美國三大監(jiān)管機構(gòu)發(fā)表聯(lián)合聲明 不會制定新規(guī)則管理加密貨幣
(120Btc.com)訊：美國聯(lián)準會、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)和貨幣監(jiān)理局(OCC)發(fā)表聯(lián)合聲明，強調(diào)了與虛擬貨幣相關(guān)的某些資金來源所帶來的流動性風險，以及管理此類風險的有效方法。聲明內(nèi)容中提醒銀行機構(gòu)應(yīng)適用現(xiàn)有的風險管理原則，主管機關(guān)不會制定新的法規(guī)，也不會阻止銀行機構(gòu)根據(jù)法律或法規(guī)為任何特定類型或類別的客戶提供銀行服務(wù)。
流動性風險
聲明中強調(diào)了與虛擬貨幣及相關(guān)產(chǎn)業(yè)參與者有關(guān)的流動性風險，包括由于存款流入和流出的規(guī)模和時間的不可預(yù)測性而可能對銀行機構(gòu)帶來的流動性風險。在特定情況下，由加密貨幣相關(guān)實體提供的某些資金來源可能對銀行機構(gòu)的流動性產(chǎn)生高度的風險，例如：
虛擬貨幣相關(guān)實體為其客戶提供的存款。此類存款的穩(wěn)定性可能會取決于客戶或加密產(chǎn)業(yè)的動態(tài)，而不僅僅是銀行機構(gòu)的直接交易對手(虛擬貨幣相關(guān)實體本身)。此類存款的穩(wěn)定性可能會受到市場波動，虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)相關(guān)脆弱性以及客戶對虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)相關(guān)市場事件、媒體報導和不確定性的反應(yīng)影響。此類不確定性和由虛擬貨幣相關(guān)實體提供的存款保險不實或誤導性陳述可能會導致客戶的曲解，進一步惡化存款波動性。
構(gòu)成穩(wěn)定幣相關(guān)儲備的存款。此類存款的穩(wěn)定性可能與穩(wěn)定幣的需求、穩(wěn)定幣持有者對穩(wěn)定幣的信心以及穩(wěn)定幣發(fā)行商的儲備管理做法有關(guān)。此類存款可能容易因意外的穩(wěn)定幣贖回或虛擬資產(chǎn)市場混亂等原因而大量快速流出。
聲明中也提醒業(yè)者，當銀行機構(gòu)的存款資金基礎(chǔ)集中在高度關(guān)聯(lián)或具有相似風險狀況的虛擬資產(chǎn)相關(guān)實體時，流動性風險可能會進一步增加。
因應(yīng)方式
為了應(yīng)對虛擬貨幣相關(guān)的高度流動性風險，銀行機構(gòu)應(yīng)該積極監(jiān)控與這些資金來源相關(guān)的風險，并建立和維護有效的風險管理和控制措施，以應(yīng)對來自這些資金來源的流動性風險。有效做法包括：
了解虛擬貨幣相關(guān)實體存款行為直接和間接的驅(qū)動因素。
評估虛擬貨幣相關(guān)實體存款的潛在集中度或關(guān)聯(lián)性。
將與虛擬貨幣相關(guān)存款相關(guān)的流動性風險或資金波動納入流動性應(yīng)變計劃，并進行壓力測試和其他資產(chǎn)負債管理和風險管理流程。
對建立存款賬戶的虛擬貨幣相關(guān)實體進行嚴格的盡職調(diào)查和持續(xù)監(jiān)控，并評估這些虛擬貨幣相關(guān)實體對其客戶有關(guān)存款賬戶的陳述，以避免錯誤陳述導致大量的存款外流。
此外，銀行機構(gòu)必須遵守相關(guān)法律規(guī)定，包括適用的經(jīng)紀人存款規(guī)則和提交各項主管機關(guān)要求的申報報表(Call Report)。
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