美國(guó)紐約州檢察長(zhǎng)：警告《CLARITY法案》將削弱各州監(jiān)管加密能力
美國(guó)紐約州檢察長(zhǎng)莉蒂亞?詹姆斯(Letitia James)于周一向參議院常設(shè)調(diào)查小組遞交書(shū)面證詞，針對(duì)正在推進(jìn)的聯(lián)邦 CLARITY 數(shù)字資產(chǎn)清晰法案發(fā)出重要警示，直言該法案若落地或?qū)⒋蠓鶆儕Z各州原有的加密市場(chǎng)監(jiān)管與執(zhí)法權(quán)限，同時(shí)向國(guó)會(huì)提出五大加密行業(yè)監(jiān)管整改要求，加碼加密領(lǐng)域消費(fèi)者保護(hù)力度。
結(jié)合紐約本地?cái)?shù)據(jù)，當(dāng)?shù)丶用茉p 騙申訴規(guī)模三年暴漲三倍，五年內(nèi)民眾受損金額逼近 5 億美元；文章同時(shí)對(duì)比歐盟 MiCA 完整監(jiān)管框架，梳理檢察長(zhǎng)提出的反洗錢(qián)、資產(chǎn)透明、保留州級(jí)法規(guī)等核心主張，并結(jié)合 CLARITY 法案當(dāng)下參議院表決進(jìn)度，分析單一聯(lián)邦監(jiān)管體系給地方反詐執(zhí)法帶來(lái)的潛在負(fù)面影響。
3年申訴翻三倍，5年損失近5億美元
根據(jù)詹姆斯的統(tǒng)計(jì)，紐約州過(guò)去3年收到的加密詐 騙申訴數(shù)量翻了3倍，過(guò)去5年累計(jì)損失接近5億美元。她指出，這只是民眾主動(dòng)報(bào)告的部分，實(shí)際數(shù)字可能更高。
相比之下，歐洲的監(jiān)管模式是「先定規(guī)則、后查違規(guī)」。歐盟《加密貨幣監(jiān)管法規(guī)》(MiCA)規(guī)定交易所每筆交易需有1:1資產(chǎn)證明，而美國(guó)目前依賴的是各州自行制定的法規(guī)，標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。
5大要求：反洗錢(qián)、消費(fèi)者保護(hù)、利益沖突全涵蓋
詹姆斯在證詞中列出5項(xiàng)核心要求：
• 反洗錢(qián)規(guī)范：加密平臺(tái)需遵守反洗錢(qián)(AML)、了解客戶(KYC)及網(wǎng)絡(luò)安全標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)控可疑交易與市場(chǎng)操縱。
• 財(cái)務(wù)責(zé)任：平臺(tái)未保護(hù)消費(fèi)者時(shí)應(yīng)承擔(dān)財(cái)務(wù)責(zé)任，讓平臺(tái)有動(dòng)機(jī)做好風(fēng)控。
• 禁止混幣器換匯：禁止使用混幣器或無(wú)法追蹤的加密貨幣兌換美元，確保資產(chǎn)流動(dòng)透明。
• 保留州級(jí)法律：維持現(xiàn)有的州級(jí)貨幣傳輸、商品與證券法，不讓聯(lián)邦法案自動(dòng)取代地方規(guī)定。
• 利益沖突禁令：禁止有加密產(chǎn)業(yè)財(cái)務(wù)利益的選舉人或官員參與監(jiān)管決策。
州級(jí)監(jiān)管的重要性
詹姆斯強(qiáng)調(diào)，州級(jí)監(jiān)管并非多余。她說(shuō)：「每個(gè)州的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)者人口和詐 騙模式都不一樣。單一聯(lián)邦標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法覆蓋所有情況?！?/p>
以加州為例，加州證券委員會(huì)(COS)在2025年對(duì)3家加密平臺(tái)開(kāi)出450萬(wàn)美元罰單，理由是未保留交易記錄。如果聯(lián)邦標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，加州可能失去這些執(zhí)法工具。
CLARITY法案的最新進(jìn)度
《CLARITY法案》目前已在參議院銀行委員會(huì)透過(guò)，預(yù)計(jì)7月底前送交全院表決。不過(guò)，參議院多數(shù)黨領(lǐng)袖已警告兩黨在細(xì)節(jié)上仍有分歧，8月休會(huì)前能否透過(guò)仍不確定。
這次紐約檢察長(zhǎng)的證詞，是執(zhí)法單位對(duì)法案內(nèi)容的第一次公開(kāi)提醒。如果最終版本只靠一個(gè)CFTC統(tǒng)一監(jiān)管，州級(jí)執(zhí)法工具可能消失，民眾面臨的詐 騙風(fēng)險(xiǎn)可能進(jìn)一步上升。
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總結(jié)
紐約州檢察長(zhǎng) Letitia James 就聯(lián)邦 CLARITY 法案向參議院提交書(shū)面警示證詞，成為地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)首次公開(kāi)對(duì)該法案提出重大異議。紐約本地加密詐 騙問(wèn)題嚴(yán)峻，三年民眾投訴量增長(zhǎng)兩倍，五年累計(jì)上報(bào)損失接近 5 億美元，未報(bào)案隱性損失規(guī)模更高，地方監(jiān)管執(zhí)法是打擊加密詐 騙、平臺(tái)違規(guī)的關(guān)鍵抓手。
檢察長(zhǎng)核心擔(dān)憂集中于法案將加密監(jiān)管權(quán)責(zé)統(tǒng)一劃歸 CFTC，會(huì)直接架空各州現(xiàn)行貨幣傳輸、證券相關(guān)法律，剝奪地方機(jī)構(gòu)追查詐 騙、處罰違規(guī)平臺(tái)的執(zhí)法工具，并以加州過(guò)往加密平臺(tái)大額罰單案例佐證州級(jí)差異化監(jiān)管的實(shí)用價(jià)值。她對(duì)比歐盟 MiCA“先立統(tǒng)一完備規(guī)則、再開(kāi)展違規(guī)查處” 的成熟模式，提出五項(xiàng)全方位監(jiān)管要求，覆蓋 KYC/AML 風(fēng)控、平臺(tái)賠付責(zé)任、禁用匿名混幣工具、保留州級(jí)法規(guī)、官員利益沖突隔離五大維度。
當(dāng)前 CLARITY 法案雖已通過(guò)參議院銀行委員會(huì)審核，計(jì)劃 7 月底提交全院投票，但兩黨在條款細(xì)節(jié)分歧明顯，8 月休會(huì)前能否順利通過(guò)仍存在不確定性。若法案最終確立由 CFTC 單一主體統(tǒng)管加密市場(chǎng)，各州適配本地消費(fèi)群體、詐 騙特征的差異化監(jiān)管機(jī)制或?qū)⑹В胀ㄍ顿Y者遭遇加密欺詐的風(fēng)險(xiǎn)或?qū)⑦M(jìn)一步抬升。
以上就是美國(guó)紐約州檢察長(zhǎng)：警告《CLARITY法案》將削弱各州監(jiān)管加密能力的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于CLARITY法案的最新進(jìn)度的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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