要點(diǎn)總結(jié)

• 據(jù)報(bào)道，加密貨幣欺詐造成的損失高達(dá) 113.7 億美元，同比增長(zhǎng) 22%，平均每起投訴的損失為 62,604 美元。
• 加密貨幣詐騙的平均賠償金額同比飆升 253%——從 2024 年每位受害者 782 美元增至 2025 年的 2764 美元。
• 2025 年，人工智能驅(qū)動(dòng)的深度偽造技術(shù)引發(fā)了 46 億美元的加密貨幣詐騙，與人工智能相關(guān)的詐騙每次產(chǎn)生的收入是非人工智能詐騙的 4.5 倍。
• 2025 年所有加密貨幣詐騙案中，56% 源自社交媒體平臺(tái)——主要是 Instagram、Telegram 和 X。
• 預(yù)計(jì)到 2025 年，網(wǎng)絡(luò)騙局造成的損失將達(dá)到18 億至 28 億美元。當(dāng)年推出的網(wǎng)絡(luò)迷因幣中有 62% 在 30 天內(nèi)被標(biāo)記為潛在騙局。
• 60歲以上的成年人是受影響最大的群體，他們?cè)?025年因加密貨幣相關(guān)的欺詐損失高達(dá)44億美元。

這些數(shù)字單獨(dú)來(lái)看已不再令人震驚——它們需要放在具體的背景下解讀。2025年，加密貨幣詐騙在鏈上至少騙取了140億美元，向FBI提交的加密貨幣欺詐投訴數(shù)量達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的181,565起，而受害者在單次詐騙中損失的金額甚至超過(guò)了大多數(shù)人一個(gè)月的收入。

2025年，加密貨幣行業(yè)因黑客攻擊和欺詐造成的損失總計(jì)達(dá)34億美元，到2026年4月，損失還將超過(guò)10億美元——但這些引人注目的數(shù)字掩蓋了針對(duì)普通用戶(hù)而非協(xié)議金庫(kù)的詐騙所造成的更為隱蔽、更為廣泛的損害。投資詐騙、跑路、人工智能深度偽造、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)和強(qiáng)迫勞動(dòng)詐騙等多種犯罪手段，才是真正對(duì)大眾市場(chǎng)構(gòu)成威脅的因素。

本文描繪了詐騙和欺詐的現(xiàn)狀：哪些人成為目標(biāo)，哪些策略占據(jù)主導(dǎo)地位，以及數(shù)據(jù)表明這種情況將如何發(fā)展。

2026 年——早期數(shù)據(jù)和加速發(fā)展趨勢(shì)

2026 年的數(shù)據(jù)已經(jīng)表明，攻擊者的策略發(fā)生了轉(zhuǎn)變，而不僅僅是規(guī)模擴(kuò)大。據(jù) Scam Sniffer 數(shù)據(jù)顯示，2026 年 1 月的簽名式網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)損失比 2025 年 12 月激增 207%，導(dǎo)致 4741 名受害者損失 627 萬(wàn)美元。值得注意的是，盡管被盜金額飆升，但受害者人數(shù)實(shí)際上下降了 11%——僅兩名受害者就占了 1 月份所有網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)損失的 65%。安全研究人員將這種行為稱(chēng)為“鯨魚(yú)狩獵”：詐騙分子放棄大規(guī)模攻擊，轉(zhuǎn)而專(zhuān)注于少數(shù)更富有的目標(biāo)。

地址投毒攻擊強(qiáng)化了這一趨勢(shì)。2026年1月，一名投資者因復(fù)制了自己交易記錄中的一個(gè)欺詐地址而損失了1225萬(wàn)美元。一個(gè)月前，即2025年12月，據(jù)Scam Sniffer網(wǎng)站報(bào)道，另一名受害者也以同樣的方式損失了5000萬(wàn)美元。此外，APWG發(fā)布的2026年第一季度網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)活動(dòng)趨勢(shì)報(bào)告記錄了971181起網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)攻擊，比2025年第四季度增長(zhǎng)了13.8%。一個(gè)值得注意的新方向是：網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙正越來(lái)越多地將目標(biāo)對(duì)準(zhǔn)電信行業(yè)的品牌，不再像前幾個(gè)季度那樣主要針對(duì)加密貨幣領(lǐng)域的網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)攻擊。

