價(jià)格。如果留空，機(jī)器人一啟動(dòng)，就會(huì)以市場(chǎng)最新成交價(jià)進(jìn)場(chǎng)。
2. 價(jià)格偏差乘數(shù)：設(shè)置范圍為0.1 – 10
這個(gè)參數(shù)決定了你的DCA 機(jī)器人在連續(xù)下單時(shí)，價(jià)格差異會(huì)如何變化：
- 設(shè)為1：每次下單的價(jià)格差都一樣
- 設(shè)為大于1：價(jià)格差會(huì)逐漸擴(kuò)大
- 設(shè)為小于1：價(jià)格差會(huì)逐漸縮小
舉個(gè)例子：
假設(shè)你在買入比特幣，首單價(jià)格是30,000 美元，價(jià)格偏差設(shè)為1%，價(jià)格偏差乘數(shù)設(shè)為2，
所以價(jià)格差為300 （ 30,000 x 1% ）
- 首單：30,000 美元
- 第二單DCA 訂單：29,700 美元｜計(jì)算：30,000 – 300x 2^0（比首單低1%）
- 第三單DCA 訂單：29,100 美元｜計(jì)算：29,700 – 300 x 2^1 = 29,100（比首單低3%）
- 第四單DCA 訂單：29,100 美元｜計(jì)算：29,100 – 300 x 2^2 = 27,900（比首單低7%）
3. DCA 訂單金額乘數(shù)：設(shè)置范圍為0.1 – 10
這個(gè)參數(shù)決定了你的DCA 機(jī)器人在連續(xù)下單時(shí)，投資金額會(huì)如何變化：
- 設(shè)為1：每次下單的金額保持不變
- 設(shè)為大于1：每次下單的金額會(huì)逐漸增加
- 設(shè)為小于1：每次下單的金額會(huì)逐漸減少
舉個(gè)例子：
假設(shè)你的初始DCA 訂單金額是1,000 USDT，金額乘數(shù)設(shè)為2。
- 首單：1,000 USDT
- 第二筆DCA 訂單：2,000 USDT（比首單增加2 倍） 計(jì)算：1,000 x 2 = 2,000
- 第三筆DCA 訂單：4,000 USDT（比第二單增加4 倍） 計(jì)算：1,000 x 2 x 2 = 4,000
- 第四筆DCA 訂單：8,000 USDT（比第三單增加8 倍） 計(jì)算：1,000 x 2 x 2 x 2 = 8,000
4. 回合間冷卻時(shí)間
每回合的休息時(shí)間，預(yù)設(shè)冷卻時(shí)間為60 秒。
5. 價(jià)格范圍上下限（最低/最高設(shè)定）
設(shè)定幣種價(jià)格上下限，DCA 機(jī)器人只會(huì)在這個(gè)范圍內(nèi)進(jìn)行交易。
6. 止損
觸發(fā)交易機(jī)器人停止本回合的止損百分比。
7. 觸發(fā)止損時(shí)一并終止機(jī)器人
若有勾選，當(dāng)達(dá)到止損百分比時(shí)，機(jī)器人將終止運(yùn)作。
幣安現(xiàn)貨DCA 范例
為了讓大家更好理解幣安現(xiàn)貨DCA 怎么運(yùn)作，這里用BTC/USDT 交易對(duì)舉例，分別以「買入」跟「賣出」兩種模式示范說明。
現(xiàn)貨DCA 范例｜買入模式
買入模式投入的幣種是報(bào)價(jià)幣（Quote Currency），以BTC/USDT 來說，就是USDT 。
當(dāng)機(jī)器人完整運(yùn)作一回合，并在預(yù)期止盈價(jià)位出場(chǎng)，你將會(huì)拿到比當(dāng)初更多的USDT。
假設(shè)你的交易機(jī)器人設(shè)定如下：
- 價(jià)格偏差：5%
- 止盈：10%（固定模式）
- 首單金額：1,000 USDT
- DCA 訂單金額：1,000 USDT
- 最大DCA 訂單數(shù)量：2 筆
總共需要準(zhǔn)備的資金：3,000 USDT（首次1,000 + 兩次追加各1,000）
運(yùn)作方式：
- 首次買入：
- 假設(shè)首單買入比特幣價(jià)格是30,000 美元
- 因此，接下來觸發(fā)訂單的價(jià)格差變化為1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首單，機(jī)器人用1,000 USDT 買入0.0333 個(gè)比特幣
- 追加買入：
- 每當(dāng)比特幣價(jià)格下跌1,500 點(diǎn)，機(jī)器人就會(huì)再買入1,000 USDT 的比特幣
- 最多會(huì)追加買入2 次
- 賣出獲利：
- 當(dāng)整體獲利達(dá)到10% 時(shí)，機(jī)器人就會(huì)賣出所有比特幣
（以上為現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人買入模式完整運(yùn)作一回合的流程，為方便理解運(yùn)作邏輯，圖表數(shù)字未扣除交易手續(xù)費(fèi)，且數(shù)字經(jīng)過簡(jiǎn)化）
現(xiàn)貨DCA 范例｜賣出模式
賣出模式投入的幣種是基礎(chǔ)幣（Base Currency），以BTC/USDT 來說，就是BTC 。
當(dāng)機(jī)器人完整運(yùn)作一回合，并在預(yù)期止盈價(jià)位出場(chǎng)，你將會(huì)拿到比當(dāng)初更多的BTC。
假設(shè)你的交易機(jī)器人設(shè)定如下：
- 價(jià)格偏差：5%
- 止盈：10%（固定模式）
