幣安交易所近期推出了TradFi 功能，主打可用合約交易的方式，交易XAU（黃金）、XAG（白銀）、TSLA 等傳統(tǒng)商品的價(jià)格。

這篇文章就來(lái)探索幣安TradFi 是什么、跟其他平臺(tái)的TradFi 有什么差異，以及報(bào)價(jià)方式與缺點(diǎn)，最后也會(huì)分享該如何使用幣安TradFi，以及幣安TradFi 的手續(xù)費(fèi)。

一、幣安TradFi 是什么？

幣安TradFi 是幣安合約交易的其中一個(gè)標(biāo)的類別，目前包含XAUUSDT、XAGUSDT、TSLAUSDT 等，等于你可以用合約的方式，來(lái)交易金、銀、特斯拉的價(jià)格，甚至可透過杠桿放大盈虧。

TradFi 是Traditional Finance 的縮寫，泛指?jìng)鹘y(tǒng)金融商品，舉凡貴金屬、美股、大宗商品、指數(shù)等都是TradFi 的一種。

過往要交易TradFi，需分別注冊(cè)不同平臺(tái)，且大多要用美金來(lái)買賣，使得幣圈投資人要額外出金、把USDT 換成美金才能投資。

出金過程、平臺(tái)間的資金轉(zhuǎn)換都是時(shí)間與金錢成本，有時(shí)一不小心就錯(cuò)過了最佳交易機(jī)會(huì)，非?？上?。

透過幣安TradFi，你則可以在同一個(gè)平臺(tái)內(nèi)，用USDT 直接交易各種商品的價(jià)格，大幅增加資金使用效率。

不僅如此，幣安TradFi 還提供24 小時(shí)、365 天全年無(wú)休的交易市場(chǎng)，等于就算傳統(tǒng)金融商品收盤了，依舊能夠交易其價(jià)格！

要注意的是，目前幣安TradFi 是在受FSRA 監(jiān)管的交易所Nest Exchange Limited 上進(jìn)行交易，并由受監(jiān)管的清算所Nest Clearing and Custody Limited 進(jìn)行清算，這些監(jiān)管效力可能不適用你所在國(guó)家或地區(qū)，使用前務(wù)必留意你所在地的法規(guī)。

二、幣安TradFi 相比其他平臺(tái)的特色

比較特別的是，雖然許多加密貨幣交易所都有TradFi 功能，但幣安的TradFi 有點(diǎn)不一樣，如下表：

簡(jiǎn)單來(lái)說，幣安TradFi 把合約那一套直接搬過來(lái)，只是標(biāo)的換成TradFi 商品的價(jià)格。

等于如果你平常就有在交易合約，幾乎能無(wú)縫上手幣安TradFi。

而其他平臺(tái)的TradFi，則大多沿用傳統(tǒng)差價(jià)合約（CFD）的模式，只不過把CFD 的功能塞進(jìn)平臺(tái)內(nèi)，讓用戶可以用USDT 快速開始交易而已。

因此如果你比較習(xí)慣CFD 的交易模式，其他平臺(tái)的TradFi 會(huì)比較容易上手。

論標(biāo)的數(shù)量，坦白說目前其他平臺(tái)TradFi 也提供的較多，像Bitget甚至有超過50 種選擇，反觀幣安TradFi 因?yàn)椴艅偼瞥?，只有少少三種選擇，也期待未來(lái)能有更多選項(xiàng)。

三、幣安TradFi 報(bào)價(jià)方式

幣安TradFi 價(jià)格本質(zhì)上由買賣雙方?jīng)Q定，不過，為了避免因?yàn)槭袌?chǎng)流動(dòng)性不足，導(dǎo)致合約價(jià)格嚴(yán)重偏離商品本身價(jià)格，進(jìn)而使投資人意外虧損，幣安設(shè)有兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：

• 價(jià)格指數(shù)（Price Index）：傳統(tǒng)商品交易時(shí)段每秒根據(jù)供應(yīng)商報(bào)價(jià)更新，非交易時(shí)段保持在最后交易時(shí)段的最后一個(gè)值。
• 標(biāo)記價(jià)格（Mark Price）：根據(jù)指數(shù)加權(quán)移動(dòng)平均線計(jì)算，也是投資人是否爆倉(cāng)的價(jià)格依據(jù)。

幣安會(huì)限制「價(jià)格指數(shù)」跟「標(biāo)記價(jià)格」的價(jià)差在3% 內(nèi)，來(lái)確保投資人的倉(cāng)位，不會(huì)因?yàn)閭€(gè)別市場(chǎng)的原因而意外爆倉(cāng)。

舉例來(lái)說，假設(shè)某標(biāo)的在市場(chǎng)上的合理價(jià)格是1,000，而漢克合約的爆倉(cāng)價(jià)格是900（低于900 就爆倉(cāng)）。

