KYC審核是什么意思?KYC審核需要什么資料?
我們在進行數(shù)字貨幣交易之前最重要的事情就是選擇一個數(shù)字貨幣交易所，大家都想要選擇一家安全靠譜的數(shù)字貨幣交易所，這完全是可以理解的，而反過來，其實交易所也會對在交易所交易的投資者有所要求，他們會要求在交易所進行交易的用戶進行KYC審核，很多幣圈新手聽到這里可能會懵懵的，不知道KYC審核是什么意思?相信很多幣圈老手對于這個概念并不陌生，因為大家在交易的過程中肯定已經(jīng)經(jīng)歷了很多次KYC審核，那么到底KYC審核是什么意思呢？下面就讓小編帶大家一文讀懂KYC審核。
KYC審核是什么意思？
KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用于預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。
KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領(lǐng)域里的專業(yè)術(shù)語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫)，為什么要了解你的客戶呢?為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，并要求客戶提供身份證明和常住地址。
KYC審核需要什么資料
KYC賬戶認證一般分為2種：
1.個人賬戶認證;
2.企業(yè)賬戶認證。
個人賬戶認證：
需要提供
1.身份認證材料：身份證;
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內(nèi)的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等;
企業(yè)賬戶認證：
1.公司營業(yè)執(zhí)照掃描件;
2.公司主要聯(lián)系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人)的護照掃描件(如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代);
3.公司賬單：最近90天內(nèi)的任意一張公司日常費用賬單(包括水、電、燃氣、網(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對賬單等;必須是正規(guī)機構(gòu)(公用事業(yè)單位、銀行等)出具;賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應(yīng)和營業(yè)執(zhí)照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張主要聯(lián)系人和受益人個人日常費用賬單(日常費用包括水、電、燃氣、網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等;必須是正規(guī)機構(gòu)(公用事業(yè)單位、銀行等)出具;賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址;
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單，任意銀行皆可。
一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。
小編在這里提醒各位投資者，因為數(shù)字貨幣天然就有加密性與匿名性等特點，他的這些特點是很容易被不法分子利用的，所以在這種情況下，KYC認證是很有必要的，它可以有效的防止不法分子利用數(shù)字貨幣來進行洗錢、買賣違禁品等違法操作，雖然說并不能完全避免這一情況的發(fā)生，但是也大大降低了這種可能性。
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