據(jù) CryptoTimes 報(bào)道，在執(zhí)法方面，2026 年前四個(gè)月打擊非法加密貨幣網(wǎng)絡(luò)的行動(dòng)數(shù)量超過(guò)了此前十年的總和。美國(guó)司 法部詐騙中心打擊小組在成立后的前三個(gè)月就追回了價(jià)值 5.8 億美元的加密貨幣。截至 4 月 23 日，當(dāng)局還查封了與洗錢(qián)相關(guān)的 7.0196 億美元資金，并取締了 503 個(gè)虛假投資網(wǎng)站。

與此同時(shí)，人工智能在2026年跨越了一個(gè)新的門(mén)檻。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局的IC3年度報(bào)告記錄了2025年超過(guò)22000起與人工智能相關(guān)的欺詐投訴，造成8.93億美元的損失。隨著人工智能工具成本的降低和普及，預(yù)計(jì)這一數(shù)字將大幅攀升。因此，德勤預(yù)測(cè)，僅在美國(guó)，到2027年，由人工智能驅(qū)動(dòng)的欺詐損失就可能達(dá)到400億美元，年復(fù)合增長(zhǎng)率高達(dá)32%。

2025 年——基準(zhǔn)線(xiàn)

據(jù) Chainalysis 稱(chēng)，2025 年加密貨幣詐騙在鏈上至少獲得了 140 億美元——高于最初報(bào)告的 2024 年的 99 億美元，Chainalysis 后來(lái)在重新計(jì)算后將這一數(shù)字修正為約 120 億美元。

平均而言，詐騙會(huì)給受害者造成多少損失？

2024年至2025年間，平均詐騙損失金額從782美元飆升至2764美元，同比增長(zhǎng)253%。這一數(shù)字反映了詐騙市場(chǎng)正在發(fā)生的轉(zhuǎn)變：詐騙分子減少了作案次數(shù)，但更加精準(zhǔn)地瞄準(zhǔn)了高價(jià)值受害者。

與此同時(shí)，TRM Labs 的數(shù)據(jù)顯示，2025 年非法加密貨幣交易量將達(dá)到歷史新高 1580 億美元，較 2024 年的 645 億美元增長(zhǎng) 145%。盡管如此，由于整體市場(chǎng)增長(zhǎng)速度超過(guò)欺詐交易量，非法交易量占加密貨幣整體交易量的比例實(shí)際上略有下降，從 1.3% 降至 1.2%。TRM 還記錄了 230 億美元的已核實(shí)欺詐交易，以及與社區(qū)投訴相關(guān)的 120 億美元，據(jù)此估算，全年欺詐交易總額約為 350 億美元。

FBI IC3報(bào)告揭示了什么

美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心 (IC3) 發(fā)布的《2025 年年度報(bào)告》是美國(guó)政府關(guān)于加密貨幣欺詐損失的最權(quán)威資料來(lái)源。主要調(diào)查結(jié)果包括：

• 據(jù)報(bào)道，加密貨幣欺詐造成的總損失達(dá) 113.66 億美元，同比增長(zhǎng) 22%。
• 已收到181,565 起與加密貨幣相關(guān)的投訴——比 2024 年增加 21%。
• 每起投訴平均損失：62,604 美元
• 僅加密貨幣投資詐騙一項(xiàng)就造成72億美元的損失——這將是美國(guó)人在2025年遭受的最大單一經(jīng)濟(jì)損失來(lái)源。
• 流入金字塔騙局和龐氏騙局的受害者資金高達(dá)61億美元——比2024年增長(zhǎng)49%。
• 13起龐氏騙局/金字塔騙局的受害者資金流入超過(guò)1億美元——而2024年這一數(shù)字僅為6起。

2024年——設(shè)定基準(zhǔn)

2024 年，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì) (FTC) 報(bào)告稱(chēng)，美國(guó)投資詐騙受害者的平均損失為每位受害者 9,300 美元，到 2025 年第三季度將上升至 10,000 美元。2024 年第一季度至第三季度，美國(guó)受害者因投資詐騙損失了約 5.63 億美元的加密貨幣——這一數(shù)字在 2025 年同期攀升至 8.63 億美元，同比增長(zhǎng) 3 億美元。

