EBA出臺(tái)MiCA高額加密罰款細(xì)則，歐盟加密監(jiān)管迎來(lái)嚴(yán)執(zhí)法時(shí)代
歐洲銀行管理局周五提出了一項(xiàng)擬議的罰款框架，該框架可剝奪不合規(guī)的重要代幣發(fā)行人最多12.5%的年收入。
歐洲銀行管理局周五公布了一項(xiàng)全面框架，旨在懲罰違反歐盟數(shù)字資產(chǎn)法律的加密貨幣發(fā)行商，這表明隨著貿(mào)易集團(tuán)敲定其歷史監(jiān)管架構(gòu)，將采取更嚴(yán)厲的執(zhí)法立場(chǎng)。
6月26日發(fā)布的咨詢文件建立了一套標(biāo)準(zhǔn)化的操作手冊(cè)，針對(duì)不合規(guī)的發(fā)行方，針對(duì)EBA認(rèn)為“重要”代幣的發(fā)行人，可能面臨數(shù)百萬(wàn)歐元的罰款。根據(jù)該提案，總部位于巴黎的監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采用嚴(yán)格的兩步機(jī)制來(lái)確定罰款，先評(píng)估違規(guī)行為的基線嚴(yán)重程度，然后再考慮加重或減輕行為。
此舉代表了歐盟具有里程碑意義的加密資產(chǎn)市場(chǎng)（MiCA）監(jiān)管的加強(qiáng)。MiCA旨在為歷史上自由奔放的行業(yè)帶來(lái)秩序，是全球首個(gè)針對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的全面監(jiān)管體系，迫使代幣發(fā)行者和加密服務(wù)提供商若想進(jìn)入單一歐洲市場(chǎng)，必須遵守類似銀行的合規(guī)、消費(fèi)者保護(hù)和資本儲(chǔ)備。
違規(guī)的賭注明確設(shè)計(jì)為懲罰性質(zhì)。根據(jù)歐洲銀行的咨詢文件，最終罰款可能達(dá)到法定上限：對(duì)于重要資產(chǎn)參考代幣的發(fā)行者，年?duì)I業(yè)額的12.5%，重要電子貨幣代幣的10%，這也是違規(guī)利潤(rùn)的兩倍，這些上限旨在威懾即使是最大的全球數(shù)字資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商。
歐洲銀行管理局14頁(yè)咨詢文件封面截圖。
處罰框架的實(shí)施正值歐洲數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，恰逢關(guān)鍵的7月1日截止日期前幾天。到下月初，加密貨幣公司必須獲得國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的正式許可，才能在27個(gè)國(guó)家集團(tuán)內(nèi)合法提供服務(wù)或推廣穩(wěn)定幣，結(jié)束允許許多運(yùn)營(yíng)商在更寬松地方規(guī)則下運(yùn)營(yíng)的過(guò)渡寬限期。
未能在7月1日前獲得監(jiān)管護(hù)照的公司，面臨被迫完全停止運(yùn)營(yíng)的可能，或面臨EBA新框架所設(shè)計(jì)的懲罰行為，如未經(jīng)授權(quán)的公開(kāi)披露或組織失敗。
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幣安在許可失效后推動(dòng)歐盟運(yùn)營(yíng)“暫停”
全球最大的交易所運(yùn)營(yíng)商幣安上周通知?dú)W盟用戶，在該交易所撤回希臘MiCA許可申請(qǐng)后，未能在7月1日前獲得成員國(guó)的MiCA授權(quán)，因此對(duì)關(guān)鍵服務(wù)的訪問(wèn)將受到限制。
根據(jù)用戶在社交媒體上分享的交易所通知，這些限制包括自7月1日起停止新歐盟用戶的入職服務(wù)，以及限制歐盟賬戶的某些服務(wù)。
幣安發(fā)給波蘭客戶的通知。
通知稱，用戶在該日期之后仍可提取資產(chǎn)，并聲明“所有數(shù)字資產(chǎn)仍可提取”，符合相關(guān)監(jiān)管要求。
根據(jù)Cointelegraph周日查看的DefiLlama數(shù)據(jù)，幣安在宣布撤資后，周三日均凈流出達(dá)19.6億美元。接下來(lái)的兩天，交易所又出現(xiàn)了25.2億美元和14.6億美元的凈流出。
歐盟的舉措與美國(guó)的執(zhí)法方式形成鮮明對(duì)比
這一時(shí)機(jī)凸顯了歐盟將自身定位為全球數(shù)字金融主導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)制定者的更廣泛戰(zhàn)略，這與美國(guó)的監(jiān)管與執(zhí)法相結(jié)合的做法形成鮮明對(duì)比。布魯塞爾當(dāng)局在許可令生效之際明確規(guī)定了財(cái)務(wù)處罰，實(shí)際上是在向市場(chǎng)宣告寬松時(shí)代正式結(jié)束。
行業(yè)目前擁有為期三個(gè)月的咨詢窗口，截止于9月28日，可以游說(shuō)修改EBA的罰款方法。然而，隨著7月1日許可懸崖的臨近，高管們必須在最終罰款指南正式依法確立之前，長(zhǎng)時(shí)間應(yīng)對(duì)嚴(yán)苛的合規(guī)環(huán)境。
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