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鏈上賺幣收益怎么算？鏈上賺幣方式收益計算全解及收益計算完整案例

2026-02-09 10:16:05 | 來源： | 作者：佚名

鏈上賺幣收益計算的核心是先分清APR與APY，再按不同賺幣方式，如質押、流動性挖礦、借貸、收益農場等，套用對應公式，同時必須扣減Gas 費、傭金、無常損失等成本,以下是可直接套用的計算框架與實戰(zhàn)示例

鏈上賺幣是交易平臺推出的一種金融產品，為持幣者提供了一條獲取被動收入的路徑，核心是直接通過區(qū)塊鏈網絡參與活動并獲取收益。在了解定義之后，投資者參與鏈上賺幣前還需要了解具體的鏈上賺幣收益怎么算？根據資料分析來看，鏈上賺幣收益計算比較復雜，涉及到無常損失這一概念，通常其計算公式為凈利潤=(期末總資產價值+已領取獎勵)-(期初投入本金+所有Gas費)。下面小編為大家詳細說說鏈上賺幣收益詳細計算過程。

一、鏈上賺幣收益怎么算？

鏈上賺幣收益計算涉及多種收益來源、成本以及一個獨特的風險，即無常損失。鏈上賺幣通常使用以下兩種指標來衡量收益，但兩者有本質區(qū)別：

1、質押/借貸收益：年化收益率(APY)

年化收益率(APY)：這是最直觀的收益衡量方式，通常用于單幣質押或去中心化借貸。

收益=本金*年利率*時間

年化收益率(APY)：計算了復利效果后，一整年的收益率。

年化利率(APR)：只計算單利，不考慮您將賺到的利息再投入復利的收益。

APY通常會波動，借貸協(xié)議的APY會根據該資產的借款需求而實時變化。因此，您看到的APY是一個預期值，而不是保證的固定收益。

2、流動性挖礦收益：綜合年化收益率

流動性挖礦的計算最復雜，因為收益來自兩個部分：

流動性挖礦收益=(交易手續(xù)費收益+協(xié)議獎勵代幣價值)-Gas費-無常損失

您需要關注協(xié)議提供的綜合APY，但更重要的是理解其背后的兩種收益來源：

交易手續(xù)費收益：當有人在您的流動性池中進行交易時，會支付手續(xù)費，這些費用按比例分配給所有流動性提供者(LP)。這是穩(wěn)定且真實的收益。交易量越大，這個收益就越高。

協(xié)議獎勵代幣收益：協(xié)議為了吸引流動性，會額外發(fā)放自己的原生治理代幣。這是不可持續(xù)且不穩(wěn)定的收益。這個APY是以當前獎勵代幣的價格計算的。由于這些獎勵代幣往往面臨巨大的拋壓，其價格可能迅速下跌，導致您的實際APY遠低于您最初看到的數字。

流動性挖礦收益：綜合年化收益率

二、核心概念：APR vs APY（必懂基礎）

指標	定義	計算公式	適用場景
APR	年化百分比利率，單利計算，不考慮復利效應	收益 = 本金 × APR × 時間 (年)	短期借貸、簡單質押（無自動復投）
APY	年化百分比收益率，復利計算，包含 “利滾利”	APY = (1 + r/n)^n − 1r = 名義利率，n = 每年復利次數	流動性挖礦、收益農場（自動復投）

示例：1000 USDT，APR=20%，每日復利

APR 收益：1000 × 20% × 1 = 200 USDT
APY 計算：(1+0.20/365)^365 − 1 ≈ 22.13%
APY 收益：1000 × 22.13% = 221.3 USDT

三、主流鏈上賺幣方式收益計算全解

1. 質押 (Staking)：最基礎的賺幣方式

核心公式：個人收益 = 全網每日獎勵 × (個人質押量 ÷ 總質押量) × (1 − 節(jié)點傭金率) − Gas費

實戰(zhàn)示例：

質押 10,000 SOL，全網總質押 10 億 SOL，節(jié)點傭金 10%。
全網每日 SOL 獎勵：10,000 SOL（通脹產出）。
個人每日收益：10,000 × (10,000 ÷ 10 億) × (1-10%) = 0.9 SOL
年化收益 (APR)：0.9 × 365 ÷ 10,000 × 100% = 3.285%

影響因素：鎖倉時間系數（鎖倉越久系數越高）、驗證節(jié)點效率、網絡通脹率。

2. 流動性挖礦 (LP)：收益最復雜但潛力最大

總收益 = 手續(xù)費收益 + 協(xié)議獎勵 − 無常損失 − Gas費

（1）手續(xù)費收益計算

收益 = (個人 LP 份額 ÷ 總 LP 供應量) × 池總交易手續(xù)費 × 手續(xù)費分成比例

示例：ETH/USDC 池，手續(xù)費率 0.3%，日交易量 1000 萬美元，個人占 1% LP 份額
池日手續(xù)費：1000 萬 × 0.3% = 3 萬美元
個人日手續(xù)費收益：3 萬 × 1% = 300 美元