此時(shí)因?yàn)槟承┰蚴沟脦虐睺radFi 成交價(jià)暴跌到800，則理論上漢克的倉(cāng)位已經(jīng)爆倉(cāng)了。

但實(shí)際上漢克還不會(huì)爆倉(cāng)，因?yàn)楸瑐}(cāng)看的是標(biāo)記價(jià)格，加上標(biāo)記價(jià)格最多只能比價(jià)格指數(shù)低3%，因此標(biāo)記價(jià)格最低只會(huì)是970，距離爆倉(cāng)價(jià)900 仍有一段距離。

四、幣安TradFi 的缺點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)

1、不實(shí)際擁有標(biāo)的

幣安TradFi 只交易商品的價(jià)格，不實(shí)際擁有也無(wú)法兌換成商品。

這會(huì)導(dǎo)致交易策略受合約規(guī)則影響，例如你幾乎沒辦法買了就一直放著不賣，因?yàn)橹虚g過程的資金費(fèi)用可能讓你的成本不斷增加。

且價(jià)格也可能因?yàn)槎嘀匾蛩?，而偏離原本商品價(jià)格，使得盈虧狀態(tài)受影響。

2、流動(dòng)性有限

幣安TradFi 的市場(chǎng)局限在幣安交易所內(nèi)，若交易的人不多，可能面臨想買買不到、想賣賣不掉的窘境。

更進(jìn)一步來(lái)說，如果你的交易量較大，有可能出現(xiàn)交易價(jià)格偏離市場(chǎng)行情的情形。

3、杠桿倍數(shù)有限

部分TradFi 商品的最大杠桿倍數(shù)比一般合約低很多，例如TSLAUSDT 最高只能開五倍杠桿，這對(duì)有高杠桿需求的人來(lái)說，可能完全不夠用。

4、高度依賴平臺(tái)

使用幣安TradFi 需將資金放在幣安交易所內(nèi)，等于把你的資本跟幣安生死綁在一起，倘若哪天幣安交易所破產(chǎn)倒閉，或是無(wú)法提領(lǐng)資金出來(lái)，都可能面臨劇烈虧損。

五、幣安TradFi使用教學(xué)

1. 前期準(zhǔn)備（必備條件）

若要使用幣安TradFi，需先擁有幣安交易所帳號(hào)，并開通幣安合約功能。

參考教程：

2026最新國(guó)內(nèi)用戶注冊(cè)幣安交易所操作教程

如何下載幣安APP？中國(guó)大陸用戶幣安App下載與安裝教程(安卓/iOS用戶必看)

幣安賬號(hào)安全設(shè)置詳細(xì)指南（附幣安App下載流程）

幣安app如何充值USDT？手把手教你使用幣安APP買幣、提現(xiàn)詳細(xì)教程

2. 交易操作步驟（APP版）

進(jìn)入TradFi交易界面

打開幣安APP（官方注冊(cè) 官方下載）→ 點(diǎn)擊底部【合約】→ 頂部選擇【U本位】

點(diǎn)擊左上角【BTCUSDT】交易對(duì)→ 選擇【永續(xù)】分類下的【TradFi】→ 選擇【XAUUSDT】或【XAGUSDT】。

杠桿部分，幣安TradFi 提供最高100 倍杠桿，杠桿倍數(shù)越高、風(fēng)險(xiǎn)越大，其余參數(shù)說明如下：

• 全倉(cāng)/逐倉(cāng)：全倉(cāng)代表所有合約買賣共生死，逐倉(cāng)則是各自盈虧獨(dú)立計(jì)算，新手的話選全倉(cāng)、且只開一個(gè)訂單相對(duì)較安全。
• 做多/做空：做多就是看好價(jià)格上漲，做空則是看跌，合約可以先賣出后買入。
• 價(jià)格：一份標(biāo)的要用多少價(jià)格來(lái)成交，可參考右方當(dāng)前市價(jià)。
• 數(shù)量：總共要交易多少份標(biāo)的，當(dāng)杠桿倍數(shù)拉大時(shí)，數(shù)量上限也能跟著提升。

風(fēng)險(xiǎn)管理：設(shè)置止損和止盈，避免極端行情損失。

平倉(cāng)：在【當(dāng)前持倉(cāng)】區(qū)點(diǎn)擊【平倉(cāng)】，選擇全部或部分倉(cāng)位。

核心機(jī)制：通過資金費(fèi)率維持合約價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格一致，24 小時(shí)交易（傳統(tǒng)市場(chǎng)僅工作日開放），適合捕捉全球貴金屬市場(chǎng)波動(dòng)。

六、幣安TradFi 手續(xù)費(fèi)