2024 年比特幣取款機(jī) (BTM) 欺詐損失達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的 3.89 億美元，較 2023 年的 1.14 億美元大幅增長(zhǎng)。2025 年這一數(shù)字略微回落至 3.335 億美元，但支撐這些詐騙的底層基礎(chǔ)設(shè)施——冒充政府官員和執(zhí)法人員——仍在繼續(xù)擴(kuò)張。

2025-2026 年重大詐騙事件

下表總結(jié)了該時(shí)期內(nèi)最嚴(yán)重的幾起詐騙和欺詐事件。與交易所被黑事件不同，這些事件直接針對(duì)用戶(hù)——通過(guò)欺騙、冒充他人、強(qiáng)迫勞動(dòng)和欺詐性投資計(jì)劃等手段。

資料來(lái)源：Chainalysis 2026 年加密貨幣詐騙報(bào)告、FBI IC3、美國(guó)司 法部、布魯克林地方檢察官辦公室、Sumsub

Mantra Network (OM) 崩盤(pán)（2025 年 | 約 55 億美元）

2025 年最具破壞性的單次“跑路”事件是 2025 年初 Mantra Network (OM) 代幣崩盤(pán)。據(jù) BYDFi 稱(chēng)，該事件造成的損失約占 2025 年初所有“跑路”損失的 92%，使年初的總損失接近 60 億美元，而 2024 年同期僅為 9000 萬(wàn)美元。此次崩盤(pán)抹去了散戶(hù)投資者基于人為設(shè)計(jì)的代幣經(jīng)濟(jì)模型和不透明的團(tuán)隊(duì)代幣分配而積累的數(shù)十億美元價(jià)值。

MetaYield 農(nóng)場(chǎng) — 二月（2025 年 | 2.9 億美元）

2025年2月，MetaYield Farm卷款2.9億美元用戶(hù)存款消失，成為當(dāng)年確認(rèn)的最大單筆詐騙案。該項(xiàng)目通過(guò)Telegram和Discord等社交媒體平臺(tái)大力宣傳“收益耕作”的承諾，吸引了大量資金。最終，這些資金無(wú)法追回。該事件也因此成為一個(gè)典型案例，揭示了高超的營(yíng)銷(xiāo)手段如何掩蓋一個(gè)本質(zhì)上的騙局。

Coinbase內(nèi)部人員泄露及身份冒用活動(dòng)（2025年 | 1.8億至4億美元）

2025年，攻擊者賄賂Coinbase海外員工以獲取其內(nèi)部系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)權(quán)限，導(dǎo)致約9.7萬(wàn)名用戶(hù)的個(gè)人數(shù)據(jù)泄露——約占月活躍用戶(hù)的1%。此次詐騙造成的損失預(yù)計(jì)在1.8億美元至4億美元之間。攻擊者索要2000萬(wàn)美元贖金；Coinbase拒絕了這一要求，轉(zhuǎn)而將這筆錢(qián)作為懸賞，以獎(jiǎng)勵(lì)提供線(xiàn)索協(xié)助抓捕犯罪分子的人。之后，當(dāng)局在印度逮捕了一名涉嫌收受25萬(wàn)美元賄賂的前客服人員。

被盜數(shù)據(jù)迅速被利用。2025年12月，布魯克林地區(qū)檢察官辦公室起訴了23歲的布魯克林居民羅納德·斯佩克托，指控他策劃了一起加密貨幣詐騙案，騙取受害者近1600萬(wàn)美元。斯佩克托及其同伙冒充Coinbase客服代表，聯(lián)系用戶(hù)，謊稱(chēng)賬戶(hù)遭到未經(jīng)授權(quán)的訪(fǎng)問(wèn)，并誘騙他們將加密貨幣轉(zhuǎn)移到由詐騙分子控制的“安全”錢(qián)包中。此案堪稱(chēng)數(shù)據(jù)泄露如何成為后續(xù)冒充詐騙活動(dòng)的典型案例。

E-ZPass 騙局（2025 年 11 月 | ~$1B）

2025年11月，研究人員發(fā)現(xiàn)一個(gè)名為“達(dá)古拉”（Darcula，又稱(chēng)“短信釣魚(yú)三合會(huì)”）的中文網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙策劃了一場(chǎng)大規(guī)模的短信釣魚(yú)攻擊。該團(tuán)伙利用了一家名為“燈塔”（Lighthouse）的軟件供應(yīng)商提供的軟件。“燈塔”是一家中文軟件供應(yīng)商，提供分級(jí)定價(jià)的釣魚(yú)工具包：全功能開(kāi)發(fā)50美元，代理開(kāi)發(fā)30美元，版本更新20美元。

