2026年加密貨幣熊市終極生存指南：如何逆勢翻盤賺大錢
今年 4 月，特朗普首次發(fā)起“關(guān)稅貿(mào)易戰(zhàn)”引發(fā)加密市場閃崩，筆者在《加密亂紀(jì) 元開啟，聽聽這 13 點參考建議》系統(tǒng)地寫下了對于市場后續(xù)走向以及應(yīng)對方法。多數(shù)內(nèi)容已然應(yīng)驗，其中包括 TACO 交易、穩(wěn)定幣熱潮、理財熱潮、及時止損、AI 老幣反彈等等。
轉(zhuǎn)眼行至 2025 年末，加密市場再度陷入“8.5萬～9萬美元”的震蕩僵局。如筆者此前在《再這么下去，真沒人炒幣了》所言，市場活躍投資者正在肉眼可見地減少，而“新韭菜”并未像往年一樣紛至沓來。
有鑒于此，作為一枚穿越牛熊的四年“老韭菜”，筆者仍想通過自己的視角嘗試回答那個永恒之問——“現(xiàn)在應(yīng)該怎么辦？”
論加密市場持久戰(zhàn)：幣股雙修已成必然
去年 10 月，特朗普還未贏得美國大選、DAT 還沒成為行業(yè)現(xiàn)象級發(fā)展路線之時，我們就曾在《速覽上市公司 BTC 持倉排名 TOP 25，尋找“幣股雙修”的成神秘訣》一文中對當(dāng)時 BTC 持倉前 25 的上市公司名單進(jìn)行了詳細(xì)梳理。
一年之后的今天再看，部分上市公司已然經(jīng)歷了股價、市值的大起大落，如 BTC 財庫領(lǐng)頭羊 Strategy（MicroStrategy）、日本“BTC 財庫第一股” Metaplanet；也有一些加密礦企上市公司大力轉(zhuǎn)型，紛紛尋求業(yè)務(wù)第二曲線，如 Riot、Hut8、CleanSpark 等；如美圖則選擇了及時清倉賣出，提前鎖定 BTC 儲備帶來的相關(guān)利潤。
如果說以往上市公司選擇“幣股雙修”是分散風(fēng)險、抵抗通脹、向資本市場講述新故事所采取的手段，那么在 2025 年的末尾、即將迎來 2026 年的當(dāng)下，對于散戶等個人投資者而言，幣股雙修已經(jīng)逐漸成了一堂“投資必修課”。
細(xì)究原因，個人認(rèn)為有以下 3 點：
一是美股市場的持續(xù)上漲與 AI 泡沫吸引了大量流動性，對于講求效率的資本、資金和資源來說，美股市場乃至全球股票市場都是深度最好、容量最大、效率最高的投資舞臺；
二是股票代幣化平臺、穩(wěn)定幣以及 PayFi 賽道的發(fā)展進(jìn)一步彌合了 TradFi 與 DeFi 之間的鴻溝，精通鏈上投資、交易的加密原生群體比以往擁有更多機(jī)會、更多渠道以及更低門檻接觸到全球范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)及投資標(biāo)的，資金的出入口也更為便捷，進(jìn)一步壓縮了山寨幣的市場空間；
三是 BTC 財庫、ETH 財庫、SOL 財庫等 DAT 敘事失靈，除去現(xiàn)有的龍頭公司以外，包括 Circle、Bullish 等在內(nèi)的加密概念股能否在資本市場站穩(wěn)腳跟，除去華爾街的資本機(jī)構(gòu)以外，最為重要的支撐力量就在于申請股票代幣化交易的證券交易所（如納斯達(dá)克）、股票市場現(xiàn)有個人投資者以及從加密貨幣市場進(jìn)入股票市場的散戶能否提供對應(yīng)的買盤，在 AI 板塊之后推動加密板塊仍然具備一定的“市夢率”預(yù)期。當(dāng)然，這并不是說現(xiàn)在就要買入加密概念股，相反，擇機(jī)入場，結(jié)合消息面利好去吃反彈止盈的利潤是一種更優(yōu)選擇。
因此，要么通過券商渠道進(jìn)入股市，發(fā)揮自身以往炒幣積累的“News Trading”經(jīng)驗優(yōu)勢以及包括我們在《CZ 獲特朗普特赦的 4 層連帶影響分析》一文中提到的波紋式思考路徑等認(rèn)知優(yōu)勢去反向收割股票市場；要么發(fā)揮股票代幣化平臺的杠桿優(yōu)勢，如 MSX.com （邀請碼自?。?、xStocks、ONDO Global Market 等平臺，采取低倍多空的策略進(jìn)行交易嘗試，摸索符合自己風(fēng)險偏好和承受能力的交易路線，在股票市場追逐屬于自己的“第二春”。
幣圈熊市，那就股市撈金；股市遇冷，那就幣圈掘金。