（2）協(xié)議獎勵計算

收益 = 個人 LP 份額 × (當前全局累加器 − 質押時累加器) − 已領取獎勵

全局累加器 (accTokenPerShare)：記錄每份 LP 累計獲得的獎勵代幣數量

（3）無常損失 (IL)：流動性挖礦特有成本

計算公式（1:1 穩(wěn)定幣 - 代幣池）：無常損失 = [(r + 2)-2√(r + 1)] ÷ (r + 2) × 100%，r = 價格變化比例

示例：存入 1 ETH ($2000)+2000 USDC，ETH漲至$4000(r=2)

無常損失 = [(2+2)-2√(2+1)] ÷ (2+2) × 100% ≈ 7.18%
實際損失：4000 × 7.18% ≈ 287.2 美元

凈收益判斷：只有當手續(xù)費 + 獎勵 > 無常損失 + Gas費，才算真正盈利

3. 借貸協(xié)議：存幣賺利息

核心公式：存款收益 = 存款金額 × 存款 APY × 存款時間 − 提款 Gas 費借款成本 = 借款金額 × 借款 APR × 借款時間 + 借款 Gas費

示例：在 Aave 存入 10,000 USDC，存款 APY=5%，存 30 天

收益 = 10,000 × 5% × (30 ÷ 365) ≈ 41.10 USDC

4. 收益農場 (Yield Farming)：質押 LP 賺雙重收益

總收益 = LP 手續(xù)費收益 + 農場獎勵代幣價值 − 無常損失 − Gas費

獎勵代幣價值：按市場價格實時計算，通常有鎖倉或 vesting 期。
自動復投型農場：收益會自動買入更多 LP 代幣，按 APY 計算更準確。

四、實戰(zhàn)：綜合收益計算完整案例

場景：在 PancakeSwap做BNB/USDT流動性挖礦，存 1BNB ($300)+300USDT，APR=100%，每日復利，Gas費$10，無常損失5%，節(jié)點傭金0%。

步驟 1：計算理論 APY

APY = (1+100% ÷ 365)^365 − 1 ≈ 171.46%

步驟 2：計算 1 年后毛收益

毛收益 = 600 × 171.46% = 1028.76 美元

步驟 3：扣除成本

無常損失：600 × 5% = 30 美元
Gas 費：10 美元（一次性）
凈收益 = 1028.76-30-10 = 988.76 美元

步驟 4：最終收益率

最終收益率 = 988.76 ÷ 600 × 100% ≈ 164.79%

五、新手如何通過幣安交易所進行鏈上賺幣？

鏈上賺幣其實操作起來很簡單，下面一起來看看幣安交易所鏈上賺幣新手操作教程。

1、打開幣安APP（官方注冊官方下載），在首頁這里找到【更多】。

幣安鏈上賺幣新手教學

2、在“理財”的部分，找到【鏈上賺幣】。

幣安鏈上賺幣新手教學

3、鏈上賺幣的意思就是，別人會自動把你投入的資金放到鏈上的項目去賺取收益。例如像目前就是有可以質押比特幣，就是SOLV的項目，或者說質押BNB，就是Lista的項目。這樣可以獲取什么收益呢？我們可以點擊“什么是鏈上賺幣”。

幣安鏈上賺幣新手教學

4、這里它就會顯示說，其實就是這個項目提供的鏈上抵押收益。或者說如果有l(wèi)aunchpool，或者是BNB hoder空投也可以獲得收益。

幣安鏈上賺幣新手教學

5、確認沒問題之后，我們就可以點擊這里的【申購】，比如說我申購USDT就可以投入并參與鏈上賺幣了。

幣安鏈上賺幣新手教學

6、但是這里有顯示不同的天數的，比如說USDT這里是60天，比特幣這里有15天、30天、60天還有90天的，它是一個定期的。當然不同的天數，它的利率也是不一樣的，它也會有一個最低投入限額。比如說比特幣這里你最少申購0.05個才可以，所以說也是有一點門檻的。

當然每個人也有最大的投入額度上限，這里是可以確認收益發(fā)放的詳情，基本上你投入了兩天后，就會開始發(fā)放收益到你的現貨賬戶，每天都可以拿到收益。

等這個鏈上賺幣結束之后，它會自動的把你的比特幣放到賺幣的活期里面。

確認沒有問題的話，我們點擊下方的申購就可以參與鏈上賺幣了。

幣安鏈上賺幣新手教學

7、除此之外，如果你想申購的是ETH，則需要到額外的功能頁面去做申購。比如說“保本賺幣”里面，它的種類會更多一些，而且一般都是活期的。

幣安鏈上賺幣新手教學

簡單來說，幣安的鏈上賺幣就是把那些鏈上復雜的東西全部幫你搞定，你只要像平常賺幣一樣投入指定的幣種，你就可以參與鏈上賺幣的收益。

不過要注意的是，幣安并沒有保證鏈上賺幣絕對安全，萬一鏈上發(fā)生什么事情的話，幣安也是沒有義務要負責任的，這個就是鏈上賺幣。如果你想更有保障，保本的話，我們可以選擇低風險的保本賺幣。