據(jù) Chainalysis 發(fā)布的《2026 年加密貨幣詐騙報(bào)告》顯示，E-ZPass 通行費(fèi)詐騙計(jì)劃僅一天就發(fā)送了 33 萬(wàn)條短信，這只是一個(gè)持續(xù)三年、涉案金額高達(dá)約 10 億美元的詐騙活動(dòng)的一部分，該活動(dòng)至少在 121 個(gè)國(guó)家/地區(qū)欺騙了超過(guò) 100 萬(wàn)人。Lighthouse 供應(yīng)商本身在三年運(yùn)營(yíng)期間收到了超過(guò) 7000 筆存款，并積累了超過(guò) 150 萬(wàn)美元的加密貨幣。

Tickmilleas（2025年12月 | 3.15億美元）

2025年12月2日，美國(guó)政府查封了域名tickmilleas[dot]com——該域名是跨國(guó)加密貨幣投資詐騙網(wǎng)絡(luò)的核心基礎(chǔ)設(shè)施，該網(wǎng)絡(luò)以位于緬甸-泰國(guó)邊境的泰昌詐騙窩點(diǎn)為據(jù)點(diǎn)運(yùn)作。聯(lián)邦宣誓書(shū)確認(rèn)了多名受害者，每位受害者報(bào)告的損失高達(dá)12.5萬(wàn)美元。

更廣泛的“泰昌”詐騙網(wǎng)絡(luò)涉及數(shù)百名受害者，超過(guò)400名疑似受害者損失估計(jì)達(dá)9000萬(wàn)美元。根據(jù)Chainalysis發(fā)布的《2026年加密貨幣詐騙報(bào)告》，美國(guó)政府最終提起民事沒(méi)收訴訟，追查與該詐騙網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的超過(guò)2.253億美元的加密貨幣。

Prince集團(tuán)制裁（2025年10月 | 150億美元）

2025年10月，美國(guó)司法 部和英國(guó)外 交部聯(lián)合對(duì)太子集團(tuán)及其數(shù)十家關(guān)聯(lián)公司實(shí)施制裁。太子集團(tuán)董事長(zhǎng)陳志被指控操控柬埔寨強(qiáng)迫勞動(dòng)詐騙窩點(diǎn)，這些窩點(diǎn)為針對(duì)全球受害者的大規(guī)模加密貨幣詐騙提供資金支持。Chainalysis發(fā)布的《2026年加密貨幣詐騙報(bào)告》顯示，與該集團(tuán)相關(guān)的跨國(guó)洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移了超過(guò)150億美元的非法所得。

簡(jiǎn)文洗錢(qián)案（2025年11月 | 4億美元）

2025年11月，英國(guó)倫敦警察廳成功破獲了一起全球最大宗加密貨幣查獲案，繳獲超過(guò)6.1萬(wàn)枚比特幣，當(dāng)時(shí)價(jià)值約4億美元。這起案件與中國(guó)公民錢(qián)志敏（又名張亞迪）有關(guān)，他曾在2014年至2017年間在中國(guó)策劃了一起數(shù)十億英鎊的投資詐騙案，導(dǎo)致超過(guò)12.8萬(wàn)人受害。

此案表明，即使是跨越多年和多個(gè)司法管轄區(qū)的洗錢(qián)資金，仍然可以追蹤。英國(guó)當(dāng)局稱(chēng)其為全球加密資產(chǎn)追回領(lǐng)域的一個(gè)里程碑事件。

加密貨幣詐騙的演變

人工智能與深度偽造：欺詐的新基礎(chǔ)設(shè)施

人工智能不再是加密貨幣用戶(hù)的邊緣威脅，它已成為欺詐的運(yùn)作基礎(chǔ)架構(gòu)。據(jù) CoinLaw 預(yù)測(cè)，到 2025 年，人工智能深度偽造技術(shù)在欺詐中的應(yīng)用將激增約 700%，其中人工智能生成的深度偽造技術(shù)將導(dǎo)致 46 億美元的加密貨幣詐騙，占所有高價(jià)值案件的 40%。