對于游走在各類市場熱點的幣圈人來說，什么熱門、什么是風(fēng)口、什么有 Meme 屬性玩什么，既是常規(guī)操作，也是必修課程。
中長期宏觀政治局勢緊張影響：貴金屬或仍將持續(xù)上漲
今年自特朗普上臺以來，世界各個地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)局勢越發(fā)復(fù)雜，局部熱戰(zhàn)與冷戰(zhàn)交替，全球宏觀環(huán)境在未來 5-10 年內(nèi)或許仍將保持緊張態(tài)勢。
別的不說，俄烏戰(zhàn)爭之后，以色列哈馬斯沖突、美國委內(nèi)瑞拉爭端以及東亞地區(qū)關(guān)系轉(zhuǎn)冷等事件對世界范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)局勢都有著不同程度、或快或慢、或深或淺的影響。以往，BTC 往往被視為避險資產(chǎn)，但在 BTC 現(xiàn)貨 ETF 進(jìn)入美股體系之后，加密貨幣市場上的主流幣也難以幸免，紛紛成為“美股收編資產(chǎn)”，基于這樣的大背景，我們可以略為大膽地給出判斷：黃金、白銀、鈀金、鉑金等在內(nèi)的貴金屬或許還將繼續(xù)上漲；銅、鋰、鉛等有色金屬作為重要的戰(zhàn)略資源，或許也將迎來一定上漲。
此外，考慮到明年 SpaceX、OpenAI、Anthropic 等商業(yè)航空、人工智能領(lǐng)域的巨頭公司即將迎來 IPO，英偉達(dá)、谷歌、亞馬遜等科技巨頭的芯片資源價格還將進(jìn)一步走高，其上游供應(yīng)鏈相關(guān)上市公司及原材料供應(yīng)商企業(yè)都將成為“上漲鏈條”當(dāng)中的一部分。
近期 A 股市場的半導(dǎo)體、衛(wèi)星航空等板塊的上漲就已初現(xiàn)端倪；而機(jī)器人產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與相關(guān)龍頭企業(yè)的 IPO 也將從側(cè)面助推礦產(chǎn)資源及能源產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)掘和更為旺盛的需求。
總而言之，盡管國內(nèi)金礦屢見不鮮，時不時有發(fā)現(xiàn)特大金礦的消息爆出，但中長期來看，黃金等貴金屬、有色金屬等礦產(chǎn)資源仍然是資源流通中的“硬通貨”。
對于幣圈人來說，和 BTC 一樣，要么定投即可，要么可以借助代幣化資產(chǎn)進(jìn)行布局，或低倍杠桿或直接買入對應(yīng)代幣標(biāo)的即可。
中性化理財方案仍是市場剛需：質(zhì)押收益、借貸收益、定投收益三管齊下
對于震蕩下行的加密市場而言，相較于高倍做多或做空的“進(jìn)攻型策略”，尋求更為中性化的理財方案或許是更為穩(wěn)妥的“防守型策略”。
在這方面，個人認(rèn)為對于除去如同我這樣的 10 U 小散以外的幣圈人來說，可以采取“質(zhì)押+借貸+定投”三管齊下的防御策略，以度過眼下的熊市，并做好準(zhǔn)備隨時調(diào)取資金迎接機(jī)構(gòu)以及傳統(tǒng)金融市場投資者進(jìn)入后的下一個狂暴牛市。
質(zhì)押收益，除去交易所的主流幣質(zhì)押以外，ETH、SOL 的生態(tài)應(yīng)用的質(zhì)押收益都可以擇機(jī)選擇，當(dāng)然，如同“10·11 大暴跌”引發(fā)的一系列 DeFi 暴雷事件導(dǎo)致的壞賬及連環(huán)清算一樣，在篩選具體的項目及平臺時需要做足功課，避免產(chǎn)生不必要的本金損失；
借貸收益，作為 DeFi 領(lǐng)域最為穩(wěn)定的基石，盡管近期因 DAO 與 Labs 之間的利益爭端而引發(fā)項目代幣的價格波動，Aave 仍然是以太坊乃至整個加密市場最大的借貸協(xié)議，“10·11 大暴跌”中該平臺也成功經(jīng)受住了極端黑天鵝事件的考驗，在清算大潮中正常運轉(zhuǎn)，收入頗豐。此外，Solana 生態(tài)的 Kamino 相對運行也較為穩(wěn)定，可以酌情納入?yún)⒖肌?/p>