- 首單金額：0.0333 BTC
- DCA 訂單金額：0.0333 BTC
- 最大DCA 訂單數(shù)量：2 筆
總共需要準(zhǔn)備的資金： 0.0999 BTC（首次0.0333 + 兩次追加各0.0333）
運(yùn)作方式：
- 首次賣出：
- 假設(shè)首單賣出比特幣價(jià)格是30,000 美元
- 因此，接下來觸發(fā)訂單的價(jià)格差變化為1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首單，機(jī)器人賣出0.0333 BTC，獲得999 USDT
- 追加賣出：
- 每當(dāng)比特幣價(jià)格下跌1,500 點(diǎn)，機(jī)器人就會(huì)再賣出0.0333 BTC
- 最多會(huì)追加賣出2 次
- 買回比特幣：
- 當(dāng)整體獲利達(dá)到10% 時(shí)，機(jī)器人就會(huì)用所有USDT 買回比特幣
幣安現(xiàn)貨DCA 設(shè)置教學(xué)
了解幣安現(xiàn)貨DCA 的運(yùn)作邏輯及參數(shù)后，接下來只需簡(jiǎn)單三步驟，就可以完成機(jī)器人的設(shè)置：
- 進(jìn)入幣安「交易機(jī)器人」頁面
- 找到「現(xiàn)貨DCA」機(jī)器人
- 設(shè)定參數(shù)，完成現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人設(shè)置
事前準(zhǔn)備：注冊(cè)幣安帳戶并準(zhǔn)備USDT
如果你還沒有注冊(cè)幣安交易所，可以通過下文的鏈接和APP下載地址，結(jié)合視頻教程，自行注冊(cè)。
- Binance交易所最新版下載地址： 官方下載
- Binance交易所網(wǎng)站地址：官方網(wǎng)址
接下來，你需要準(zhǔn)備資金來購買加密貨幣。
幣安現(xiàn)貨DCA 支持多種加密貨幣作為扣款資產(chǎn)，不過本身若沒有加密貨幣資產(chǎn)，可以用幣圈市值最大、最通用的美元穩(wěn)定幣USDT 來購買。
幣安現(xiàn)貨DCA 設(shè)定步驟一：進(jìn)入幣安「交易機(jī)器人」頁面
從幣安App(官方網(wǎng)址 官方下載) 「更多」上方點(diǎn)擊「交易機(jī)器人」。
如果首頁找不到可以「點(diǎn)擊左上角」進(jìn)入服務(wù)頁面> 「更多服務(wù)」> 跳轉(zhuǎn)到「交易」區(qū)塊> 點(diǎn)選「交易機(jī)器人」。
幣安現(xiàn)貨DCA 設(shè)定步驟二：找到「現(xiàn)貨DCA」機(jī)器人
進(jìn)入交易機(jī)器人頁面后，點(diǎn)擊「現(xiàn)貨DCA」。
幣安現(xiàn)貨DCA 設(shè)定步驟三：設(shè)定參數(shù)，完成現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人設(shè)置
最后，選定要執(zhí)行的交易對(duì)，以及運(yùn)作模式（買入or 賣出），然后設(shè)定好相關(guān)參數(shù)后，點(diǎn)擊「創(chuàng)建」，再次確認(rèn)設(shè)定參數(shù)沒問題后，點(diǎn)擊「確認(rèn)」，就完成現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人的設(shè)置了！
設(shè)定前記得先把預(yù)投入的金額轉(zhuǎn)到「現(xiàn)貨錢包」中。
設(shè)置完后，你可以在「所有訂單」頁面，找到運(yùn)作中的現(xiàn)貨DCA 機(jī)器人。
點(diǎn)擊「詳請(qǐng)」，可以查看當(dāng)前機(jī)器人運(yùn)作狀況，包含當(dāng)前收益、當(dāng)前余額，參數(shù)設(shè)定狀況，以及預(yù)計(jì)下單價(jià)格與幣種數(shù)量等等資訊。
還有哪些類似幣安DCA 的平臺(tái)
除了幣安外，MAX 交易所也有推出類似的DCA 功能，如果懶得額外搬錢到幣安的話，MAX 交易所的DCA 機(jī)器人也有類似效果，而且可以直接用TWD 來買幣。
不過，MAX 交易所的DCA 參數(shù)相對(duì)較少，不僅只能「買入（屯TWD）」不能「賣出（屯BTC）」，也沒有幣安DCA 的進(jìn)階設(shè)定，幣種選擇也少很多，因此如果追求細(xì)節(jié)的話，用幣安DCA 比較能滿足需求。
幣安DCA 常見問題解答
幣安可以DCA 嗎？
可以，幣安提供定投功能讓你可以定期定額買幣，也提供現(xiàn)貨及合約DCA 機(jī)器人讓你可以分階段止盈、賺取波段價(jià)差。
幣安DCA 機(jī)器人手續(xù)費(fèi)是多少？
與對(duì)應(yīng)的現(xiàn)貨、合約交易手續(xù)費(fèi)相同，且可透過VIP 等級(jí)等方式獲得折扣
以上就是幣安現(xiàn)貨DCA是什么？跟定投又有什么差別？操作設(shè)定教學(xué)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣安現(xiàn)貨DCA教學(xué)的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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