經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)顯而易見(jiàn)。Chainalysis 的研究發(fā)現(xiàn)，與人工智能供應(yīng)商建立鏈上鏈接的詐騙活動(dòng)，每次操作可獲利 320 萬(wàn)美元，而未建立鏈接的詐騙活動(dòng)每次操作僅獲利 71.9 萬(wàn)美元——前者每次詐騙的收入高出 4.5 倍。此外，與人工智能相關(guān)的詐騙活動(dòng)每日收入中位數(shù)為 4838 美元，而非人工智能詐騙活動(dòng)僅為 518 美元；前者平均每日進(jìn)行 35.1 筆轉(zhuǎn)賬，而非人工智能詐騙活動(dòng)僅為 3.89 筆。

人工智能網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)郵件在 68% 的嘗試中繞過(guò)了垃圾郵件和安全過(guò)濾器。因此，到 2025 年，通過(guò)人工智能生成的合成身份將占虛假交易所賬戶(hù)注冊(cè)的 34%。

來(lái)源：CoinLaw；Sumsub

社交媒體：主要分發(fā)渠道

社交平臺(tái)已成為加密貨幣詐騙傳播的主要渠道。據(jù) CoinLaw 統(tǒng)計(jì)，2025 年所有加密貨幣詐騙案中，56% 源自社交媒體平臺(tái)——主要是 Instagram、Telegram 和 X（原 Twitter）。具體而言：

• 元平臺(tái)促成了 38% 的已報(bào)告加密貨幣詐騙線(xiàn)索。
• Telegram 上存在超過(guò) 1500 個(gè)活躍的詐騙頻道，宣傳虛假的空投和投資機(jī)會(huì)。
• 冒充比特幣贈(zèng)送活動(dòng)的YouTube直播詐騙案，騙取觀眾1.2億美元。
• 針對(duì)Z世代的TikTok詐騙案件激增145%，這些詐騙案件利用了虛假網(wǎng)紅的證言。
• WhatsApp 群組通過(guò)虛假交易信號(hào)協(xié)助竊取了 3.1 億美元的加密貨幣。
• LinkedIn上與加密貨幣工作相關(guān)的招聘騙局同比增長(zhǎng)67%
• 網(wǎng)紅驅(qū)動(dòng)的詐騙活動(dòng)總體激增 54%，其中偽造埃隆·馬斯克代言的案例占所有社交媒體詐騙的 32%。

地毯勾絲：數(shù)量更少，面積更大，更難修復(fù)

“跑路”項(xiàng)目——即那些以欺騙投資者為目的而啟動(dòng)并消失的項(xiàng)目——仍然是加密貨幣欺詐中最具破壞性且最難追回的類(lèi)別之一。據(jù) Phemex 估計(jì)，到 2025 年，“跑路”項(xiàng)目已導(dǎo)致投資者損失約 18 億美元（不包括 Mantra OM 的崩盤(pán)）；DEXTools 則估計(jì)，如果將所有區(qū)塊鏈都包括在內(nèi)，損失金額將達(dá)到 28 億美元，其中大部分發(fā)生在 Solana 和 BSC 上。

2025年最顯著的變化并非案件發(fā)生的頻率，而是案件規(guī)模。雖然地毯盜竊案的數(shù)量同比下降了約66%，但每次案件的平均損失卻大幅上升。因此，2025年每次地毯盜竊案的平均被盜金額攀升至約51萬(wàn)美元。據(jù)CoinLaw網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)，被盜資金的追回率通常低于5%。

• 據(jù)比亞迪金融（BYDFi）的數(shù)據(jù)顯示，2025年推出的模因幣中，有62%在推出后30天內(nèi)被標(biāo)記為潛在騙局。
• 80% 的地毯撤回流量來(lái)自社交媒體——Telegram 和 Discord 主導(dǎo)了推廣活動(dòng)。
• 70%的“地毯騙局”受害者每人投資額低于1萬(wàn)美元。
• 在2025起詐騙案件中，有14%是NFT騙局。