定投收益，除去 BTC、ETH、SOL、BNB 等主流幣以外，包括幣安、OKX、Bybit、Bitget 等在內(nèi)的 CEX 均會不定期開放理財活動，此前 Plasma（XPL）的 2.5 億存款活動、USDC 存款補(bǔ)貼活動等都獲益不少，近期幣安開放的 USD1 存款活動年化甚至可以達(dá)到 20%左右，稱得上頗為驚人了；OKX 近期的 NIGHT 代幣理財活動也有不少人賺的盆滿缽滿。越是市場行情冷淡，交易所的拉新促活及補(bǔ)貼活動越接近于以往的“加密項目方空投交互”，是圈內(nèi)為數(shù)不多必須參與的高收益投資機(jī)會。最重要的是，多數(shù) CEX 擁有一定的資金兜底能力，出現(xiàn)突發(fā)情況或意外安全事件能夠最大程度上保障自身資金不會不翼而飛。
總而言之，留在牌桌上的前提是，既要保證自己擁有一定的場外賺錢能力，同時場內(nèi)也要構(gòu)筑更具反脆弱性的多元收入管道，不能將所有的回報和收益都寄希望于高風(fēng)險資產(chǎn)。
預(yù)測市場更值得下 注：Polymarket 發(fā)幣將是下一里程碑式事件
基于 Kalshi 近期推出的各項功能、聯(lián)合 Coinbase、Robinhood 等平臺組建預(yù)測市場聯(lián)盟以及計劃于明年 3 月舉辦首屆預(yù)測市場大會等消息來看，預(yù)測市場正在成為除加密貨幣、 AI 賽道及互聯(lián)網(wǎng)科技巨頭以外又一“能夠上桌吃飯”的重要力量。
結(jié)合明年世界杯、美國中期選舉及一系列體育賽事等絕佳天時利好影響，預(yù)測市場明年單月交易量有望實現(xiàn) 10 倍增長（Odaily 星球日報注：最新消息顯示，11 月預(yù)測市場交易額超過 130 億美元，該數(shù)據(jù)是 2024 年大選高峰期成交量的三倍以上）至近 1000 億美元的規(guī)模。
類似 NFT 熱潮助推了一大批 NFT 掃貨工具、Mint 網(wǎng)站及交易平臺、 Hyperliquid 等鏈上 Perp DEX 興起后 Hyperbot、HyperInsight 等工具網(wǎng)站迎來一波流量高峰，除去基于“賣鏟子”思路去做“預(yù)測市場跟單工具”、“AI Agent 預(yù)測市場押注代理”以外，普通玩家最應(yīng)該抓住的就是 2 大思路：
一是“買早盤”，即押注事件可能性更大的選項，在其概率上升后賣出對應(yīng)籌 碼，鎖定利潤。當(dāng)然，這同樣對投資者個人認(rèn)知以及對市場情緒、新聞消息等方面的把握有一定要求；
二是“跟大哥”，即篩選高質(zhì)量的押注投資者，進(jìn)行交叉驗證和 AB Test 嘗試，搭建屬于自己的跟單系統(tǒng)和押注決策邏輯體系。當(dāng)然，這同樣存在一定風(fēng)險，所以倉位的配比、賣出時機(jī)的抉擇仍然需要躬身入局之后去琢磨和練習(xí)。
與以上 2 種思路相比，“掃尾盤”看似更為穩(wěn)妥，但終究是個“壓路機(jī)前撿鋼镚”的選擇，很容易被黑馬爆冷事件一鍋端，個人不建議分配過多資金參與，更加不建議如同部分巨鯨那樣 ALL IN 賭 博，畢竟，巨鯨輸了大不了刪了號重來，身為普通人的我們沒有那么多 ALL IN 試錯的機(jī)會。
結(jié)語：AI 將成個人助理，x402 協(xié)議未來不止于此
前不久，Solana 官方推出了 @x402 賬號，明牌將 x402 協(xié)議在自家生態(tài)的發(fā)展擺在了優(yōu)先級更高的位置上，在穩(wěn)定幣發(fā)行量仍然以月均數(shù)十億乃至數(shù)百億的速度增長的現(xiàn)在，PayFi、穩(wěn)定幣及 AI 支付概念仍然會是明年的加密主題之一。
屆時，如同前段時間豆包與中興手機(jī)聯(lián)合推出的“ AI OS ”將以更為深度的形式滲透到生活、工作、政治、經(jīng)濟(jì)的方方面面，而其與加密貨幣的結(jié)合，x402 協(xié)議首當(dāng)其沖。結(jié)合攜程海外版 Trip.com 開放東南亞部分地區(qū)穩(wěn)定幣支付窗口等消息來看，AI 支付概念或?qū)⒄Q生又一百億級別代幣。
2026，活下去，明年見。
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