六、鏈上賺幣是什么意思？

鏈上賺幣是指用戶通過參與區(qū)塊鏈網絡中的各種活動，如質押加密資產、提供流動性等，來獲得獎勵的一種方式。這些活動可以幫助維護區(qū)塊鏈網絡的運行安全，作為回報，用戶可以獲得加密貨幣獎勵，這是一種賺取被動收益的方法。它通常需要使用去中心化加密貨幣錢包直接在區(qū)塊鏈上操作，或者通過加密貨幣交易所提供的簡化服務來參與。

其中質押是將加密資產鎖定在區(qū)塊鏈網絡中，以支持網絡的驗證和運行，從而獲得獎勵。這是參與“鏈上賺幣”最常見的方式之一。提供流動性則是向去中心化金融(DeFi)協(xié)議的流動性池中提供資產，以換取平臺代幣或其他獎勵。借貸是將加密貨幣借給借款人，并賺取利息。

雖然直接操作可能需要技術知識，但許多交易所提供了“鏈上賺幣”的簡化服務，用戶無需復雜的鏈上操作即可參與。通過參與網絡活動，用戶可以獲得加密貨幣作為獎勵，實現資產增值。用戶通過質押或提供流動性來支持區(qū)塊鏈網絡的運行和安全。

七、鏈上賺幣有風險嗎？

鏈上賺幣有風險，鏈上賺幣活動的風險主要來自市場的波動性。雖然區(qū)塊鏈技術的興起帶來了無限的潛力，但市場價格也會受到各種因素的影響。區(qū)塊鏈項目的交易價格可能會受到市場情緒、政策變化、技術發(fā)展等多種因素的影響，導致投資收益的波動。

鏈上賺幣活動涉及到的項目可能存在質量問題。由于區(qū)塊鏈技術相對較新，項目的質量和可行性可能存在一定的不確定性。一些不誠信的項目方可能會故意操作市場，操縱價格以吸引投資者參與。這些項目可能缺乏透明度和穩(wěn)定性，存在投資風險。

鏈上賺幣活動還有監(jiān)管風險。目前，全球監(jiān)管機構對于區(qū)塊鏈和加密貨幣的監(jiān)管政策尚不完善，存在法律和政策風險。一些國家可能會出臺嚴格的限制措施，導致交易所關閉或項目被禁止，從而影響投資者的利益。

八、影響收益的關鍵因素與優(yōu)化建議

表格

因素	影響	優(yōu)化方法
復利頻率	頻率越高，APY 越高	選擇支持自動復投的平臺
無常損失	價格波動越大，損失越大	優(yōu)先選擇穩(wěn)定幣對 (USDT/USDC)，或低波動代幣對
Gas 費	高頻操作成本高	選擇低 Gas 鏈 (BNB Chain、Polygon)，批量操作
節(jié)點傭金	傭金越高，收益越低	選擇傭金率 5%-10% 的優(yōu)質節(jié)點
獎勵代幣價格	價格下跌會侵蝕收益	及時賣出部分獎勵代幣鎖定利潤
鎖倉要求	鎖倉期越長，流動性越差	平衡收益與流動性，選擇靈活鎖倉項目

九、總結

投資者可以使用資產追蹤工具，它們可以連線錢包，自動計算在各個協(xié)議中的實時資產價值、已賺取的獎勵和預估的無常損失。另外，在流動性挖礦中，永遠不要只看APY 數字，需要關注的是從協(xié)議中取回資產時，當前資產總值與最初投入時的美元價值之間的差額?？傊?，鏈上賺幣的收益計算是一個動態(tài)過程，必須持續(xù)監(jiān)控市場價格波動、協(xié)議獎勵和鏈上費用，才能準確評估真實回報。

以上就是鏈上賺幣收益怎么算？鏈上賺幣方式收益計算全解及收益計算完整案例的詳細內容，更多關于鏈上賺幣收益計算的資料請關注腳本之家其它相關文章！

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Tag：鏈上賺幣

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目錄

一、鏈上賺幣收益怎么算？

1、質押/借貸收益：年化收益率(APY)

2、流動性挖礦收益：綜合年化收益率

二、核心概念：APR vs APY（必懂基礎）

三、主流鏈上賺幣方式收益計算全解

1. 質押 (Staking)：最基礎的賺幣方式

2. 流動性挖礦 (LP)：收益最復雜但潛力最大

3. 借貸協(xié)議：存幣賺利息

4. 收益農場 (Yield Farming)：質押 LP 賺雙重收益

四、實戰(zhàn)：綜合收益計算完整案例

步驟 1：計算理論 APY

步驟 2：計算 1 年后毛收益

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