網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、錢(qián)包被盜和身份冒用

除了大規(guī)模有組織的欺詐之外，2025 年零售業(yè)面臨的威脅形勢(shì)總體上同樣令人擔(dān)憂(yōu)：

• 個(gè)人錢(qián)包被盜事件達(dá)15.8萬(wàn)起，至少影響8萬(wàn)名受害者，個(gè)人總損失達(dá)7.13億美元——較2024年預(yù)計(jì)的15億美元下降52%，這得益于公眾防范意識(shí)的提高。
• 2025年，冒充詐騙案件同比增長(zhǎng)1400%，成為當(dāng)年增長(zhǎng)最快的加密貨幣威脅來(lái)源。
• 網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)和地址投毒攻擊導(dǎo)致多達(dá) 1700 萬(wàn)個(gè)受影響地址的錢(qián)包相關(guān)損失約 8380 萬(wàn)美元。
• 針對(duì)加密貨幣持有者的勒索軟件攻擊事件在2025年增加了75%，達(dá)到72起，損失高達(dá)4090萬(wàn)美元。

目標(biāo)人群：人口統(tǒng)計(jì)模式

老年人詐騙——受影響最嚴(yán)重的群體

老年人已成為加密貨幣詐騙的主要目標(biāo)群體，其損失也清晰地反映了這一點(diǎn)。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局 (FBI) 和美國(guó)退休人員協(xié)會(huì) (AARP) 的數(shù)據(jù)，2024 年，60 歲及以上的成年人因各種詐騙造成的損失總計(jì)近 49 億美元，超過(guò)美國(guó)其他任何年齡組。

根據(jù)FBI IC3 2025年度報(bào)告，到2025年，與加密貨幣相關(guān)的欺詐案件數(shù)量將達(dá)到44億美元，涉及44,555起投訴。投資詐騙（包括虛假交易平臺(tái)和愛(ài)情騙局）以及欺詐性加密貨幣ATM交易是造成資金被盜的主要原因。關(guān)鍵數(shù)據(jù)點(diǎn)包括：

• 比特幣取款機(jī)（BTM）欺詐：預(yù)計(jì)到2025年，損失將達(dá)3.335億美元，涉及超過(guò)12000起投訴。
• 針對(duì)老年人最常見(jiàn)的社會(huì)工程攻擊手段是：冒充政府官員和執(zhí)法人員。
• 僅在2024年，60歲及以上的成年人就向FBI的IC3提交了超過(guò)33300起投訴，損失超過(guò)28億美元——約占當(dāng)年美國(guó)加密貨幣欺詐總損失的三分之一。

Z世代與社交媒體定向

在年齡譜的另一端，年輕用戶(hù)面臨著截然不同但同樣猖獗的威脅。2025年，針對(duì)Z世代的TikTok詐騙激增145%，這些詐騙利用虛假網(wǎng)紅的推薦和同伴驅(qū)動(dòng)的“害怕錯(cuò)過(guò)”（FOMO）營(yíng)銷(xiāo)來(lái)推廣欺詐性代幣項(xiàng)目和虛假投資平臺(tái)。整個(gè)流程無(wú)縫銜接：社交媒體推動(dòng)信息傳播，Telegram群組提供“社群”，而錢(qián)包被盜或被卷款跑路則讓受害者得以逃脫。

散戶(hù)投資者與模因幣風(fēng)險(xiǎn)

持股較少的散戶(hù)投資者承擔(dān)了絕大多數(shù)的“跑路”損失。到2025年，所有“跑路”受害者中，70%的人每人投資額不足1萬(wàn)美元——這意味著損失分散在大量小額賬戶(hù)中，而不是集中在少數(shù)大額持倉(cāng)上。這種分散性使得追回?fù)p失、賠償和強(qiáng)制執(zhí)行變得更加困難。

此外，BYDFi 的數(shù)據(jù)顯示，2025 年推出的模因幣中有 62% 在推出后 30 天內(nèi)被標(biāo)記為潛在的騙局——這表明模因幣市場(chǎng)，尤其是在 Solana 和 BSC 上，已經(jīng)成為大規(guī)模零售欺詐的主要渠道。

監(jiān)管與法律環(huán)境：正在采取哪些措施

美國(guó)執(zhí)法行動(dòng)

