上線首日 20 倍，以太坊上的 Ponzi 項(xiàng)目 MoneyArk 引起新 FOMO
以太坊上的 DeFi 項(xiàng)目在近期的小牛行情中一直被壓一頭，總體相比銘文和 Solana 生態(tài)的造富效應(yīng)黯然失色。但實(shí)際上，一個(gè)新的 Ponzi 項(xiàng)目 MoneyArk 近期上線并進(jìn)行了 1D0，12 月 10 日當(dāng)天 $Mark 代幣的價(jià)格上漲超過 20 倍。
參與到 MoneyArk 中的方式有兩種，一種是購買并持有 $Mark 代幣，另一種是將 USDC 存入算法金庫以獲得「永久」每天 0.5% 的收益。下面 PANews 將對(duì)此進(jìn)行介紹。
價(jià)值存儲(chǔ)代幣 $Mark
$Mark 是 MoneyArk 中的價(jià)值存儲(chǔ)代幣，它旨在保持長期低波動(dòng)和持續(xù)增長，由算法金庫通過自動(dòng)化、鏈上交易進(jìn)行管理。
$Mark 的一個(gè)重要特性是其交易稅機(jī)制，每筆交易（買入、賣出和轉(zhuǎn)移）會(huì)產(chǎn)生 10% 的費(fèi)用，其中 5% 均勻分配給所有持有者，5% 用于提供流動(dòng)性（會(huì)自動(dòng)賣出一半）。那么，在一次完整的買入和賣出中，總共會(huì)被收取 20% 的交易稅，不鼓勵(lì)用戶頻繁交易；相反，持有 $Mark 則可以獲得交易費(fèi)分紅。
$Mark 的總供應(yīng)量固定為 1 億，其中 49% 分配給「黑洞」合約（Blackhole）；19% 用于 1D0；8% 用于提供初始流動(dòng)性；14% 用于提高初期 USDC 池的收益；剩余少量代幣用于市場(chǎng)營銷、空投以及分配給團(tuán)隊(duì)。
由于接近一半的代幣都分配給了黑洞地址，而這部分代幣實(shí)際上不會(huì)流通，那么在計(jì)算 $Mark 的總市值時(shí)可以考慮排除掉這一部分。而黑洞地址持有的 $Mark 也會(huì)積累交易費(fèi)，一開始黑洞地址持有 49% 的 $Mark，隨著時(shí)間的推移持有比例會(huì)上升，當(dāng)黑洞持有的 $Mark 代幣達(dá)到總供應(yīng)量的 51% 時(shí)，可以觸發(fā)黑洞再平衡操作。這個(gè)時(shí)候，$Mark 總量的 0.5% 被賣出換取 USDC，和另外 0.5% 的 $Mark 一起用于形成 LP。
可以將黑洞積累交易交易費(fèi)的方式近似理解為協(xié)議通過這種方式捕獲更多價(jià)值，初始流動(dòng)性和后續(xù)積累的流動(dòng)性構(gòu)成了 MoneyArk 協(xié)議擁有的流動(dòng)性。隨著時(shí)間的推移，流動(dòng)性將增強(qiáng)。
USDC 池與算法金庫
另一種參與方式則為在算法金庫中存入 USDC，存款人可以每天獲得投入資金 0.5% 的收益，但要注意這是有風(fēng)險(xiǎn)的，本金不能贖回，只能依靠每日收益收回成本（并賺取更多收益）。
存入的資金中，85% 的 USDC 用于自動(dòng)購買 $Mark 代幣，10% 被發(fā)送到 USDC 池用于支付收益，1% 分配給邀請(qǐng)者，剩余 4% 預(yù)留未來用途。
當(dāng)參與者的提現(xiàn)金額超過 USDC 池的 1% 時(shí)，智能合約將自動(dòng)出售持有的 $Mark 代幣以補(bǔ)充 USDC 池。
未領(lǐng)取的收益可以進(jìn)行復(fù)投，但要注意，當(dāng)領(lǐng)取一部分收益后，在計(jì)算后續(xù)收益時(shí)，存款會(huì)扣除領(lǐng)取部分。假如某用戶存入 10000 USDC，5 天共獲得 250 美元收益，如果取出收益，那么后續(xù)每天獲得的部分將變成（10000-250）*0.5%。
螺旋上升與死亡螺旋
一開始，MoneyArk 有一個(gè)非常好的螺旋上升機(jī)制。項(xiàng)目以低估值進(jìn)行 1D0，早期的 $Mark 購買者不但可以享受到高確定性的上漲空間，還可以盡早在交易頻繁時(shí)期獲得手續(xù)費(fèi)收入。同時(shí)，在前兩周，每天有總量 1% 的 $Mark 代幣分配給 USDC 存款人，早期存入 USDC 的用戶可能通過 $Mark 獎(jiǎng)勵(lì)快速收回成本。
在初期，MoneyArk 有望通過「左腳踩右腳」的形式實(shí)現(xiàn)螺旋上升。
以低估值和交易費(fèi)吸引投資者盡早購買 $Mark；以額外的 $Mark 獎(jiǎng)勵(lì)吸引用戶盡早投入 USDC；投入的 USDC 被用于購買 $Mark 造成價(jià)格上升；分配給 USDC 存款人的獎(jiǎng)勵(lì)金額上升，又能吸引 USDC 存款；用戶的交易越活躍，通過交易費(fèi)和黑洞增加的協(xié)議擁有的流動(dòng)性更多；各項(xiàng)數(shù)據(jù)的提升促使投資者購買 $Mark。
但在 14 天后，將不再為 USDC 存款人提供額外的 $Mark 獎(jiǎng)勵(lì)，這個(gè)時(shí)候收回成本將至少需要 200 天。USDC 存款人還會(huì)陷入一個(gè)兩難境地，如果及時(shí)提取收益，既要支付高昂的 Gas 費(fèi)，計(jì)算收益的基數(shù)也將降低，回本周期更長；如果不及時(shí)提取，最終是否還能完全收回資金將成疑問。
參與 MoneyArk 的方式與時(shí)機(jī)
如果從參與方式（購買 $Mark 或存入 USDC）和參與時(shí)間（早期還是中后期）兩個(gè)維度進(jìn)行大致評(píng)判，可以分為四種情況：
早期購買 $Mark 代幣最理想，存入的 USDC 將形成新的購買力，不僅能在價(jià)格上漲時(shí)獲得資本增值，還能從交易費(fèi)中獲得分紅。
早期存入 USDC 是一種次優(yōu)方案，可能在前 14 天依靠額外的 $Mark 獎(jiǎng)勵(lì)收回成本，后續(xù)也可以持續(xù)獲得收益。
中后期購買 $Mark 則更次之，此時(shí)買賣一次需要支付 10% 的費(fèi)用，且交易也不如早期活躍，只能押注于 $Mark 價(jià)格的更大幅度上漲。
最差的投資策略則是在中后期存入 USDC，此時(shí)已經(jīng)沒有額外的 $Mark 獎(jiǎng)勵(lì)，自己存入的本金還可能成為前期所有參與者的退出流動(dòng)性。
需要注意，無論是購買 $Mark 還是投入 USDC 都有較高的風(fēng)險(xiǎn)，投資者謹(jǐn)慎參與。
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