幣安TradFi 手續(xù)費(fèi)為Maker 0.02%、Taker 0.05%，費(fèi)率跟合約交易一樣，且可透過VIP 制度等方式獲得折扣。

除此之外，要留意幣安TradFi 的成本除了手續(xù)費(fèi)外，還會(huì)有資金費(fèi)用。

這個(gè)資金費(fèi)用運(yùn)作原理如下：

• 做空方多于做多方：做空方要每八小時(shí)付一次錢給做多方。
• 做多方多于做空方：做多方要每八小時(shí)付一次錢給做空方。

等于說，如果你站在市場(chǎng)上的多數(shù)方，就要每8 小時(shí)自動(dòng)付一筆資金費(fèi)用給少數(shù)方，反之則能定時(shí)獲得費(fèi)用。

這筆費(fèi)用的多寡，也會(huì)依照多數(shù)方、少數(shù)方的比例來(lái)決定，詳情可探索：合約交易的資金費(fèi)率是什么？費(fèi)率正負(fù)代表什么？費(fèi)率套利技巧

七、還有哪些TradFi 平臺(tái)？

除了本文舉例的幣安外，許多熱門的加密貨幣交易所都有提供TradFi 產(chǎn)品，例如：Bybit、Bitget 等，這些平臺(tái)的差異如下：

TradFi 平臺(tái)整理

至于該如何挑選TradFi 平臺(tái)？

我認(rèn)為最重要的，是看平臺(tái)及TradFi 功能是否適用你所在的國(guó)家或地區(qū)，因?yàn)橛械膰?guó)家法規(guī)較嚴(yán)，就算平臺(tái)有提供功能，你也不一定能用，這部分務(wù)必再三確認(rèn)。

再者，則是挑選交易深度足夠的TradFi 平臺(tái)，畢竟交易深度有可能會(huì)劇烈影響到「你買不買得到」，進(jìn)而影響盈虧狀態(tài)，因此選擇市場(chǎng)規(guī)模較大的平臺(tái)比較保險(xiǎn)。

最后，才是根據(jù)自身需求，并比對(duì)各TradFi 平臺(tái)的細(xì)部功能差異，來(lái)找到適合自己的平臺(tái)。

幣安TradFi 總結(jié)

以合約的方式交易傳統(tǒng)商品的價(jià)格。24 小時(shí)、365 天均可交易，休市時(shí)段價(jià)格會(huì)受限制?？赏高^杠桿的方式放大盈虧。手續(xù)費(fèi)等同合約交易手續(xù)費(fèi)，無(wú)需額外適應(yīng)。目前標(biāo)的選擇較少，需持續(xù)觀察發(fā)展。

以上就是幣安TradFi是什么？幣安TradFi的特色、使用教學(xué)及手續(xù)費(fèi)全指南的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣安TradFi新手指南的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

你可能感興趣的文章

• 

  幣安TradFi是什么？如何在幣安TradFi交易黃金(XAU)、白銀(XAG)？

  幣安（Binance）推出的TradFi永續(xù)合約功能，允許用戶直接在幣安平臺(tái)上使用USDT等資產(chǎn)保證金，交易黃金（XAUUSDT）、白銀（XAGUSDT）等傳統(tǒng)金融資產(chǎn)的永續(xù)合約,可能很多新用…

  2026-02-04
• 

  什么是TradFi?交易所如何使用TradFi購(gòu)買黃金?一文詳解幣安,Bitget購(gòu)買

  2026 年初，幾乎所有主流加密貨幣交易所如幣安、Bitget 等都把手伸進(jìn)了傳統(tǒng)金融市場(chǎng)，讓你用手上的 USDT 穩(wěn)定幣，直接參與黃金、白銀這些傳統(tǒng)貴金屬的價(jià)格波動(dòng)，不用跑銀行…

  2026-02-03
• 

  TradFi在幣安的完整運(yùn)用指南：從入門到精通

  幣安（Binance）推出的TradFi永續(xù)合約功能，允許用戶直接在幣安平臺(tái)上使用USDT等資產(chǎn)保證金，交易黃金（XAUUSDT）、白銀（XAGUSDT）等傳統(tǒng)金融資產(chǎn)的永續(xù)合約,可能很多新用…

  2026-02-03
• 

  TradFi是什么？有哪些優(yōu)缺點(diǎn)？以幣安為例使用TradFi功能教學(xué)

  近期因?yàn)榻饍r(jià)、銀價(jià)飆漲，許多交易所陸續(xù)推出TradFi 功能，目前全球最大的加密貨幣交易所幣安也不例外,這篇文章就來(lái)介紹TradFi 的概念、優(yōu)缺點(diǎn)及定價(jià)方式，并以幣安TradFi…

  2026-01-29
• 

  幣安合約新推出TradFi永續(xù)合約功能是什么?如何使用?幣安TradFi永續(xù)合約

  幣安宣布正式推出TradFi永續(xù)合約，擴(kuò)展產(chǎn)品供應(yīng)，以彌合傳統(tǒng)金融與數(shù)字資產(chǎn)之間的差距,下面小編就來(lái)和大家詳細(xì)介紹一下幣安TradFi永續(xù)合約的具體使用方法，感興趣的小伙伴…

  2026-01-08