2026年，美國(guó)對(duì)加密貨幣欺詐的執(zhí)法力度顯著加強(qiáng)。據(jù)美國(guó)國(guó)稅局刑事調(diào)查部門(mén)稱(chēng)，2026年3月6日，特 朗普總統(tǒng)簽署了一項(xiàng)行政命令，指示美國(guó)各機(jī)構(gòu)優(yōu)先打擊針對(duì)美國(guó)人儲(chǔ)蓄的網(wǎng)絡(luò)犯罪、欺詐和掠奪性計(jì)劃。

同一機(jī)構(gòu)在2026年協(xié)調(diào)了一次國(guó)際打擊詐騙中心的行動(dòng)，導(dǎo)致至少276人被捕，其中涉嫌Ko Thet、Sanduo和Giant等詐騙公司的管理人員和招募人員在圣地亞哥被起訴。此外，據(jù)聯(lián)邦調(diào)查局稱(chēng)，截至2026年4月，聯(lián)邦調(diào)查局與美國(guó)特勤局聯(lián)合開(kāi)展的“升級(jí)行動(dòng)”（Operation Level Up）已通知了約9000名加密貨幣投資詐騙受害者，估計(jì)挽回了5.62億美元的損失。

全球執(zhí)法——2025 年行動(dòng)

2025年國(guó)際執(zhí)法行動(dòng)取得了大規(guī)模的追回成果。下表列出了主要的協(xié)調(diào)行動(dòng)：

資料來(lái)源：CoinLaw、Chainalysis、FBI IC3、美國(guó)司 法部

監(jiān)管框架

在監(jiān)管層面，2025 年各主要司法管轄區(qū)的監(jiān)管力度顯著收緊：

• 歐盟MiCA：強(qiáng)制要求對(duì)超過(guò)1000歐元的加密貨幣交易進(jìn)行100%身份驗(yàn)證
• 日本金融廳：因未遵守KYC規(guī)定吊銷(xiāo)了四家虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）的牌照——創(chuàng)歷史新高
• 英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）報(bào)告稱(chēng)，在加強(qiáng)KYC（了解你的客戶(hù)）執(zhí)法后，加密貨幣詐騙案件數(shù)量下降了28%。
• 韓國(guó)：通過(guò)集中式加密身份系統(tǒng)將注冊(cè)欺詐減少了39%。
• FATF旅行規(guī)則：已在85個(gè)司法管轄區(qū)實(shí)施，覆蓋全球73%的加密貨幣活動(dòng)，根據(jù)CoinLaw的數(shù)據(jù)，截至2025年第三季度，79%的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)符合KYC要求。

根據(jù)Sumsub發(fā)布的《2026年加密貨幣行業(yè)現(xiàn)狀報(bào)告》，2024年至2025年，全球加密貨幣客戶(hù)驗(yàn)證嘗試中的欺詐率將保持在2.2%的穩(wěn)定水平，高于2023年的1.5%。這一比率的穩(wěn)定表明，監(jiān)管力度與行業(yè)增長(zhǎng)保持同步，但尚未降低潛在的欺詐率。

哪些方面仍然無(wú)效

盡管執(zhí)法力度有所提升，但結(jié)構(gòu)性漏洞依然巨大。據(jù) CoinLaw 統(tǒng)計(jì)，超過(guò) 92% 的加密貨幣欺詐案件涉及混幣器和打蛋器等隱私增強(qiáng)工具——而目前的監(jiān)管措施尚未能有效彌補(bǔ)這一漏洞。聯(lián)合國(guó)專(zhuān)家小組估計(jì)，非法網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)為朝鮮約 40% 的武器研發(fā)項(xiàng)目提供資金——這是加密貨幣欺詐所面臨的地緣政治層面問(wèn)題，僅靠國(guó)內(nèi)執(zhí)法無(wú)法解決。

Coinbase內(nèi)部人員泄露事件凸顯了一個(gè)長(zhǎng)期存在的真理：即使是擁有強(qiáng)大技術(shù)保障的平臺(tái)，也可能因人為錯(cuò)誤而遭受損失。導(dǎo)致此次泄露的并非代碼漏洞，而是受賄員工。這提醒我們，任何安全系統(tǒng)中，最容易被利用的環(huán)節(jié)始終是系統(tǒng)內(nèi)部的人員。

到此這篇關(guān)于2026年加密貨幣詐騙和欺詐統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)：損失、受害者與新型策略的文章就介紹到這了,更多相關(guān)2026加密欺詐統(tǒng)計(jì)內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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